Zaměření na financování terorismu: Britský regulátor zvyšuje rizikovou úroveň pro kasina

Britský regulátor hazardních her zveřejnil své hodnocení rizik pro rok 2026 a varuje před vyvíjejícími se hrozbami. V komplexní zprávě o zranitelnostech vůči praní špinavých peněz (ML) a financování terorismu (TF) komise zdůrazňuje, že riziková krajina pro licencované provozovatele se výrazně zintenzivnila. Zvláštní obavy vyvolává přeřazení rizikové úrovně financování terorismu pro sektor kasin z nízké na střední. Toto hodnocení je založeno na datech shromážděných mezi dubnem 2023 a říjnem 2025. Úřady považují technologický pokrok za dvousečnou zbraň, protože umělá inteligence je stále častěji využívána k obcházení kontrolních mechanismů.

Ústředním bodem zprávy je varování před deepfakes a identifikačními doklady generovanými umělou inteligencí. Zločinci stále častěji používají videa s prohozenými tvářemi (face-swap) k oklamání procesů kontroly zákazníků (CDD) v online kasinech. Současně roste tlak ze strany nelegálních webových stránek, které usnadňují nezákonné finanční toky ve vztazích mezi podniky (B2B). Regulátor zdůrazňuje, že peer-to-peer modely, jako jsou pokerové a sázkové burzy, vykazují vysoké riziko praní špinavých peněz. Tyto produkty jsou pod přísným dohledem jak v digitálním, tak v kamenném prostředí.

Čísla a fakta

Ekonomická velikost odvětví je obrovská. Mezi dubnem 2024 a březnem 2025 dosáhl hrubý výnos z hazardních her (GGY) pro online kasina 5 miliard GBP. Levou část přispěly výherní automaty, které tvoří 4,2 miliardy GBP. Naproti tomu kamenné sázkové kanceláře vygenerovaly 2,5 miliardy GBP, z čehož pouze 28 milionů GBP pocházelo ze sázek přímo na závodišti. Pozoruhodná je také role funkcí peněžních služeb (MSB) v kasinech. V roce 2024 provozovalo přibližně 56 procent držitelů licencí pro kamenné provozovny služby MSB, jako je směna měn, s odhadovanou aktivitou 70 milionů GBP. Komise zde identifikovala rizikové vzorce, jako jsou četné malé směnárenské transakce nebo vklady z vysoce rizikových jurisdikcí.

Kontext

Podle zprávy představují partnerství typu white-label obrovský problém. V tomto modelu partner využívá licence jiné společnosti k provozování své vlastní značky. Úřad pro regulaci hazardních her zjistil, že primární držitelé licencí často nedostatečně dohlížejí na své partnery. Závažným příkladem je případ společnosti FSB Technology, která musela přijmout vyrovnání ve výši 634 300 GBP po odhalení vážných selhání při monitorování partnerů.

"Zjistili jsme, že ačkoli FSB měla smluvní ujednání se svými partnery typu 'white-label', nepřijala dostatečná opatření k zajištění toho, aby dodržovali Licence Conditions and Codes of Practice (LCCP)." - Mluvčí úřadu pro regulaci hazardních her

Jeden zákazník dokázal během 18 měsíců u jednoho z těchto partnerů prohrát přibližně 282 000 GBP, aniž by byl řádně ověřen původ prostředků. Kromě toho byly marketingové e-maily zaslány více než 2 300 osobám, které se již dříve samy vyloučily z hazardních her. Takové případy ukazují, že smluvní klauzule samy o sobě nestačí, pokud chybí praktická kontrola a školení zaměstnanců.

Proč je to důležité pro německé hráče

Tato zpráva je důležitým signálem pro německé hráče. Německá mezistátní smlouva o hazardních hrách 2021 (GlüStV 2021) již stanovuje extrémně vysoké bariéry k minimalizaci právě těchto typů rizik. Centrální dohledový úřad GGL přísně zajišťuje, aby provozovatelé byli na oficiálním seznamu povolených poskytovatelů (whitelist). Mechanismy jako měsíční limit vkladu 1 000 EUR u všech poskytovatelů a limit 1 EUR na zatočení u virtuálních automatů slouží přímo k prevenci praní špinavých peněz a nadměrného hazardního chování. Systém LUGAS také zajišťuje ověření totožnosti hráčů, což ztěžuje použití deepfakes ve srovnání s neregulovaným trhem. Němečtí zákazníci by měli hrát výhradně u poskytovatelů licencovaných GGL, protože pouze tam jsou prosazovány přísné německé AML (Anti-Money Laundering) pokyny.

Co to znamená pro kasina licencovaná GGL

Zjištění z Velké Británie pravděpodobně ovlivní práci GGL v Halle. Zejména varování před manipulací pomocí AI během ověřování je upozorněním pro všechna IT oddělení německých držitelů licencí. Kdokoli působící v Německu musí prokázat, že jeho systémy jsou odolné vůči moderním podvodným taktikám. GGL vyžaduje bezproblémové doložení původu prostředků po překročení určitých prahů. Zatímco kasina s licencí MGA nebo Curacao se často vyznačují volnějšími kontrolami a přijímáním kryptoměn, v Německu to zůstává přísně zakázáno. Britská zpráva potvrzuje, že kryptoměny často slouží jako prostředek pro organizovaný zločin, a proto německý zákaz těchto platebních metod na legálním trhu slouží důležité ochranné funkci.