FATF hoiatab smurfing’u eest: uued rahapesuvastased juhised hasartmänguturule

Finantsluure tegevusgrupp (FATF) avaldas uue juhendraporti, milles hoiatab ülemaailmset hasartmängutööstust üha keerukamate rahapesumeetodite eest. Raport toob välja spetsiifilised riskinäitajad, mis aitavad ametiasutustel ja operaatoritel kahtlaseid panustamistegevusi varakult tuvastada. Peamine probleem on nn smurfing, kus kurjategijad jagavad suuri summasid arvukateks väikesteks tehinguteks, et jääda finantsasutuste aruandluse lävenditest allapoole. FATF rõhutab, et hasartmänguplatvorme kasutatakse sageli raha liigutamiseks ilma, et tegelased tegelikult hasartmängimise kavatsusega oleks.

Dokument on aasta kestnud uuringu tulemus, milles osales üle 80 jurisdiktsiooni, tööstusorganisatsiooni ja uurimisasutuse. Esmakordselt viis tegevusgrupp läbi üksikasjaliku uuringu online-hasartmängude ja ebaseaduslike hasartmänguturgude riskidest. Organisatsioon on eriti kriitiline uute maksesüsteemide, nagu e-rahakotid, mobiiliraha ja virtuaalsed varad, kasvava keerukuse suhtes, mis pakuvad kuritegelikele võrgustikele ahvatlevaid möödateid.

Numbrid ja faktid

Raport teeb selgeks, et ohutase on tõsine. Mõnes piirkonnas ületavad ebaseaduslike turgude tulud reguleeritud sektori omi. FATF president Giles Thomson kutsus rahvusvahelist kogukonda tungivalt üles tegutsema. Uued juhised loetlevad konkreetsed hoiatusmärgid, sealhulgas VPN-ide (Virtual Private Networks) korduv kasutamine identiteedi varjamiseks ja klientide keeldumine oma identiteeti videokõne teel tuvastada. Teine hoiatusmärk on see, kui makseviisi kontoandmed ei vasta panustamiskonto kasutaja andmetele.

"Ilma usaldusväärsete kaitsemeetmeteta võivad need sektorid olla ahvatlevad väravad petturitele, professionaalsetele rahapesijatele ja organiseeritud kuritegelikele võrgustikele. Ma kutsun kõiki valitsusi üles võtma arvesse meie välja toodud riskinäitajaid ja rakendama asjakohaseid riskipõhiseid vastuseid." - Giles Thomson, FATF president

Taust

FATF märgib, et kurjategijad kasutavad spetsiifiliselt ära regulatiivseid lünki. Eriti problemaatiline on kasusaajate omandi varjamine keerukate ettevõttestruktuuride kaudu, et regulatiivsetest lävenditest mööda hiilida. See toimub peamiselt seal, kus rahapesu ja korruptsiooni vastu võitlemise kontroll on nõrk. Huvitaval kombel hindab Briti hasartmängukomisjon oma 10. juuli 2026. aasta uuenduses terrorismi rahastamise riski sektoris madalaks, samas kui FATF kutsub üldiselt üles valvsusele, kuna meetodid muutuvad pandeemia ja tehnoloogilise arengu tõttu kiiresti.

Raporti üks peamisi aspekte on koordineeritud panustamismanipulatsioonide uurimine. Ebatavaliselt suured või koordineeritud panused konkreetsetele sündmustele on nüüd selgelt klassifitseeritud rahapesu või konkurentsimanipulatsiooni riskinäitajaks. FATF nõuab sügavamat avaliku ja erasektori koostööd, et tegutseda nende professionaalsete rahapesustruktuuride vastu.

Miks see on oluline Saksa mängijate jaoks

Saksa mängijate jaoks tähendavad need uued suunised eelkõige veelgi rangemaid kontrolliprotsesse. Saksamaa on juba loonud 2021. aasta riikliku hasartmängude lepingu (GlüStV 2021) ja osariikide ühise hasartmänguameti (GGL) süsteemi, mis vastab paljudele FATFi nõudmistele. LUGAS süsteemi kaudu jälgitav igakuine deposiidi limiit 1000 eurot takistab üksikisikute poolt algusest peale massilist rahapesu. Samuti piirab ühe euro suurune panuse limiit keerutuse kohta online-automaatidel oluliselt tehingute mahtu.

Kõik, kes mängivad Saksamaal litsentseeritud operaatoril, peavad läbima täieliku kontrolli. FATFi nõutud mängijate tagasilükkamine, kes väldivad videokontrolli, on Saksamaal juba standard. VPN-ide kasutamine riigiblokkide möödumiseks on samuti mainekate pakkujate poolt takistatud, kuna see rikub litsentsitingimusi. Ausate mängijate jaoks tähendab see suuremat bürokraatiat registreerimisel, kuid samal ajal palju suuremat kaitset platvormide ümber toimuva pettuse ja kuritegevuse eest.

Mida see GGL-litsentsiga kasiinode jaoks tähendab

GGL-litsentsiga kasiinod peavad nüüd valmistama oma vastavusosakonnad ette FATFi spetsiifiliste näitajate integreerimiseks oma automatiseeritud seiresüsteemidesse. Kuna GGLi valge nimekiri sisaldab ainult tarnijaid, kes vastavad rangematele IT-turvalisuse ja mängijakaitse nõuetele, on Saksamaa tarnijad siin juba pioneerid. Nad peavad tagama, et deposiidid ja väljamaksed toimuksid ainult mängija nimel olevate kontode kaudu, mis on täpselt üks FATFi peamisi nõudmisi. Ettevõtted, kes näitavad nõrkusi identiteedi kontrollimisel, riskivad oma litsentsi tühistamisega ja Saksamaal suurte trahvidega. FATFi suunised annavad Saksamaa ametiasutustele täiendavaid argumente, et võtta veelgi karmimaid meetmeid ebaseaduslike offshore-pakkujate vastu, kes sageli tegutsevad ilma AML-kontrollita.