Fokus na finansiranje terorizma: Britanski regulator podigao nivo rizika za kazina

Britanski regulator za kockanje objavio je svoju procenu rizika za 2026. godinu, oglašavajući uzbunu zbog promenljivih pretnji. U sveobuhvatnom pregledu ranjivosti u pogledu pranja novca (ML) i finansiranja terorizma (TF), komisija naglašava da se pejzaž rizika za licencirane operatere značajno pojačao. Posebnu zabrinutost izaziva prekvalifikacija nivoa rizika TF za kazino sektor iz niskog u srednji. Ova procena zasnovana je na podacima prikupljenim između aprila 2023. i oktobra 2025. godine. Vlasti tehnološki napredak smatraju mačem sa dve oštrice, jer se veštačka inteligencija sve više koristi za zaobilaženje kontrolnih mehanizama.

Ključna tačka izveštaja je upozorenje protiv diplejkova i lažnih dokumenata o identitetu generisanih veštačkom inteligencijom. Kriminalci sve češće koriste video snimke zamene lica kako bi prevarili procese provere kupaca (CDD) u online kazinima. Istovremeno, raste pritisak ilegalnih veb-sajtova, koji olakšavaju nezakonite finansijske tokove u poslovnim odnosima B2B. Regulator naglašava da modeli peer-to-peer, kao što su poker i kladioničke berze, pokazuju visok rizik od pranja novca. Ovi proizvodi su pod strogim nadzorom i u digitalnom i u zemaljskom okruženju.

Brojke i činjenice

Ekonomski obim industrije je ogroman. Između aprila 2024. i marta 2025. godine, bruto prihod od kockanja (GGY) za udaljena kazina dostigao je 5 milijardi funti. Lavovski deo doprineli su slot automati, koji čine 4,2 milijarde funti. Nasuprot tome, ne-udaljeno klađenje je generisalo 2,5 milijarde funti, sa samo 28 miliona funti od klađenja na stazi. Značajna je i uloga funkcija pružalaca usluga novca (MSB) u kazinima. U 2024. godini, otprilike 56 posto vlasnika ne-udaljenih licenci upravljalo je MSB uslugama poput menjačnice, sa procenjenom aktivnošću od 70 miliona funti. Komisija je ovde identifikovala rizične obrasce, poput brojnih malih transakcija menjačnice ili depozita iz jurisdikcija visokog rizika.

Pozadina

Prema izveštaju, partnerstva sa belim etiketama predstavljaju ogroman problem. U ovom modelu, partner koristi licencu druge kompanije za upravljanje sopstvenim brendom. Gambling Commission je utvrdila da primarni nosioci licenci često ne vrše adekvatan nadzor nad svojim partnerima. Istaknuti primer je slučaj FSB Technology, koji je morao da prihvati nagodbu od 634.300 funti nakon otkrivenih ozbiljnih propusta u praćenju partnera.

"Ustanovili smo da, iako je FSB imao ugovorne aranžmane sa svojim 'belim etiketama' partnerima, nije preduzeo dovoljne mere da osigura da oni prate uslove licence i kodekse prakse (LCCP)." - Portparol Gambling Commission

Jedan kupac je uspeo da izgubi oko 282.000 funti za 18 meseci kod jednog od ovih partnera, a da izvor sredstava nije adekvatno proveren. Nadalje, marketinški mejlovi su slati na preko 2.300 adresa osoba koje su se već samoisključile. Takvi incidenti pokazuju da ugovorne klauzule same po sebi nisu dovoljne ako nedostaje praktična kontrola i obuka osoblja.

Zašto je ovo važno za nemačke igrače

Ovaj izveštaj je važan signal za nemačke igrače. Nemački međudržavni ugovor o kockanju 2021 (GlüStV 2021) već postavlja izuzetno visoke prepreke za minimiziranje upravo ovih tipova rizika. Centralni nadzorni organ, GGL, strogo osigurava da su provajderi na zvaničnoj beloj listi. Mehanizmi poput limita depozita od 1.000 evra mesečno kod svih provajdera i limita od 1 evra po okretu za virtuelne slotove direktno služe sprečavanju pranja novca i prekomernog kockanja. LUGAS sistem takođe osigurava da su identiteti igrača provereni, što korišćenje diplejkova čini značajno težim u poređenju sa neregulisanom tržištu. Nemački kupci bi trebalo isključivo da igraju kod provajdera licenciranih od strane GGL, jer samo tamo se sprovode stroge nemačke AML (Anti-Money Laundering) smernice.

Šta to znači za kazina sa GGL licencom

Nalazi iz Velike Britanije verovatno će uticati na rad GGL-a u Haleu. Konkretno, upozorenje o manipulaciji veštačkom inteligencijom tokom verifikacije je upozorenje za sva IT odeljenja nemačkih licenciranih operatera. Svi koji posluju u Nemačkoj moraju dokazati da su njihovi sistemi otporni na moderne taktike prevara. GGL zahteva besprekorne dokaze o poreklu sredstava nakon pređenih određenih pragova. Dok se MGA ili kazina sa Curacao često ističu zbog labavih provera i prihvatanja kriptovaluta, to u Nemačkoj ostaje strogo zabranjeno. Britanski izveštaj potvrđuje da kriptovalute često služe kao kanal za organizovani kriminal, zbog čega nemačka zabrana ovih načina plaćanja na legalnom tržištu služi važnoj zaštitnoj funkciji.