拉斯维加斯威尼斯人因违反反洗钱规定被罚款数百万美元

拉斯维加斯大道上著名的威尼斯人赌场（Venetian Casino）正面临巨额处罚。由于违反反洗钱（AML）规定，该赌场被处以720万美元的罚款。该赌场被查出与臭名昭著的非法博彩经纪人 Mathew Bowyer 存在关联。美国当局对这类违法行为非常重视，尤其是当涉及知名人士时。

威尼斯人已是拉斯维加斯第四家因与 Mathew Bowyer 存在关联而受到处罚的赌场。这一系列案件突显了监管机构对忽视反洗钱职责的博彩公司打击力度有多么严厉。此类罚款总是向整个行业释放出强烈信号：必须认真对待监管规定。

数据与事实

内华达州博彩控制委员会（Nevada Gaming Control Board）于6月25日提交了和解协议和一份包含四项指控的起诉书。威尼斯人已同意支付720万美元并遵守若干许可条件。其中包括对员工进行额外培训、定期审查其 AML 协议以及与委员会进行频繁合作。该罚款旨在将赌场从 Bowyer 活动中获得的利润进行双倍处罚。根据起诉书，在2019年至2021年期间，Bowyer 在威尼斯人存入了2230万美元，输掉了360万美元。赌场承认接受“起诉书中列出的每一项指控”。与其他案例相比，这是一个引人注目的关键点。

背景

Mathew Bowyer 是一名已被定罪的非法博彩经纪人。他在2024年8月对涉及洗钱和申报虚假纳税申报单的指控认罪，此后已从联邦监狱获释。今年4月，他被列入内华达州的“黑名单（black book）”。该名单涵盖了在全州范围内被永久禁止进入赌场的人员。Bowyer 于1999–2024年在威尼斯人进行博彩，但调查主要集中在2019–2024年期间。在此期间，尽管存在担忧，该赌场仍继续与 Bowyer 进行业务往来。

针对威尼斯人的四项指控与针对拉斯维加斯名胜世界（Resorts World Las Vegas）、美高梅国际酒店集团（MGM Resorts）和凯撒娱乐（Caesars Entertainment）的指控类似。这三家赌场去年已经支付了类似的罚款。在每个案例中，问题都在于对 Bowyer 的资金来源核实不当。此外，尽管赌场心存怀疑，甚至直接知悉其非法博彩经纪活动，但仍未能禁止 Bowyer 进入。

Bowyer 本人在 Facebook 上发布的一段视频中评论道：“首先，让我这么说，我承担了责任。我站在联邦法官面前，服完了我的刑期。我不找任何借口，也不为自己的决定抱怨别人。”他强调，赌场的反洗钱合规团队审查了他的财务状况，发现了异常警示，但仍允许他继续投注。威尼斯人的一名赌场接待人员早在2019年5月就向管理层报告了对 Bowyer 资金来源的担忧，但这些担忧被认为毫无根据而未予理会。该接待人员甚至对 Bowyer 的非法博彩经纪活动具有“实际认知”。他本应在2019年和2020年为 Bowyer 招揽玩家以换取报酬。

赌场必须吸取教训，从非法交易中获得的利润不能简单地保留。当凯撒（Caesars）去年被罚款7.8百万美元时，监管机构解释称，这是该公司从博彩经纪人处赚取的2.6百万美元利润的三倍。这旨在表明违法所得是得不偿失的。加上对威尼斯人的罚款，对这四家内华达州赌场的罚款总额已达到3400万美元。

为什么这对德国玩家很重要

对于德国玩家来说，拉斯维加斯的这些进展具有间接相关性。它们突显了严格监管以及遵守反洗钱法的重要性。在德国，2021年《国家博彩条约》（GlüStV 2021）已经生效，旨在防止发生类似情况。联邦各州联合博彩管理局（GGL）负责监察玩家保护和反洗钱情况。在德国，只有列入 GGL 白名单的赌场才是合法的。这里适用严格的规则：老虎机每转限下注 1 欧元，通过 LUGAS 每月存款上限为 1,000 欧元。这些措施有助于保护玩家和市场的完整性。德国玩家应只在获得许可的运营商处进行游戏以确保安全。这可确保资金来自合法渠道，并且不为洗钱提供平台。德国的规则非常明确，与不受监管的市场相比，可以为玩家提供更高程度的安全性和透明度。

这对获得 GGL 许可的赌场的意义

这一切都凸显了 GGL 许可的高含金量。持有 GGL 许可的德国在线赌场不仅必须遵守投注和存款限制，还必须进行非常密集的反洗钱检查。LUGAS 系统（德国博彩中央自我排除数据库）是其中的一个重要组成部分。它确保了资金流动和游戏行为受到严密监管。美国的案例表明，对资金来源核实的松懈处理可能会让赌场付出非常高昂的代价。因此，GGL 在德国树立了一个国际上应当关注的标准。德国每一家获得 GGL 许可的在线赌场都必须确保不会发生像拉斯维加斯那样的案例。这增强了对该国合法博彩市场的信心。

“我承担了责任。我站在联邦法官面前，服完了我的刑期。我不找任何借口，也不为自己的决定抱怨别人。” —— Mathew Bowyer，已被定罪的非法博彩经纪人