La FATF met en garde contre le smurfing : Nouvelles directives LCB pour le marché des jeux d'argent

La Task Force sur le financement du terrorisme (FATF) a publié un nouveau rapport d'orientation avertissant l'industrie mondiale des jeux d'argent des méthodes de blanchiment d'argent de plus en plus sophistiquées. Le rapport identifie des indicateurs de risque spécifiques pour aider les autorités et les opérateurs à détecter précocement les activités de paris suspectes. Un problème central est le 'smurfing', où les criminels divisent de grosses sommes en de nombreuses petites transactions pour rester en dessous des seuils de déclaration des institutions financières. La FATF souligne que les plateformes de jeux d'argent sont souvent utilisées à mauvais escient pour déplacer de l'argent sans que les acteurs aient l'intention réelle de jouer.

Le document est le résultat d'une étude d'un an impliquant plus de 80 juridictions, organismes industriels et instituts de recherche. Pour la première fois, la task force a procédé à un examen détaillé des risques au sein du secteur des jeux d'argent en ligne et des marchés de jeux d'argent illégaux. L'organisation est particulièrement critique envers la complexité croissante apportée par les nouveaux systèmes de paiement tels que les portefeuilles électroniques, l'argent mobile et les actifs virtuels, qui offrent des failles attrayantes pour les réseaux criminels.

Chiffres et faits

Le rapport indique clairement que le niveau de menace est grave. Dans certaines régions, les revenus des marchés illégaux dépassent ceux du secteur réglementé. Giles Thomson, président de la FATF, a lancé un appel urgent à la communauté internationale. Les nouvelles directives énumèrent des signes d'alerte concrets, notamment l'utilisation répétée de réseaux privés virtuels (VPN) pour dissimuler l'identité et le refus des clients de vérifier leur identité par appel vidéo. Un autre signe d'alerte est lorsque les détails du compte du moyen de paiement ne correspondent pas aux détails de l'utilisateur du compte de pari.

"Sans garanties solides, ces secteurs peuvent être des portes d'entrée attrayantes pour les fraudeurs, les blanchisseurs d'argent professionnels et les réseaux criminels organisés. J'exhorte tous les gouvernements à prendre note des indicateurs de risque que nous avons définis et à mettre en place des réponses appropriées basées sur le risque." - Giles Thomson, Président de la FATF

Contexte

La FATF note que les criminels exploitent spécifiquement les lacunes réglementaires. La dissimulation de la propriété effective par le biais de structures d'entreprise complexes pour contourner les seuils réglementaires est particulièrement problématique. Cela se produit principalement là où les contrôles pour lutter contre le blanchiment d'argent et la corruption sont faibles. Curieusement, la British Gambling Commission, dans sa mise à jour du 10 juillet 2026, évalue le risque de financement du terrorisme dans le secteur comme faible, tandis que la FATF appelle généralement à la vigilance car les méthodes évoluent rapidement en raison de la pandémie et des avancées technologiques.

Un aspect clé du rapport est l'enquête sur la manipulation coordonnée des paris. Les paris inhabituellement importants ou coordonnés sur des événements spécifiques sont désormais clairement classifiés comme un indicateur de risque de blanchiment d'argent ou de manipulation de compétition. La FATF appelle à une collaboration public-privé plus approfondie pour agir contre ces structures professionnelles de blanchiment d'argent.

Pourquoi c'est important pour les joueurs allemands

Pour les joueurs allemands, ces nouvelles directives signifient principalement des processus de vérification encore plus stricts. L'Allemagne a déjà créé un système avec le Traité d'État sur les jeux d'argent de 2021 (GlüStV 2021) et l'Autorité commune des États pour les jeux d'argent (GGL) qui répond à bon nombre des exigences de la FATF. La limite de dépôt mensuelle de 1 000 euros, surveillée via le système LUGAS, empêche le smurfing massif par des individus à la source. La limite de mise de 1 euro par tour sur les machines à sous en ligne limite également considérablement le volume par transaction.

Toute personne jouant auprès d'un opérateur agréé en Allemagne doit subir une vérification complète. Le rejet demandé par la FATF des joueurs qui éludent un processus d'identification vidéo est déjà une norme en Allemagne. L'utilisation de VPN pour contourner les blocages de pays est également empêchée par des fournisseurs réputés, car cela viole les conditions de licence. Pour les joueurs honnêtes, cela signifie un effort bureaucratique plus important lors de l'inscription, mais simultanément une protection beaucoup plus élevée contre la fraude et les activités criminelles entourant les plateformes.

Ce que cela signifie pour les casinos agréés par la GGL

Les casinos titulaires d'une licence GGL doivent maintenant préparer leurs départements de conformité à intégrer les indicateurs spécifiques de la FATF dans leurs systèmes de surveillance automatisés. Étant donné que la liste blanche de la GGL n'inclut que les fournisseurs qui répondent aux exigences les plus strictes en matière de sécurité informatique et de protection des joueurs, les fournisseurs allemands sont déjà des pionniers dans ce domaine. Ils doivent s'assurer que les dépôts et les retraits ne s'effectuent que sur des comptes au nom du joueur, ce qui correspond exactement à l'une des exigences fondamentales de la FATF. Les entreprises montrant des faiblesses dans la vérification d'identité risquent la révocation de leur licence et de lourdes amendes en Allemagne. Les directives de la FATF fournissent aux autorités allemandes des arguments supplémentaires pour agir encore plus sévèrement contre les opérateurs offshore illégaux qui opèrent souvent sans aucun contrôle LCB.