Venetian Las Vegas оштрафували на мільйони за порушення правил протидії відмиванню коштів

Відоме казино Venetian на Лас-Вегас-Стріп зіткнулося з великим штрафом. На нього було накладено стягнення у розмірі 7.2 мільйона доларів через порушення правил боротьби з відмиванням грошей (AML). Казино викрили у зв'язках із відомим нелегальним букмекером Mathew Bowyer. Влада США дуже серйозно ставиться до таких порушень, особливо коли до них причетні відомі особи.

Venetian став уже четвертим казино в Лас-Вегасі, яке отримало покарання за зв'язок із Mathew Bowyer. Ця серія справ наочно демонструє, наскільки суворо регуляторні органи карають гральні компанії, що нехтують своїми обов'язками щодо боротьби з відмиванням грошей. Такий штраф завжди є потужним сигналом для всієї індустрії про необхідність серйозно ставитися до встановлених правил.

Цифри та факти

Рада з контролю за азартними іграми Невади подала узгоджену мирову угоду та скаргу з чотирьох пунктів 25 червня. Venetian погодився виплатити 7.2 мільйона доларів і виконати кілька умов ліцензії. Вони включають додаткове навчання персоналу, періодичні перевірки протоколів AML та часту співпрацю з радою. Штраф розрахований так, щоб подвоїти прибуток казино від діяльності Bowyer. Згідно зі скаргою, Bowyer вніс на депозит 22.3 мільйона доларів і програв 3.6 мільйона доларів у Venetian у період з 2019 по 2021 рік. Казино визнало "кожне звинувачення, викладене у скарзі". Це важливий момент, який виділяє цю справу на тлі інших.

Передісторія

Mathew Bowyer — засуджений нелегальний букмекер. У серпні 2024 року він визнав себе винним у звинуваченнях, пов'язаних із відмиванням грошей та поданням неправдивих податкових декларацій, і з того часу вже був звільнений з федеральної в'язниці. У квітні його занесли до "чорної книги" Невади. Цей список містить осіб, яким назавжди заборонено відвідувати казино по всьому штату. Bowyer грав у Venetian з 1999 по 2024 рік, проте розслідування в основному зосереджувалося на періоді з 2019 по 2024 рік. Протягом цього часу казино продовжувало вести бізнес із Bowyer, незважаючи на занепокоєння.

Чотири пункти звинувачення проти Venetian схожі на ті, які висунули проти Resorts World Las Vegas, MGM Resorts та Caesars Entertainment. Ці три казино вже сплатили аналогічні штрафи минулого року. У кожному випадку проблема полягала в неналежній перевірці джерел походження коштів Bowyer. Крім того, казино не заблокували Bowyer, незважаючи на підозри або навіть безпосереднє знання про його нелегальну букмекерську діяльність.

Сам Bowyer прокоментував це у відео, опублікованому у Facebook, зазначивши: "Перш за все, дозвольте сказати таке: я взяв на себе відповідальність. Я постав перед федеральним суддею і відбув свій термін у в'язниці. Я не шукаю виправдань і не звинувачую нікого іншого у своїх рішеннях". Він наголосив, що команди казино з контролю за дотриманням правил AML перевіряли його фінанси, виявляли підозрілі сигнали, але все одно дозволяли йому продовжувати робити ставки. Хост казино у Venetian ще в травні 2019 року повідомив керівництву про занепокоєння щодо джерел походження коштів Bowyer, але їх відхилили як необґрунтовані. Хост навіть мав "фактичні знання" про нелегальну букмекерську діяльність Bowyer. Він мав залучати гравців для Bowyer у 2019 та 2020 роках в обмін на винагороду.

Казино змушені були усвідомити, що прибуток від незаконних транзакцій не вдасться просто залишити собі. Коли минулого року Caesars оштрафували на 7.8 мільйона доларів, регулятори пояснили, що ця сума втричі перевищує 2.6 мільйона доларів прибутку, який компанія отримала від букмекера. Це мало стати сигналом того, що незаконні доходи не окупаються. З урахуванням штрафу проти Venetian, загальна сума стягнень для чотирьох казино Невади становить 34 мільйони доларів.

Чому це важливо для німецьких гравців

Для німецьких гравців ці події в Лас-Вегасі мають опосередковане значення. Вони підкреслюють важливість суворого регулювання та дотримання законів про боротьбу з відмиванням грошей. У Німеччині діє Державний договір про азартні ігри 2021 року (GlüStV 2021), який має на меті запобігти саме таким ситуаціям. Спільний орган з нагляду за азартними іграми федеральних земель (GGL) контролює дотримання правил захисту гравців та запобігання відмиванню грошей. Лише казино з білого списку GGL є легальними в Німеччині. Тут діють суворі правила: ліміт ставок в 1 євро за спін на ігрових автоматах та щомісячний ліміт депозитів у розмірі 1,000 євро через систему LUGAS. Такі заходи служать для захисту гравців та цілісності ринку. Німецьким гравцям слід грати лише у ліцензованих постачальників, щоб почуватися в безпеці. Це гарантує, що кошти надходять із легальних джерел, а платформи не використовуються для відмивання грошей. Правила в Німеччині дуже чіткі та пропонують гравцям вищий рівень безпеки й прозорості порівняно з нерегульованими ринками.

Що це означає для казино з ліцензією GGL

Усе це підкреслює високу цінність ліцензій GGL. Німецькі онлайн-казино, які мають ліцензію GGL, повинні не лише дотримуватися лімітів на ставки та депозити, але й проводити надзвичайно ретельні перевірки на предмет відмивання грошей. Важливою складовою тут є система LUGAS — центральна база даних самовиключення від азартних ігор у Німеччині. Вона забезпечує пильний контроль за фінансовими операціями та ігровою поведінкою. Випадки в США показують, що недбале ставлення до перевірки джерел походження коштів може обійтися казино дуже дорого. Таким чином, GGL встановлює в Німеччині стандарт, який має привернути міжнародну увагу. Кожне онлайн-казино з ліцензією GGL у Німеччині має гарантувати, що такі випадки, як у Лас-Вегасі, навіть не зможуть виникнути. Це зміцнює довіру до легального ринку азартних ігор у країні.

"Я взяв на себе відповідальність. Я постав перед федеральним суддею і відбув свій термін у в'язниці. Я не шукаю виправдань і не звинувачую нікого іншого у своїх рішеннях". — Mathew Bowyer, засуджений нелегальний букмекер