आतंकवादी वित्तपोषण पर ध्यान: यूके नियामक ने कैसीनो जोखिम स्तर बढ़ाया

ब्रिटिश जुआ नियामक ने अपने 2026 जोखिम मूल्यांकन प्रकाशित किया है, जो विकसित खतरों के बारे में अलार्म बजा रहा है। मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) कमजोरियों की एक व्यापक समीक्षा में, आयोग इस बात पर प्रकाश डालता है कि लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों के लिए जोखिम परिदृश्य काफी बढ़ गया है। विशेष चिंता का विषय कैसीनो क्षेत्र के लिए टीएफ जोखिम स्तर का कम से मध्यम तक पुनर्वर्गीकरण है। यह मूल्यांकन अप्रैल 2023 और अक्टूबर 2025 के बीच एकत्र किए गए आंकड़ों पर आधारित है। अधिकारी तकनीकी प्रगति को दोधारी तलवार मानते हैं, क्योंकि कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग नियंत्रण तंत्र को बायपास करने के लिए तेजी से किया जा रहा है।

रिपोर्ट का एक केंद्रीय बिंदु डीपफेक और एआई-जनित पहचान दस्तावेजों के खिलाफ चेतावनी है। अपराधी ऑनलाइन कैसीनो में ग्राहक उचित परिश्रम (सीडीडी) प्रक्रियाओं को धोखा देने के लिए फेस-स्वैप वीडियो का अधिक बार उपयोग कर रहे हैं। साथ ही, अवैध वेबसाइटों से दबाव बढ़ रहा है, जो व्यवसाय-से-व्यवसाय संबंधों में अवैध वित्तीय प्रवाह को सुविधाजनक बनाती हैं। नियामक इस बात पर जोर देता है कि पीयर-टू-पीयर मॉडल, जैसे पोकर और सट्टेबाजी एक्सचेंज, मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उच्च जोखिम दिखाते हैं। इन उत्पादों पर डिजिटल और स्थलीय दोनों वातावरणों में कड़ी नजर रखी जा रही है।

संख्या और तथ्य

उद्योग का आर्थिक पैमाना विशाल है। अप्रैल 2024 और मार्च 2025 के बीच, दूरस्थ कैसीनो के लिए सकल जुआ उपज (जीजीवाई) 5 बिलियन पाउंड तक पहुंच गई। स्लॉट खेलों ने सबसे बड़ा योगदान दिया, जो 4.2 बिलियन पाउंड का है। इसके विपरीत, गैर-दूरस्थ सट्टेबाजी ने 2.5 बिलियन पाउंड उत्पन्न किए, जिसमें ऑन-कोर्स सट्टेबाजी से केवल 28 मिलियन पाउंड आए। कैसीनो में मनी सर्विस बिजनेस (एमएसबी) कार्यों की भूमिका भी उल्लेखनीय है। 2024 में, लगभग 56 प्रतिशत गैर-दूरस्थ लाइसेंस धारकों ने मुद्रा विनिमय जैसी एमएसबी सेवाएं संचालित कीं, जिनकी अनुमानित गतिविधि 70 मिलियन पाउंड थी। आयोग ने यहां जोखिम भरे पैटर्न की पहचान की, जैसे कई छोटे विदेशी मुद्रा लेनदेन या उच्च जोखिम वाले न्यायालयों से जमा।

पृष्ठभूमि

रिपोर्ट के अनुसार, व्हाइट-लेबल साझेदारी एक बड़ी समस्या है। इस मॉडल में, एक भागीदार अपने ब्रांड को संचालित करने के लिए किसी अन्य कंपनी के लाइसेंस का उपयोग करता है। जुआ आयोग ने पाया कि प्राथमिक लाइसेंसधारियों ने अक्सर अपने भागीदारों पर अपर्याप्त निरीक्षण किया। इसका एक प्रमुख उदाहरण एफएसबी टेक्नोलॉजी का मामला है, जिसे भागीदार निगरानी में गंभीर विफलताओं की खोज के बाद 634,300 पाउंड का समझौता स्वीकार करना पड़ा।

