Terrorizmusfinanszírozás célkeresztben: A brit szabályozó emelte a kaszinók kockázati szintjét

A brit szerencsejáték-szabályozó közzétette 2026-os kockázatértékelését, riasztva az egyre fejlődő fenyegetések miatt. Az átfogó pénzmosási (ML) és terrorizmusfinanszírozási (TF) kockázatok felülvizsgálatában a bizottság kiemeli, hogy az engedéllyel rendelkező szolgáltatók kockázati környezete jelentősen intenzívebbé vált. Különösen aggasztó a kaszinó szektor TF kockázati szintjének alacsonyról közepesre történő átsorolása. Ez az értékelés a 2023 áprilisa és 2025 októbere közötti adatokon alapul. A hatóságok a technológiai fejlődést kétélű kardként értékelik, mivel a mesterséges intelligenciát egyre inkább a kontrollmechanizmusok megkerülésére használják.

A jelentés központi eleme a deepfake-ek és az MI-generált személyazonosító dokumentumok elleni figyelmeztetés. A bűnözők egyre gyakrabban használnak arcváltó videókat az online kaszinók ügyfél-átvilágítási (CDD) folyamatainak megtévesztésére. Ezzel párhuzamosan növekszik a nyomás az illegális weboldalak részéről, amelyek üzleti-üzleti kapcsolatokban bonyolítják az illegális pénzáramlásokat. A szabályozó hangsúlyozza, hogy a peer-to-peer modellek, mint a póker és a fogadási tőzsdék, magas pénzmosási kockázatot mutatnak. Ezek a termékek szoros megfigyelés alatt állnak mind digitális, mind fizikai környezetben.

Számok és tények

Az iparág gazdasági mérete hatalmas. 2024 áprilisa és 2025 márciusa között az online kaszinók bruttó szerencsejáték-bevétele (GGY) elérte az 5 milliárd GBP-t. A legnagyobb részét a nyerőgépek tették ki, 4,2 milliárd GBP értékben. Ezzel szemben a nem online fogadások 2,5 milliárd GBP-t generáltak, ebből csak 28 millió GBP származott helyszíni fogadásokból. A pénzszolgáltató üzleti (MSB) funkciók szerepe a kaszinókban szintén figyelemre méltó. 2024-ben a nem online engedéllyel rendelkezők körülbelül 56%-a kínált MSB szolgáltatásokat, mint például pénzváltás, becsült tevékenységi értékük 70 millió GBP volt. A bizottság itt kockázatos mintázatokat azonosított, mint például számos kis összegű devizaváltási tranzakció vagy magas kockázatú országokból származó befizetések.

Háttér

A jelentés szerint a fehér címkés partnerségek hatalmas problémát jelentenek. Ebben a modellben egy partner egy másik cég engedélyét használja saját márkájának működtetésére. A Szerencsejáték Felügyelet megállapította, hogy az elsődleges engedélyesek gyakran nem gyakorolnak megfelelő felügyeletet partnereik felett. Kiemelkedő példa az FSB Technology esete, amelynek 634 300 GBP bírságot kellett fizetnie, miután súlyos hiányosságokat fedeztek fel a partnerfelügyeletben.

"Megállapítottuk, hogy bár az FSB-nek szerződéses megállapodásai voltak a 'fehér címkés' partnereivel, nem tett elegendő lépést annak biztosítására, hogy azok betartsák az Engedély feltételeket és gyakorlati kódexeket (LCCP)." - A Szerencsejáték Felügyelet szóvivője

Egy ügyfél körülbelül 282 000 GBP-t veszített el 18 hónap alatt az egyik ilyen partnernél anélkül, hogy a forrásokat megfelelően ellenőrizték volna. Ezenkívül több mint 2300 olyan személynek küldtek marketing e-maileket, akik már önkizárták magukat. Ilyen incidensek demonstrálják, hogy a szerződéses záradékok önmagukban nem elegendőek, ha hiányzik a gyakorlati ellenőrzés és a személyzet képzése.

Miért fontos ez a német játékosok számára

Ez a jelentés fontos jelzés a német játékosok számára. A Szerencsejátékokról szóló Interstate Szerződés 2021 (GlüStV 2021) már rendkívül magas akadályokat állít fel az ilyen típusú kockázatok minimalizálása érdekében. A központi felügyeleti hatóság, a GGL szigorúan gondoskodik arról, hogy a szolgáltatók szerepeljenek a hivatalos fehérlistán. Az olyan mechanizmusok, mint az 1000 eurós havi befizetési limit minden szolgáltatónál és az 1 eurós pörgetésenkénti limit a virtuális nyerőgépeknél, közvetlenül a pénzmosás és a túlzott szerencsejáték-viselkedés megelőzését szolgálják. A LUGAS rendszer szintén biztosítja a játékosok személyazonosságának ellenőrzését, ami jelentősen megnehezíti a deepfake-ek használatát a szabályozatlan piachoz képest. A német ügyfeleknek kizárólag GGL-engedéllyel rendelkező szolgáltatókkal kell játszaniuk, mivel csak náluk érvényesülnek a szigorú német AML (pénzmosás elleni) irányelvek.

Mit jelent ez a GGL-engedéllyel rendelkező kaszinók számára

Az Egyesült Királyságból származó megállapítások valószínűleg befolyásolják majd a GGL hallé-i munkáját. Különösen az MI-manipuláció elleni figyelmeztetés az ellenőrzés során figyelmeztetés minden német licencessel rendelkező IT-osztálya számára. Aki Németországban működik, annak bizonyítania kell, hogy rendszerei ellenállnak a modern csalási taktikáknak. A GGL zökkenőmentes bizonyítékot követel meg a források eredetéről, amint bizonyos küszöbértékek átlépésre kerülnek. Míg az MGA vagy Curacao kaszinók gyakran lazább ellenőrzésekkel és a kriptovaluták elfogadásával tűnnek ki, ez Németországban szigorúan tilos marad. A brit jelentés megerősíti, hogy a kriptovaluták gyakran a szervezett bűnözés csatornájaként szolgálnak, ezért a német tilalom ezekre a fizetési módokra a legális piacon fontos védelmi funkciót lát el.