Fokus Pendanaan Teroris: Regulator Inggris Naikkan Tingkat Risiko Kasino

Regulator perjudian Inggris telah menerbitkan penilaian risiko tahun 2026-nya, membunyikan alarm atas ancaman yang berkembang. Dalam tinjauan komprehensif terhadap kerentanan pencucian uang (ML) dan pendanaan teroris (TF), komisi tersebut menyoroti bahwa lanskap risiko bagi operator berlisensi telah meningkat secara signifikan. Yang menjadi perhatian khusus adalah klasifikasi ulang tingkat risiko TF untuk sektor kasino dari rendah menjadi sedang. Penilaian ini didasarkan pada data yang dikumpulkan antara April 2023 dan Oktober 2025. Otoritas memandang kemajuan teknologi sebagai pedang bermata dua, karena kecerdasan buatan semakin banyak digunakan untuk melewati mekanisme kontrol.

Poin sentral dari laporan ini adalah peringatan terhadap deepfake dan dokumen identitas yang dihasilkan AI. Kriminal semakin sering menggunakan video face-swap untuk menipu proses uji tuntas pelanggan (CDD) di kasino online. Secara bersamaan, tekanan dari situs web ilegal, yang memfasilitasi aliran keuangan terlarang dalam hubungan bisnis-ke-bisnis, terus meningkat. Regulator menekankan bahwa model peer-to-peer, seperti pertukaran poker dan taruhan, menunjukkan risiko tinggi untuk pencucian uang. Produk-produk ini berada di bawah pengawasan ketat baik di lingkungan digital maupun terestrial.

Angka dan fakta

Skala ekonomi industri ini sangat besar. Antara April 2024 dan Maret 2025, hasil perjudian kotor (GGY) untuk kasino jarak jauh mencapai 5 miliar GBP. Sebagian besar disumbangkan oleh permainan slot, yang menyumbang 4,2 miliar GBP. Sebaliknya, taruhan non-jarak jauh menghasilkan 2,5 miliar GBP, dengan hanya 28 juta GBP yang berasal dari taruhan on-course. Peran fungsi bisnis jasa uang (MSB) di kasino juga patut diperhatikan. Pada tahun 2024, sekitar 56 persen pemegang lisensi non-jarak jauh mengoperasikan layanan MSB seperti pertukaran mata uang, dengan perkiraan aktivitas sebesar 70 juta GBP. Komisi mengidentifikasi pola berisiko di sini, seperti banyak transaksi valuta asing kecil atau deposit dari yurisdiksi berisiko tinggi.

Latar Belakang

Menurut laporan tersebut, kemitraan white-label merupakan masalah besar. Dalam model ini, mitra menggunakan lisensi perusahaan lain untuk mengoperasikan mereknya sendiri. Komisi Perjudian menemukan bahwa pemegang lisensi utama sering kali tidak memiliki pengawasan yang memadai terhadap mitra mereka. Contoh utama adalah kasus FSB Technology, yang harus menerima penyelesaian sebesar 634.300 GBP setelah ditemukan kegagalan serius dalam pemantauan mitra.

"Kami menemukan bahwa meskipun FSB memiliki perjanjian kontrak dengan mitra 'white label' mereka, mereka tidak mengambil tindakan yang cukup untuk memastikan mereka mengikuti Ketentuan Lisensi dan Kode Praktik (LCCP)." - Juru Bicara Komisi Perjudian

Satu pelanggan dapat kehilangan sekitar 282.000 GBP dalam waktu 18 bulan di salah satu mitra ini tanpa sumber dana diverifikasi secara memadai. Selain itu, email pemasaran dikirim ke lebih dari 2.300 individu yang telah mengecualikan diri sendiri. Insiden semacam itu menunjukkan bahwa klausul kontrak saja tidak cukup jika kontrol praktis dan pelatihan staf kurang.

Mengapa ini penting bagi pemain Jerman

Laporan ini merupakan sinyal penting bagi pemain Jerman. Perjanjian Negara Bagian Jerman tentang Perjudian 2021 (GlüStV 2021) sudah menetapkan hambatan yang sangat tinggi untuk meminimalkan jenis risiko ini. Otoritas pengawas pusat, GGL, secara ketat memastikan bahwa penyedia berada di daftar putih resmi. Mekanisme seperti batas deposit bulanan 1.000 EUR di semua penyedia dan batas 1 EUR per putaran untuk slot virtual secara langsung berfungsi untuk mencegah pencucian uang dan perilaku berjudi yang berlebihan. Sistem LUGAS juga memastikan bahwa identitas pemain diverifikasi, membuat penggunaan deepfake secara signifikan lebih sulit dibandingkan dengan pasar yang tidak diatur. Pelanggan Jerman harus secara eksklusif bermain dengan penyedia berlisensi GGL, karena hanya di sana pedoman AML (Anti-Money Laundering) Jerman yang ketat ditegakkan.

Apa artinya bagi kasino berlisensi GGL

Temuan dari Inggris kemungkinan akan memengaruhi pekerjaan GGL di Halle. Khususnya, peringatan tentang manipulasi AI selama verifikasi adalah peringatan bagi semua departemen TI dari pemegang lisensi Jerman. Siapa pun yang beroperasi di Jerman harus membuktikan bahwa sistem mereka tahan terhadap taktik penipuan modern. GGL memerlukan bukti tanpa cela tentang sumber dana setelah ambang batas tertentu terlampaui. Sementara kasino MGA atau Curacao sering kali menonjol karena pemeriksaan yang longgar dan penerimaan cryptocurrency, hal ini tetap dilarang keras di Jerman. Laporan Inggris mengkonfirmasi bahwa cryptocurrency sering berfungsi sebagai saluran bagi kejahatan terorganisir, itulah sebabnya larangan Jerman terhadap metode pembayaran ini di pasar legal berfungsi sebagai fungsi perlindungan penting.