FATF 警告“洗钱”：博彩市场新的反洗钱指南

金融行动特别工作组（FATF）发布了一份新的指导报告，警告全球赌博业注意日益复杂的洗钱方法。该报告确定了具体的风险指标，以帮助当局和运营商及早发现可疑的投注活动。一个核心问题是“蚂蚁搬家”（smurfing），即犯罪分子将大笔资金拆分成大量小额交易，以低于金融机构的报告门槛。FATF强调，赌博平台经常被滥用以转移资金，而行为人并没有实际的赌博意图。

该文件是一项为期一年的研究的结果，涉及80多个司法管辖区、行业机构和研究机构。这是该工作组首次对在线赌博业和非法赌博市场的风险进行详细审查。该组织特别批评了新型支付系统（如电子钱包、移动支付和虚拟资产）带来的日益增长的复杂性，这些系统为犯罪网络提供了有吸引力的漏洞。

数字与事实

报告明确指出，威胁级别是严重的。在某些地区，非法市场的收入超过了受监管部门的收入。FATF主席Giles Thomson向国际社会发出了紧急呼吁。新指南列出了具体的预警信号，包括反复使用虚拟专用网络（VPN）来隐藏身份以及客户拒绝通过视频通话验证身份。另一个预警信号是支付方式的账户详细信息与投注账户的用户详细信息不匹配。

"如果没有强大的保障措施，这些行业可能成为欺诈者、专业洗钱者和有组织犯罪网络的有吸引力的门户。我敦促所有政府注意我们提出的风险指标，并采取适当的基于风险的应对措施。" - Giles Thomson, FATF主席

背景

FATF指出，犯罪分子专门利用监管漏洞。通过复杂的公司结构隐藏受益所有权以规避监管门槛尤其成问题。这主要发生在打击洗钱和腐败的控制措施薄弱的地方。有趣的是，英国赌博委员会在其2026年7月10日的更新中将该行业的恐怖主义融资风险评定为低，而FATF普遍敦促保持警惕，因为由于疫情和技术进步，方法正在迅速变化。

报告的一个关键方面是对协调投注操纵的调查。对特定赛事进行异常大额或协调一致的投注，现在被明确归类为洗钱或比赛操纵的风险指标。FATF呼吁深化公私合作，以打击这些专业的洗钱结构。

这对德国玩家很重要

对于德国玩家而言，这些新指南主要意味着更严格的验证流程。德国已通过 2021 年博彩州条约（GlüStV 2021）和各州联合博彩管理局（GGL）建立了一个满足 FATF 许多要求的系统。通过 LUGAS 系统监控的每月 1,000 欧元的存款限额，防止了个人从源头进行大规模的“smurfing”。在线老虎机每次旋转 1 欧元的投注限额也大大限制了单笔交易的金额。

任何在德国持牌运营商处玩游戏的玩家都必须接受全面验证。FATF 要求拒绝规避视频身份验证流程的玩家，这在德国已是标准做法。信誉良好的提供商也阻止了使用 VPN 绕过国家封锁的行为，因为这违反了许可证条件。对于诚实的玩家来说，这意味着注册过程中的官僚主义负担增加，但同时也能大大提高他们免受平台欺诈和犯罪活动侵害的保护程度。

这对 GGL 许可的赌场意味着什么

获得 GGL 许可的赌场现在必须让其合规部门为将 FATF 的具体指标整合到其自动化监控系统中做好准备。由于 GGL 白名单仅包含符合最严格 IT 安全和玩家保护要求的提供商，因此德国提供商在这方面已经是先驱。他们必须确保存款和取款只能通过玩家名下的账户进行，这正是 FATF 的核心要求之一。在身份验证方面显示出薄弱的公司将面临吊销许可证的风险，并在德国面临巨额罚款。FATF 指南为德国当局提供了更多论据，可以对那些经常在没有任何 AML 控制的情况下运营的非法离岸提供商采取更强硬的行动。