恐怖主义融资焦点：英国监管机构提高赌场风险等级

英国赌博监管机构发布了其2026年风险评估，敲响了不断演变的威胁警钟。在对洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）漏洞的全面审查中，委员会强调，持牌运营商的风险格局已显著加剧。特别令人担忧的是，赌场行业的TF风险等级已从低风险重新归类为中风险。此评估基于2023年4月至2025年10月期间收集的数据。当局认为技术进步是一把双刃剑，因为人工智能正越来越多地被用来绕过控制机制。

报告的一个核心要点是警告深度伪造和人工智能生成的身份证明文件。犯罪分子越来越多地使用换脸视频来欺骗在线赌场的客户尽职调查（CDD）流程。与此同时，非法网站（这些网站在企业对企业关系中促进非法资金流动）的压力正在增长。监管机构强调，点对点模式，如扑克和投注交易所，存在很高的洗钱风险。这些产品在数字和实体环境中都受到密切关注。

数字和事实

该行业的经济规模巨大。在2024年4月至2025年3月期间，远程赌场的毛博彩收入（GGY）达到50亿英镑。其中绝大部分由老虎机游戏贡献，占42亿英镑。相比之下，非远程投注产生了25亿英镑，其中仅有2800万英镑来自赛场投注。资金服务业务（MSB）在赌场中的作用也值得注意。2024年，约有56%的非远程牌照持有者经营货币兑换等MSB服务，估计活动额为7000万英镑。委员会在此识别出风险模式，如大量小额外汇交易或来自高风险司法管辖区的存款。

背景

根据报告，白标合作关系代表了一个巨大的问题。在这种模式下，合作伙伴使用另一家公司的牌照来运营自己的品牌。赌博委员会发现，主要牌照持有者通常对其合作伙伴的监督不足。一个突出的例子是FSB Technology的案件，该公司在发现其合作伙伴监控存在严重缺陷后，不得不接受634,300英镑的和解。

"我们发现，尽管FSB与其‘白标’合作伙伴签订了合同安排，但它并未采取足够行动来确保他们遵守牌照条件和行为准则（LCCP）。" - 赌博委员会发言人

其中一名客户在其中一个合作伙伴处，在18个月内损失了约282,000英镑，而资金来源的验证却不充分。此外，还向超过2,300名已自我排除的个人发送了营销邮件。此类事件表明，如果缺乏实际控制和员工培训，合同条款本身是不足够的。

这对德国玩家很重要

这份报告对德国玩家来说是一个重要的信号。德国2021年博彩州际条约（GlüStV 2021）已经设定了极高的门槛，以尽量减少这些类型的风险。中央监管机构GGL严格确保提供商在官方白名单上。诸如跨所有提供商每月1000欧元的存款限额以及虚拟老虎机每次旋转1欧元的限额等机制，直接用于防止洗钱和过度赌博行为。LUGAS系统也确保了玩家身份的验证，与不受监管的市场相比，这大大增加了使用深度伪造的难度。德国客户应仅与GGL持牌提供商进行游戏，因为只有在那里才能执行严格的德国反洗钱（AML）指南。

这对GGL持牌赌场意味着什么

来自英国的调查结果可能会影响GGL在哈雷的工作。特别是，关于验证过程中AI操纵的警告，对所有德国持牌公司的IT部门来说都是一个提醒。在德国运营的任何人都必须证明其系统能够抵御现代欺诈策略。一旦超过特定阈值，GGL就要求提供无缝的资金来源证据。虽然MGA或库拉索赌场通常因检查松懈和接受加密货币而著名，但在德国，这些在合法市场中仍然严格禁止。英国报告证实，加密货币常常是组织犯罪的渠道，因此德国在合法市场中禁止这些支付方式起到了重要的保护作用。