FATF Ta Yi Gargadi Kan 'Smurfing': Sabbin Ka'idojin AML Ga Kasuwar Caca

Hukumar Financial Action Task Force (FATF) ta fitar da wani sabon rahoto na jagora da ke gargaɗin masana'antar caca ta duniya game da hanyoyin karkatar da kuɗi da ke ƙara yin tasiri. Rahoton ya gano alamomi na musamman na haɗari don taimakawa hukumomi da masu gudanar da ayyuka su gano ayyukan caca masu ban mamaki da wuri. Babban al'amari shi ne 'smurfing', inda masu laifi ke raba manyan kuɗi zuwa ƙananan cinikayya da yawa don kasancewa ƙasa da iyakokin bayar da rahoto na cibiyoyin kuɗi. FATF ta jaddada cewa, ana amfani da dandalin caca sau da yawa don motsa kuɗi ba tare da masu laifin da ke da wata niyya ta gaske ta yin caca ba.

Wannan takarda sakamakon bincike ne na tsawon shekara guda wanda ya shafi sama da yankuna 80, da hukumomin masana'antu, da cibiyoyin bincike. A karo na farko, Hukumar ta gudanar da cikakken bincike kan haɗarin da ke cikin sashen caca ta kan layi da kuma kasuwannin caca ba bisa ka'ida ba. Hukumar ta yi Allah-wadai da ƙarin rikitarwa da sabbin tsarin biyan kuɗi kamar walat na lantarki, kuɗin hannu, da kadarorin dijital, waɗanda ke ba da damammaki masu jan hankali ga hanyoyin sadarwa na masu laifi.

Ƙididdiga da abubuwa

Rahoton ya bayyana cewa matakin barazanar yana da tsanani. A wasu yankuna, kuɗin shiga na kasuwannin da ba bisa ka'ida ba ya wuce na sashen da aka tsara. Giles Thomson, Shugaban FATF, ya yi kira ga al'ummar duniya da gaggawa. Sabbin jagororin sun lissafa alamomin gargaɗi na gaske, ciki har da maimaita amfani da hanyoyin sadarwa masu zaman kansu (VPNs) don ɓoye ainihi da kuma ƙin amincewa da abokan ciniki su tabbatar da asalinsu ta hanyar kiran bidiyo. Wata alamar gargaɗi kuma ita ce lokacin da bayanan asusun hanyar biyan kuɗi ba su dace da bayanan mai amfani na asusun caca ba.

"Ba tare da tsauraran matakan kariya ba, waɗannan sassan na iya zama ƙofofi masu jan hankali ga masu zamba, masu karkatar da kuɗi na ƙwararru da kuma kungiyoyin masu laifi. Ina kira ga duk gwamnatocin da su kula da alamomin haɗari da muka tsara, kuma su kafa martanin da ya dace bisa haɗari." - Giles Thomson, Shugaban FATF

Bayanai

FATF ta lura cewa masu laifi na amfani da gibobin doka. Boye mallakar mai amfani ta hanyar tsarin kamfanoni masu sarkakiya don guje wa iyakokin da doka ta tsara yana da matuƙar matsala. Wannan yana faruwa ne musamman a inda ƙa'idodin yaki da karkatar da kuɗi da cin hanci da rashawa ke da rauni. Abin sha'awa, Hukumar Caca ta Burtaniya, a cikin sabuntawa ta ranar 10 ga Yuli, 2026, ta kimanta haɗarin samar da kuɗin ta'addanci a wannan fanni a matsayin ƙananan, yayin da FATF gaba ɗaya ke kira ga faɗakarwa yayin da hanyoyin ke canzawa da sauri saboda cutar da ci gaban fasaha.

Wani muhimmin bangare na rahoton shine binciken sarrafa cinikin fare da aka yi ta haɗin gwiwa. Adadin fare da ba na al'ada ba ko kuma na haɗin gwiwa akan takamaiman abubuwa yanzu an bayyana su a fili a matsayin alamar haɗari don karkatar da kuɗi ko sarrafa gasa. FATF na kira ga zurfafa hadin gwiwar jama'a da masu zaman kansu don daukar mataki kan wadannan tsare-tsaren karkatar da kuɗi na ƙwararru.

Me yasa yake da mahimmanci ga ƴan wasan Jamus

Ga 'yan wasan Jamus, waɗannan sabbin jagororin na nufin tsauraran hanyoyin tabbatarwa. Jamus ta riga ta samar da tsarin tare da Yarjejeniya ta Jiha kan Caca ta 2021 (GlüStV 2021) da Hukumar Caca ta Jihohi (GGL) wacce ke cika yawancin bukatun FATF. Ƙayyadadden kuɗin ajiya na Yuro 1,000 a kowane wata, wanda ake sa ido ta hanyar tsarin LUGAS, yana hana manyan ayyukan smurfing na mutane daga tushe. Ƙayyadadden fare na Yuro 1 a kowane juyawa a kan ramummuka na kan layi shima yana rage yawan kuɗin da ake canzawa sosai.

Duk wanda ke wasa a wani mai lasisi a Jamus dole ne ya sami cikakken tabbaci. Rashin yarda da 'yan wasan da ke guje wa tsarin tantance bidiyo da FATF ta buƙata ya riga ya zama ruwan dare a Jamus. Hakanan ana hana amfani da VPN don wuce gaban katangar ƙasashe ta masu samarwa masu daraja, saboda wannan ya sabawa sharuddan lasisi. Ga 'yan wasan gaskiya, wannan yana nufin ƙarin ƙoƙarin tattara bayanai yayin rijista, amma a lokaci guda ƙarin kariya daga zamba da ayyukan laifuka da ke tattare da dandalin.

Abin da ke Nufi ga GGL-licensed Casinos

Casinos da ke da lasisin GGL yanzu dole ne su shirya sashen bin diddigin su don haɗa alamun FATF na musamman a cikin tsarin sa ido na atomatik. Tun da jerin sunayen GGL ya haɗa da masu samarwa waɗanda ke cika mafi tsauraran buƙatun tsaro na IT da kare ɗan wasa, masu samarwa na Jamus sun riga sun kasance gaba ga wannan. Dole ne su tabbatar da cewa kuɗin shiga da fita suna tafiya ta hanyar asusun da ke hannun ɗan wasan, wanda shine daidai ɗaya daga cikin manyan bukatun FATF. Kamfanoni da ke nuna rauni a tantance asali na haɗarin janye lasisin su da tarar kuɗi masu tsanani a Jamus. Jagororin FATF suna ba hukumomin Jamus ƙarin hujja don yin ƙarin tsauraran matakai kan masu samarwa na kasashen waje ba bisa ka'ida ba waɗanda galibi ke aiki ba tare da wani kula da AML ba.