"हमने पाया कि जबकि एफएसबी के पास अपने 'व्हाइट लेबल' भागीदारों के साथ संविदात्मक व्यवस्थाएं थीं, उसने यह सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त कार्रवाई नहीं की कि वे लाइसेंस शर्तों और आचार संहिता (एलसीसीपी) का पालन कर रहे थे।" - जुआ आयोग के प्रवक्ता

एक ग्राहक इन भागीदारों में से एक पर 18 महीनों के भीतर लगभग 282,000 पाउंड खोने में सक्षम था, बिना धन के स्रोत को पर्याप्त रूप से सत्यापित किए। इसके अलावा, पहले से ही स्व-बहिष्कृत 2,300 से अधिक व्यक्तियों को विपणन ईमेल भेजे गए थे। ऐसी घटनाएं दर्शाती हैं कि संविदात्मक खंड अकेले अपर्याप्त हैं यदि व्यावहारिक नियंत्रण और कर्मचारियों का प्रशिक्षण गायब है।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए यह क्यों मायने रखता है

यह रिपोर्ट जर्मन खिलाड़ियों के लिए एक महत्वपूर्ण संकेत है। जुआ 2021 पर जर्मन अंतरराज्यीय संधि (GlüStV 2021) पहले से ही इन प्रकार के जोखिमों को कम करने के लिए अत्यंत उच्च बाधाएं निर्धारित करती है। केंद्रीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण, जीजीएल, कड़ाई से सुनिश्चित करता है कि प्रदाता आधिकारिक व्हॉइटलिस्ट पर हों। 1,000 EUR की मासिक जमा सीमा सभी प्रदाताओं पर और वर्चुअल स्लॉट के लिए 1 EUR प्रति स्पिन सीमा जैसे तंत्र सीधे मनी लॉन्ड्रिंग और अत्यधिक जुआ व्यवहार को रोकने के लिए काम करते हैं। लुगास (LUGAS) प्रणाली यह भी सुनिश्चित करती है कि खिलाड़ी की पहचान सत्यापित हो, जिससे अनियंत्रित बाजार की तुलना में डीपफेक का उपयोग काफी अधिक कठिन हो जाता है। जर्मन ग्राहकों को विशेष रूप से जीजीएल-लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं के साथ खेलना चाहिए, क्योंकि केवल वहीं सख्त जर्मन एएमएल (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) दिशानिर्देश लागू होते हैं।

जीजीएल-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए इसका क्या मतलब है

यूके के निष्कर्ष संभवतः हैले में जीजीएल के काम को प्रभावित करेंगे। विशेष रूप से, सत्यापन के दौरान एआई हेरफेर के बारे में चेतावनी सभी जर्मन लाइसेंसधारियों के आईटी विभागों के लिए एक चेतावनी है। जर्मनी में काम करने वाले किसी भी व्यक्ति को यह साबित करना होगा कि उनके सिस्टम आधुनिक धोखाधड़ी की रणनीति के प्रतिरोधी हैं। जीजीएल कुछ थ्रेसहोल्ड पार करने के बाद धन के स्रोत का निर्बाध प्रमाण मांगता है। जबकि एमजीए या कुराकाओ कैसीनो अक्सर शिथिल जांच और क्रिप्टोकरेंसी की स्वीकृति के कारण खड़े होते हैं, यह जर्मनी में सख्ती से निषिद्ध है। ब्रिटिश रिपोर्ट पुष्टि करती है कि क्रिप्टोकरेंसी अक्सर संगठित अपराध के लिए एक माध्यम के रूप में काम करती है, यही कारण है कि कानूनी बाजार में इन भुगतान विधियों पर जर्मन प्रतिबंध एक महत्वपूर्ण सुरक्षा कार्य करता है।