Terroristfinansiering i fokus: Brittisk tillsynsmyndighet höjer kasinons riskklassning

Den brittiska spelinspektionen har publicerat sin riskbedömning för 2026 och slår larm om utvecklande hot. I en omfattande översyn av sårbarheter för penningtvätt (ML) och terroristfinansiering (TF) framhäver kommissionen att risklandskapet för licensierade operatörer har intensifierats betydligt. Av särskild oro är omklassificeringen av TF-risknivån för kasinosektorn från låg till medel. Denna bedömning baseras på data som samlats in mellan april 2023 och oktober 2025. Myndigheterna ser tekniska framsteg som ett tveeggat svärd, eftersom artificiell intelligens i allt högre grad används för att kringgå kontrollmekanismer.

En central punkt i rapporten är varningen mot deepfakes och AI-genererade identitetshandlingar. Kriminella använder allt oftare ansiktsbytesvideor för att lura kundkännedoms­processerna (CDD) hos onlinekasinon. Samtidigt växer trycket från illegala webbplatser, som underlättar olagliga finansiella flöden i affär-till-affärs­relationer. Tillsynsmyndigheten betonar att peer-to-peer-modeller, som poker och bettingbörser, uppvisar en hög risk för penningtvätt. Dessa produkter är under noggrann granskning i både digitala och terrestra miljöer.

Siffror och fakta

Branschens ekonomiska omfattning är enorm. Mellan april 2024 och mars 2025 nådde bruttospelskörden (GGY) för onlinekasinon 5 miljarder GBP. Lejonparten bidrogs av spelautomater, som stod för 4,2 miljarder GBP. Däremot genererade icke-terrestra vadslagningsspel 2,5 miljarder GBP, med endast 28 miljoner GBP från vadslagning på banan. Rollen som penningtjänstverksamhet (MSB) i kasinon är också anmärkningsvärd. År 2024 erbjöd cirka 56 procent av innehavarna av icke-terrestra licenser MSB-tjänster som valutaväxling, med en uppskattad aktivitet på 70 miljoner GBP. Kommissionen identifierade riskabla mönster här, såsom talrika små valutatransaktioner eller insättningar från jurisdiktioner med hög risk.

Bakgrund

Enligt rapporten utgör white-label-partnerskap ett massivt problem. I denna modell använder en partner ett annat företags licens för att driva sitt eget varumärke. Gambling Commission fann att primära licensinnehavare ofta utövar otillräcklig tillsyn över sina partners. Ett framstående exempel är fallet med FSB Technology, som fick acceptera en uppgörelse på 634 300 GBP efter allvarliga brister i partnerövervakningen.

"Vi fann att även om FSB hade avtalsmässiga arrangemang med sina 'white label'-partners, vidtog de inte tillräckliga åtgärder för att säkerställa att de följde Licence Conditions and Codes of Practice (LCCP)." - talesperson för Gambling Commission

En kund kunde förlora cirka 282 000 GBP inom 18 månader hos en av dessa partners utan att källan till medlen verifierades tillräckligt. Dessutom skickades marknadsförings­e-post till över 2 300 individer som redan hade självuteslutit sig. Sådana incidenter visar att avtalsklausuler ensamma är otillräckliga om praktisk kontroll och personalutbildning saknas.

Varför det är viktigt för tyska spelare

Denna rapport är en viktig signal för tyska spelare. Den tyska mellanstatliga spel­fördraget 2021 (GlüStV 2021) sätter redan extremt höga barriärer för att minimera just dessa typer av risker. Den centrala tillsyns­myndigheten, GGL, säkerställer strikt att leverantörer finns på den officiella vitlistan. Mekanismer som 1 000 EUR insättningsgräns per månad över alla leverantörer och 1 EUR per snurr-gräns för virtuella spelautomater syftar direkt till att förhindra penningtvätt och överdrivet spelbeteende. LUGAS-systemet säkerställer också att spelaridentiteter verifieras, vilket gör användningen av deepfakes betydligt svårare jämfört med den oreglerade marknaden. Tyska kunder bör uteslutande spela med GGL-licensierade leverantörer, eftersom endast där de strikta tyska AML-riktlinjerna (Anti-Money Laundering) efterlevs.

Vad det innebär för GGL-licensierade kasinon

Fynden från Storbritannien kommer sannolikt att påverka GGL:s arbete i Halle. Särskilt varningen om AI-manipulation under verifiering är en förvarning för alla IT-avdelningar hos tyska licensinnehavare. Alla som verkar i Tyskland måste bevisa att deras system är motståndskraftiga mot moderna bedrägeritaktiker. GGL kräver sömlös bevisning av medel­källan när vissa tröskelvärden överskrids. Medan MGA- eller Curacao-kasinon ofta utmärker sig genom slappa kontroller och acceptans av kryptovalutor, är detta fortfarande strikt förbjudet i Tyskland. Den brittiska rapporten bekräftar att kryptovalutor ofta fungerar som en kanal för organiserad brottslighet, vilket är anledningen till att det tyska förbudet mot dessa betalningsmetoder på den lagliga marknaden tjänar en viktig skyddsfunktion.