FATF perspėja dėl smurfing: Naujos pinigų plovimo prevencijos gairės azartinių lošimų rinkai

Finansų AII (FATF) paskelbė naują informacinį pranešimą, kuriame perspėja pasaulinę azartinių lošimų pramonę apie vis sudėtingesnius pinigų plovimo metodus. Ataskaitoje nurodomi konkretūs rizikos rodikliai, padėsiantys valdžios institucijoms ir operatoriams anksti aptikti įtartiną lošimų veiklą. Pagrindinė problema yra „smurfingas“ (angl. smurfing), kai nusikaltėliai dideles sumas suskirsto į daugybę smulkių operacijų, kad nepatektų virš finansų įstaigų ataskaitų teikimo slenksčių. FATF pabrėžia, kad azartinių lošimų platformos dažnai naudojamos neteisėtai perkelti pinigus, nors veikėjai neturi jokio tikslo lošti.

Dokumentas yra metinių tyrimų, kuriuose dalyvavo daugiau nei 80 jurisdikcijų, pramonės organizacijų ir mokslinių tyrimų institucijų, rezultatas. Pirmą kartą darbo grupė atliko išsamų rizikų internetinių azartinių lošimų sektoriuje ir nelegalių lošimų rinkose nagrinėjimą. Organizacija ypač kritiškai vertina naujų mokėjimo sistemų, tokių kaip el. piniginės, mobilieji pinigai ir virtualūs turtai, didėjantį sudėtingumą, nes jos suteikia patrauklių spragų nusikaltėlių tinklams.

Skaičiai ir faktai

Ataskaita aiškiai parodo, kad grėsmės lygis yra rimtas. Kai kuriuose regionuose nelegalių rinkų pajamos viršija reguliuojamo sektoriaus pajamas. Gilesas Thomsonas, FATF prezidentas, paragino tarptautinę bendruomenę imtis neatidėliotinų veiksmų. Naujose rekomendacijose pateikiami konkretūs įspėjamieji ženklai, įskaitant pakartotinį privačių virtualių tinklų (VPN) naudojimą tapatybei nuslėpti ir klientų atsisakymą patvirtinti savo tapatybę vaizdo skambučiu. Kitas įspėjamasis ženklas yra, kai mokėjimo metodo sąskaitos duomenys nesutampa su lošimo sąskaitos naudotojo duomenimis.

"Be tvirtų apsaugos priemonių, šie sektoriai gali tapti patraukliais vartais sukčiams, profesionaliems pinigų plovėjams ir organizuotiems nusikaltėlių tinklams. Raginu visus vyriausybes atkreipti dėmesį į mūsų nurodytus rizikos rodiklius ir įgyvendinti atitinkamas rizikos pagrįstas priemones." - Gilesas Thomsonas, FATF prezidentas

Fonas

FATF pažymi, kad nusikaltėliai tyčia išnaudoja reguliavimo spragas. Ypač problemiškas yra naudos gavėjų nuosavybės nuslėpimas per sudėtingas įmonių struktūras, siekiant apeiti reguliavimo slenksčius. Tai ypač pasitaiko ten, kur silpnos kovos su pinigų plovimu ir korupcija kontrolės. Įdomu tai, kad Britų lošimų komisija savo 2026 m. liepos 10 d. atnaujinime terorizmo finansavimo riziką sektoriuje vertina kaip mažą, o FATF apskritai ragina budėti, nes pandemija ir technologinė pažanga sparčiai keičia metodus.

Pagrindinis ataskaitos aspektas yra koordinuotos lošimų manipuliacijos tyrimas. Neįprastai dideli ar koordinuoti statymai tam tikruose įvykiuose dabar aiškiai klasifikuojami kaip pinigų plovimo ar konkurencijos manipuliacijos rizikos rodiklis. FATF ragina stiprinti viešojo ir privataus sektorių bendradarbiavimą, siekiant kovoti su šiomis profesionaliomis pinigų plovimo struktūromis.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Vokietijos žaidėjams šios naujos gairės pirmiausia reiškia dar griežtesnes tikrinimo procedūras. Vokietija jau yra sukūrusi sistemą su 2021 m. Valstijų azartinių lošimų sutartimi (GlüStV 2021) ir Jungtine Valstijų azartinių lošimų institucija (GGL), kuri atitinka daugelį FATF reikalavimų. Mėnesio depozito limitas – 1000 eurų, stebimas per LUGAS sistemą, neleidžia didelių pinigų sumų slėpti pavieniams asmenims nuo pat pradžių. Statymų limitas – 1 euras už vieną sukimąsi lošimo automatais internete taip pat žymiai apriboja operacijų apimtį.

Kiekvienas žaidėjas, žaidžiantis licencijuoto operatoriaus Vokietijoje, privalo atlikti visą patikrinimą. FATF prašymas atsisakyti žaidėjų, kurie vengia vaizdo tapatybės patvirtinimo, Vokietijoje jau yra standartas. VPN naudojimą, siekiant apeiti šalies blokavimus, taip pat neleidžia patikimi paslaugų teikėjai, nes tai pažeidžia licencijavimo sąlygas. Sąžiningiems žaidėjams tai reiškia didesnes biurokratines pastangas registracijos metu, tačiau tuo pačiu metu ir daug didesnę apsaugą nuo sukčiavimo ir nusikalstamos veiklos, susijusios su platformomis.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Kazino, turintys GGL licenciją, dabar turi paruošti savo atitikties skyrius, kad integruotų specifinius FATF rodiklius į savo automatizuotas stebėjimo sistemas. Kadangi GGL baltajame sąraše yra tik tie paslaugų teikėjai, kurie atitinka griežčiausius IT saugumo ir žaidėjų apsaugos reikalavimus, Vokietijos paslaugų teikėjai čia jau yra pionieriai. Jie turi užtikrinti, kad indėliai ir išėmimai vyktų tik per sąskaitas žaidėjo vardu, o tai yra būtent vienas iš pagrindinių FATF reikalavimų. Įmonės, rodančios silpnumą tapatybės patikrinime, rizikuoja netekti licencijos ir patirti dideles baudas Vokietijoje. FATF gairės suteikia Vokietijos valdžios institucijoms papildomus argumentus, kad jos galėtų dar griežčiau veikti prieš nelegalius užjūrio paslaugų teikėjus, kurie dažnai veikia be jokių AML kontrolių.