FATF Beri Amaran Mengenai Smurfing: Garis Panduan AML Baharu untuk Pasaran Perjudian

Jawatankuasa Keganasan Kewangan (FATF) telah mengeluarkan laporan panduan baharu yang memberi amaran kepada industri perjudian global tentang kaedah pengubahan wang haram yang semakin canggih. Laporan itu mengenal pasti penunjuk risiko khusus untuk membantu pihak berkuasa dan pengendali mengesan aktiviti pertaruhan yang mencurigakan lebih awal. Isu utama ialah 'smurfing', di mana penjenayah memecahkan sejumlah besar wang kepada banyak transaksi kecil untuk kekal di bawah ambang pelaporan institusi kewangan. FATF menekankan bahawa platform perjudian sering disalahgunakan untuk memindahkan wang tanpa niat sebenar pelakon untuk berjudi.

Dokumen itu adalah hasil kajian selama setahun yang melibatkan lebih 80 bidang kuasa, badan industri dan institusi penyelidikan. Buat pertama kalinya, pasukan petugas itu telah menjalankan pemeriksaan terperinci terhadap risiko dalam sektor perjudian dalam talian dan pasaran perjudian haram. Organisasi itu amat kritikal terhadap peningkatan kerumitan yang dibawa oleh sistem pembayaran baharu seperti e-dompet, wang mudah alih dan aset maya, yang menawarkan kelemahan menarik untuk rangkaian jenayah.

Angka dan fakta

Laporan itu menjelaskan bahawa tahap ancaman adalah serius. Di sesetengah kawasan, hasil pasaran haram melebihi sektor yang dikawal selia. Giles Thomson, Presiden FATF, mengeluarkan rayuan mendesak kepada komuniti antarabangsa. Garis panduan baharu menyenaraikan tanda-tanda amaran konkrit, termasuk penggunaan berulang Rangkaian Persendirian Maya (VPN) untuk melindungi identiti dan penolakan pelanggan untuk mengesahkan identiti mereka melalui panggilan video. Tanda amaran lain ialah apabila butiran akaun kaedah pembayaran tidak sepadan dengan butiran pengguna akaun pertaruhan.

"Tanpa langkah perlindungan yang mantap, sektor-sektor ini boleh menjadi pintu masuk yang menarik untuk penipu, pengubah wang haram profesional dan rangkaian jenayah terancang. Saya menggesa semua kerajaan untuk mengambil perhatian terhadap penunjuk risiko yang telah kami tetapkan, dan melaksanakan tindak balas berasaskan risiko yang bersesuaian." - Giles Thomson, Presiden FATF

Latar Belakang

FATF menyatakan bahawa penjenayah secara khusus mengeksploitasi jurang peraturan. Penyembunyian pemilikan benefisial melalui struktur korporat yang kompleks untuk memintas ambang peraturan amat bermasalah. Ini berlaku terutamanya di mana kawalan untuk memerangi pengubahan wang haram dan rasuah adalah lemah. Menariknya, Suruhanjaya Perjudian British, dalam kemas kini bertarikh 10 Julai 2026, menilai risiko pembiayaan pengganas dalam sektor ini sebagai rendah, manakala FATF secara amnya menggesa kewaspadaan kerana kaedah berubah dengan pantas akibat pandemik dan kemajuan teknologi.

Aspek penting laporan itu ialah penyiasatan manipulasi pertaruhan yang diselaraskan. Pertaruhan yang luar biasa besar atau diselaraskan pada acara tertentu kini dikelaskan dengan jelas sebagai penunjuk risiko pengubahan wang haram atau manipulasi persaingan. FATF menyeru kerjasama awam-swasta yang lebih mendalam untuk mengambil tindakan terhadap struktur pengubahan wang haram profesional ini.

Mengapa ia penting untuk pemain Jerman

Bagi pemain Jerman, garis panduan baharu ini terutamanya bermakna proses pengesahan yang lebih ketat. Jerman telah pun mewujudkan sistem dengan Perjanjian Negeri mengenai Perjudian 2021 (GlüStV 2021) dan Pihak Berkuasa Perjudian Bersama Negeri (GGL) yang memenuhi banyak tuntutan FATF. Had deposit bulanan sebanyak 1,000 euro, yang dipantau melalui sistem LUGAS, menghalang aktiviti smurfing besar-besaran oleh individu dari sumbernya. Had pertaruhan sebanyak 1 euro setiap pusingan pada slot dalam talian juga secara signifikan mengehadkan jumlah setiap transaksi.

Sesiapa yang bermain di pengendali berlesen di Jerman mesti menjalani pengesahan penuh. Penolakan pemain yang mengelak proses pengenalan video seperti yang diminta oleh FATF sudah menjadi standard di Jerman. Penggunaan VPN untuk memintas sekatan negara juga dicegah oleh penyedia yang bereputasi, kerana ini melanggar syarat lesen. Bagi pemain yang jujur, ini bermakna usaha birokrasi yang lebih tinggi semasa pendaftaran, tetapi pada masa yang sama perlindungan yang jauh lebih tinggi terhadap penipuan dan aktiviti jenayah di sekeliling platform.

Apa ertinya bagi kasino berlesen GGL

Kasino dengan lesen GGL kini mesti menyediakan jabatan pematuhan mereka untuk menyepadukan penunjuk FATF khusus ke dalam sistem pemantauan automatik mereka. Memandangkan senarai putih GGL hanya menyertakan penyedia yang memenuhi keperluan paling ketat untuk keselamatan IT dan perlindungan pemain, penyedia Jerman sudah menjadi perintis di sini. Mereka mesti memastikan bahawa deposit dan pengeluaran hanya berjalan melalui akaun atas nama pemain, yang merupakan tepat salah satu tuntutan teras FATF. Syarikat yang menunjukkan kelemahan dalam pengesahan identiti berisiko lesen mereka ditarik balik dan denda tinggi di Jerman. Garis panduan FATF memberikan pihak berkuasa Jerman hujah tambahan untuk mengambil tindakan yang lebih tegas terhadap penyedia luar pesisir haram yang sering beroperasi tanpa sebarang kawalan AML.