Таваҷҷӯҳ ба маблағгузории террористӣ: Танзимгари Бритониё сатҳи хатари казиноҳоро баланд мебардорад

Танзимгари қиморбозии Бритониё арзёбии хавфи соли 2026-ро нашр карда, дар бораи таҳдидҳои афзоянда ҳушдор додааст. Дар баррасии ҳамаҷонибаи осебпазирии шустушӯи пул (ML) ва маблағгузории терроризм (TF), комиссия таъкид мекунад, ки сатҳи хавф барои операторони иҷозатномадор ба таври назаррас афзоиш ёфтааст. Нигаронии махсус таснифи дубораи сатҳи хавфи TF барои бахши казино аз паст ба миёна мебошад. Ин арзёбӣ ба маълумоте асос ёфтааст, ки байни апрели 2023 ва октябри 2025 ҷамъоварӣ шудааст. Мақомот пешрафти технологиро ҳамчун шамшери дудама мешуморанд, зеро зеҳни сунъӣ барои гузаштан аз механизмҳои назорат бештар истифода мешавад.

Нуқтаи марказии гузориш огоҳӣ аз дипфейкҳо ва ҳуҷҷатҳои шахсияти бо AI тавлидшуда мебошад. Ҷинояткорон бештар аз видеоҳои тағирдиҳии чеҳра барои фиреб додани равандҳои тафтиши муштариён (CDD) дар казиноҳои онлайн истифода мебаранд. Дар баробари ин, фишор аз вебсайтҳои ғайриқонунӣ, ки ҷараёнҳои молиявии ғайриқонуниро дар муносибатҳои тиҷорӣ-ба-тиҷорӣ осон мекунанд, меафзояд. Танзимгар таъкид мекунад, ки моделҳои ҳамсол ба ҳамсол, ба монанди покер ва биржаҳои букмекерӣ, хатари баланди шустушӯи пулро нишон медиҳанд. Ин маҳсулот дар муҳити рақамӣ ва заминӣ таҳти назорати қатъӣ қарор доранд.

Рақамҳо ва далелҳо

Ҳаҷми иқтисодии ин соҳа бузург аст. Байни апрели соли 2024 ва марти соли 2025, маҳсулнокии умумии қимор (GGY) барои казиноҳои дурдаст ба 5 миллиард GBP расид. Қисми зиёди он аз бозиҳои слотӣ буд, ки 4,2 миллиард GBP-ро ташкил медод. Баръакс, шартгузории ғайримустақим 2,5 миллиард GBP тавлид кард, ки танҳо 28 миллион GBP аз шартгузории дохили курсӣ ба даст омадааст. Нақши функсияҳои тиҷорати хидматрасонии пулӣ (MSB) дар казиноҳо низ қобили таваҷҷӯҳ аст. Дар соли 2024, тақрибан 56 фоизи дорандагони иҷозатномаи ғайримустақим хидматрасонии MSB, ба монанди табодули асъорро, бо фаъолияти тахминии 70 миллион GBP иҷро мекарданд. Комиссия дар ин ҷо намунаҳои хатарнокро муайян кард, ба монанди муомилоти сершумори хурди асъор ё пасандозҳо аз қаламравҳои хатарнок.

Замина

Мувофиқи гузориш, шарикии "white-label" мушкилоти азимро ифода мекунад. Дар ин модел, шарик иҷозатномаи ширкати дигарро барои идоракунии бренди худ истифода мебарад. Комиссияи қимор муайян кард, ки дорандагони иҷозатномаи асосӣ аксар вақт назорати нокифояро аз болои шарикони худ амалӣ мекунанд. Намунаи барҷаста ҳолати FSB Technology мебошад, ки пас аз ошкор шудани камбудиҳои ҷиддӣ дар назорати шарик, маҷбур шуд 634,300 GBP-ро ҳамчун ҷарима қабул кунад.

"Мо муайян кардем, ки дар ҳоле ки FSB бо шарикони 'white label'-и худ шартномаҳои қарордодӣ дошт, он барои таъмини риояи шартҳои иҷозатнома ва кодексҳои амалия (LCCP) чораҳои кофӣ наандешид." - Сухангӯи Комиссияи қимор

Як муштарӣ тавонист тақрибан 282,000 GBP-ро дар тӯли 18 моҳ дар яке аз ин шарикон аз даст диҳад, бидуни он ки манбаи маблағ ба таври кофӣ тасдиқ карда шавад. Ғайр аз ин, ба зиёда аз 2,300 нафар, ки қаблан худро хориҷ карда буданд, мактубҳои маркетингӣ фиристода шуданд. Чунин ҳодисаҳо нишон медиҳанд, ки агар назорати амалӣ ва омӯзиши кормандон мавҷуд набошад, бандҳои шартномавӣ танҳо кофӣ нестанд.

Чаро ин барои бозингарони Олмон муҳим аст

Ин гузориш барои бозингарони Олмон як сигнали муҳим аст. Шартномаи байнидавлатии Олмон оид ба бозиҳои қимор 2021 (GlüStV 2021) аллакай монеаҳои бениҳоят баландро барои кам кардани маҳз ҳамин намуди хатарҳо муқаррар мекунад. Мақомоти марказии назоратӣ, GGL, ба таври қатъӣ кафолат медиҳад, ки провайдерҳо дар рӯйхати сафеди расмӣ қарор доранд. Механизмҳо ба монанди маҳдудияти моҳонаи амонатӣ 1,000 EUR дар ҳамаи провайдерҳо ва маҳдудияти 1 EUR барои як чархзанӣ барои слотҳои виртуалӣ бевосита барои пешгирии шустушӯи пул ва рафтори аз ҳад зиёди қиморбозӣ хидмат мекунанд. Системаи LUGAS инчунин кафолат медиҳад, ки шахсияти бозингарон тасдиқ карда мешавад ва истифодаи deepfake-ҳоро дар муқоиса бо бозори танзимнашаванда ба таври назаррас душвор мегардонад. Мизоҷони Олмон бояд танҳо бо провайдерҳои дорои литсензияи GGL бозӣ кунанд, зеро танҳо дар он ҷо дастурҳои қатъии Олмон оид ба мубориза бо шустушӯи пул (AML) риоя карда мешаванд.

Ин барои казиноҳои дорои литсензияи GGL чӣ маъно дорад

Находҳо аз Британияи Кабир эҳтимол ба кори GGL дар Ҳалле таъсир расонанд. Аз ҷумла, огоҳӣ дар бораи коркарди AI ҳангоми тафтиш як огоҳӣ барои ҳама шӯъбаҳои IT-и иҷозатномадорони Олмон мебошад. Ҳар касе, ки дар Олмон фаъолият мекунад, бояд исбот кунад, ки системаҳои онҳо ба тактикаи муосири қаллобӣ тобоваранд. GGL далелҳои бефосилаи манбаи маблағҳоро пас аз убури ҳадди муайян талаб мекунад. Дар ҳоле ки казиноҳои MGA ё Curacao аксар вақт бо сабаби санҷишҳои суст ва қабули криптовалютаҳо фарқ мекунанд, ин дар Олмон ба таври қатъӣ манъ аст. Гузориши Бритониё тасдиқ мекунад, ки криптовалютаҳо аксар вақт ҳамчун воситаи ҷиноятҳои муташаккил хидмат мекунанд, бинобар ин манъи Олмон дар бораи ин усулҳои пардохт дар бозори қонунӣ як вазифаи муҳими муҳофизатиро иҷро мекунад.