Fokus financiar kundër terrorizmit: Rregullatori i Mbretërisë së Bashkuar rrit nivelin e rrezikut të kazinosë

Rregullatori britanik i lojërave të fatit ka publikuar vlerësimin e rrezikut për vitin 2026, duke ngritur alarmin për kërcënimet në zhvillim. Në një rishikim gjithëpërfshirës të dobësive ndaj pastrimit të parave (ML) dhe financimit të terrorizmit (TF), komisioni thekson se panorama e rrezikut për operatorët e licencuar është intensifikuar ndjeshëm. Me shqetësim të veçantë është riklasifikimi i nivelit të rrezikut TF për sektorin e kazinove nga i ulët në mesatare. Ky vlerësim bazohet në të dhëna të mbledhura midis prillit 2023 dhe tetorit 2025. Autoritetet e shohin përparimin teknologjik si një shpatë me dy presa, pasi inteligjenca artificiale po përdoret gjithnjë e më shumë për të anashkaluar mekanizmat e kontrollit.

Pika qendrore e raportit është paralajmërimi kundër deepfakes dhe dokumenteve të identitetit të gjeneruara nga AI. Kriminelët po përdorin gjithnjë e më shpesh video me ndërrim fytyre për të mashtruar proceset e kontrollit të klientit (CDD) në kazinotë online. Në të njëjtën kohë, po rritet presioni nga faqet e internetit ilegale, të cilat lehtësojnë rrjedhat financiare të paligjshme në marrëdhëniet biznes-ndaj-biznesit. Rregullatori thekson se modelet peer-to-peer, si bixhozi i pokerit dhe bastet, tregojnë një rrezik të lartë për pastrimin e parave. Këto produkte janë nën vëzhgim të rreptë si në mjedisin dixhital ashtu edhe në atë tokësor.

Numra dhe fakte

Shkalla ekonomike e industrisë është e jashtëzakonshme. Midis prillit 2024 dhe marsit 2025, të ardhurat bruto nga lojërat e fatit (GGY) për kazinotë në internet arritën në 5 miliardë GBP. Pjesa më e madhe u kontribua nga lojërat me automate, duke përbërë 4.2 miliardë GBP. Në kontrast, bastet jo-remote gjeneruan 2.5 miliardë GBP, me vetëm 28 milionë GBP nga bastet në vend. Roli i funksioneve të bizneseve të shërbimeve monetare (MSB) në kazino është gjithashtu i rëndësishëm. Në vitin 2024, rreth 56% e mbajtësve të licencave jo-remote operonin shërbime MSB si këmbimi valutor, me një aktivitet të vlerësuar prej 70 milionë GBP. Komisioni identifikoi këtu modele të rrezikshme, si transaksione të shumta të vogla valutore ose depozita nga juridiksione me rrezik të lartë.

Sfondi

Sipas raportit, partneritetet white-label paraqesin një problem masiv. Në këtë model, një partner përdor licencën e një kompanie tjetër për të operuar markën e tij. Komisioni i Lojërave zbuloi se licencuesit primarë shpesh ushtrojnë mbikëqyrje të pamjaftueshme mbi partnerët e tyre. Një shembull i dukshëm është rasti i FSB Technology, e cila duhej të pranonte një marrëveshje prej 634,300 GBP pas zbulimit të dështimeve të rënda në monitorimin e partnerëve.

"Konstatuam se ndërsa FSB kishte marrëveshje kontraktuale me partnerët e saj ‘white label’, nuk mori veprime të mjaftueshme për t'u siguruar që ata po zbatonin Kushtet e Licencës dhe Kodet e Praktikës (LCCP)." - Zëdhënës i Komisionit të Lojërave

Një klient ishte në gjendje të humbte rreth 282,000 GBP brenda 18 muajve te një nga këta partnerë pa verifikuar siç duhet burimin e fondeve. Për më tepër, dërguan email marketingu te mbi 2,300 individë që tashmë ishin vetë-përjashtuar. Ndodhi të tilla tregojnë se klauzolat kontraktuale vetëm nuk janë të mjaftueshme nëse mungon kontrolli praktik dhe trajnimi i stafit.

Pse ka rëndësi për lojtarët gjermanë

Ky raport është një sinjal i rëndësishëm për lojtarët gjermanë. Traktati Shtetëror Gjerman për Lojërat e Fatit 2021 (GlüStV 2021) tashmë vendos pengesa jashtëzakonisht të larta për të minimizuar pikërisht këto lloje rreziqesh. Autoriteti kryesor mbikëqyrës, GGL, siguron rreptësisht që ofruesit të jenë në listën zyrtare të bardhë. Mekanizmat si limiti mujor i depozitave prej 1,000 EUR në të gjithë ofruesit dhe limiti prej 1 EUR për spin për slotet virtuale shërbejnë drejtpërdrejt për të parandaluar pastrimin e parave dhe sjelljen e tepruar të lojërave të fatit. Sistemi LUGAS gjithashtu siguron që identitetet e lojtarëve të verifikohen, duke e bërë përdorimin e deepfakes dukshëm më të vështirë në krahasim me tregun e parregulluar. Klientët gjermanë duhet të luajnë ekskluzivisht me ofrues të licencuar nga GGL, pasi vetëm atje zbatohen udhëzimet e rrepta gjermane AML (Anti-Money Laundering).

Çfarë do të thotë kjo për kazinotë e licencuara nga GGL

Konstatimet nga Mbretëria e Bashkuar ka të ngjarë të ndikojnë në punën e GGL në Halle. Në veçanti, paralajmërimi për manipulimin me AI gjatë verifikimit është një njoftim paraprak për të gjitha departamentet IT të licencuar gjermanë. Kushdo që operon në Gjermani duhet të dëshmojë se sistemet e tyre janë rezistente ndaj taktikave moderne të mashtrimit. GGL kërkon dëshmi të pandërprerë të burimit të fondeve pasi kalojnë pragje të caktuara. Ndërsa kazinotë MGA ose Curacao shpesh dallohen për shkak të kontrolleve të lëshuara dhe pranimit të kriptovalutave, kjo mbetet rreptësisht e ndaluar në Gjermani. Raporti britanik konfirmon se kriptovalutat shpesh shërbejnë si një kanal për krimin e organizuar, prandaj ndalimi gjerman i këtyre metodave të pagesës në tregun ligjor shërben një funksion mbrojtës të rëndësishëm.