Kuzingatia Ufadhili wa Ugaidi: Mdhibiti wa Uingereza Anainua Kiwango cha Hatari ya Kasino

Mdhibiti wa kamari wa Uingereza amechapisha tathmini yake ya hatari ya 2026, akitoa tahadhari juu ya vitisho vinavyoendelea. Katika ukaguzi wa kina wa udhaifu wa utakatishaji fedha (ML) na ufadhili wa ugaidi (TF), tume inasisitiza kwamba mazingira ya hatari kwa waendeshaji wenye leseni yameongezeka kwa kiasi kikubwa. Ya wasiwasi hasa ni kuainisha upya kiwango cha hatari ya TF kwa sekta ya kasino kutoka chini hadi kati. Tathmini hii inatokana na data iliyokusanywa kati ya Aprili 2023 na Oktoba 2025. Mamlaka zinaona maendeleo ya kiteknolojia kama upanga wenye ncha mbili, kwani akili bandia inazidi kutumiwa kupitisha mifumo ya udhibiti.

Jambo kuu la ripoti hiyo ni onyo dhidi ya deepfakes na hati za utambulisho zinazozalishwa na AI. Wahalifu wanazidi kutumia video za kubadilishana nyuso ili kudanganya michakato ya utii wa wateja (CDD) katika kasino za mtandaoni. Wakati huo huo, shinikizo kutoka kwa tovuti haramu, ambazo huwezesha mtiririko haramu wa kifedha katika uhusiano wa biashara kwa biashara, unakua. Mdhibiti anasisitiza kuwa mifumo ya rika hadi rika, kama vile poker na ubadilishanaji wa betting, zinaonyesha hatari kubwa kwa utakatishaji fedha. Bidhaa hizi zinachunguzwa kwa karibu katika mazingira ya kidijitali na ardhi.

Nambari na ukweli

Kiwango cha kiuchumi cha tasnia ni kikubwa. Kati ya Aprili 2024 na Machi 2025, mavuno ya kamari ya jumla (GGY) kwa kasino za mbali ilifikia pauni bilioni 5. Sehemu kubwa ilichangiwa na michezo ya slot, ikichukua pauni bilioni 4.2. Kwa upande mwingine, betting isiyo ya mbali ilizalisha pauni bilioni 2.5, na pauni milioni 28 tu kutoka kwa betting kwenye kozi. Jukumu la kazi za biashara ya huduma za pesa (MSB) katika kasino pia ni muhimu. Mnamo 2024, takriban asilimia 56 ya wamiliki wa leseni wasio wa mbali walitoa huduma za MSB kama ubadilishaji wa fedha, na shughuli inayokadiriwa ya pauni milioni 70. Tume ilibaini ruwaza zenye hatari hapa, kama vile miamala mingi ndogo ya ubadilishaji wa fedha au amana kutoka mikoa yenye hatari kubwa.

Usuli

Kulingana na ripoti hiyo, ushirikiano wa lebo nyeupe unawakilisha shida kubwa. Katika mfumo huu, mshirika hutumia leseni ya kampuni nyingine kuendesha chapa yake mwenyewe. Tume ya Kamari iligundua kuwa watoa leseni wa kwanza mara nyingi hawana usimamizi wa kutosha juu ya washirika wao. Mfano maarufu ni kesi ya FSB Technology, ambayo ililazimika kukubali makubaliano ya pauni 634,300 baada ya kufeli vikali katika ufuatiliaji wa washirika kugunduliwa.

"Tuligundua kuwa ingawa FSB ilikuwa na makubaliano ya kimkataba na washirika wake wa 'lebo nyeupe', haikuchukua hatua za kutosha kuhakikisha walikuwa wakifuatilia Masharti ya Leseni na Kanuni za Mazoezi (LCCP)." - Msemaji wa Tume ya Kamari

Mteja mmoja aliweza kupoteza takriban pauni 282,000 ndani ya miezi 18 kwa mmoja wa washirika hawa bila chanzo cha fedha kuthibitishwa ipasavyo. Zaidi ya hayo, barua pepe za masoko zilitumwa kwa zaidi ya watu 2,300 ambao tayari walikuwa wamejiondoa. Matukio kama haya yanaonyesha kuwa vifungu vya kimkataba pekee havitoshi ikiwa udhibiti wa vitendo na mafunzo ya wafanyikazi yatakosekana.

Kwa nini ni muhimu kwa wachezaji wa Ujerumani

Ripoti hii ni ishara muhimu kwa wachezaji wa Ujerumani. Mkataba wa Jimbo la Ujerumani juu ya Kamari 2021 (GlüStV 2021) tayari unaweka vizuizi vya juu sana kupunguza hatari hizi hasa. Mamlaka kuu ya usimamizi, GGL, inahakikisha kwa ukali kwamba watoa huduma wako kwenye orodha rasmi. Mifumo kama kikomo cha amana cha EUR 1,000 kwa mwezi kwa watoa huduma wote na kikomo cha EUR 1 kwa kila spin kwa slots za kawaida hutumika moja kwa moja kuzuia utakatishaji fedha na tabia ya kamari kupita kiasi. Mfumo wa LUGAS pia unahakikisha kuwa utambulisho wa wachezaji unathibitishwa, na kufanya matumizi ya deepfakes kuwa magumu zaidi ikilinganishwa na soko lisilo la kawaida. Wateja wa Ujerumani wanapaswa kucheza tu na watoa huduma walio na leseni ya GGL, kwani hapo tu ndipo miongozo madhubuti ya Ujerumani ya AML (Kuzuia Utakatishaji Fedha) inatekelezwa.

Nini maana yake kwa kasino zilizo na leseni ya GGL

Matokeo kutoka Uingereza yanatarajiwa kuathiri kazi ya GGL huko Halle. Hasa, onyo kuhusu udanganyifu wa AI wakati wa uthibitishaji ni ujumbe kwa idara zote za IT za watoa leseni wa Ujerumani. Mtu yeyote anayefanya kazi nchini Ujerumani lazima aonyeshe kuwa mifumo yao inapinga mbinu za kisasa za ulaghai. GGL inahitaji ushahidi usio na mshono wa chanzo cha fedha mara tu vizingiti fulani vinapovukwa. Wakati kasino za MGA au Curacao mara nyingi hujitokeza kwa sababu ya ukaguzi mlegevu na kukubali cryptocurrency, hii bado imepigwa marufuku kabisa nchini Ujerumani. Ripoti ya Uingereza inathibitisha kuwa cryptocurrency mara nyingi hutumika kama njia ya uhalifu uliopangwa, ndiyo sababu marufuku ya Ujerumani ya njia hizi za malipo katika soko la kisheria hutumika kama kazi muhimu ya kinga.