Terorisma finansēšanas fokuss: Apvienotās Karalistes regulators paaugstina kazino riska līmeni

Lielbritānijas azartspēļu regulators ir publicējis savu 2026. gada riska novērtējumu, brīdinot par mainīgajiem draudiem. Visaptverošā pārskatā par naudas atmazgāšanas (ML) un terorisma finansēšanas (TF) ievainojamībām komisija uzsver, ka risku ainava licencētajiem operatoriem ir ievērojami pastiprinājusies. Īpašas bažas rada TF riska līmeņa pazemināšana kazino sektorā no zema uz vidēju. Šis novērtējums ir balstīts uz datiem, kas savākti no 2023. gada aprīļa līdz 2025. gada oktobrim. Iestādes uzskata tehnoloģisko progresu par divgriezīgu zobenu, jo mākslīgais intelekts arvien biežāk tiek izmantots, lai apietu kontroles mehānismus.

Galvenais ziņojuma punkts ir brīdinājums par dziļviltojumiem (deepfakes) un ar mākslīgo intelektu ģenerētiem identitātes dokumentiem. Krimināllietotāji arvien biežāk izmanto seju nomaiņas video, lai maldinātu klientu izpētes (CDD) procesus tiešsaistes kazino. Vienlaikus pieaug spiediens no nelegālām vietnēm, kas veicina nelikumīgus finanšu plūsmas biznesa attiecībās. Regulators uzsver, ka vienlīdzīgu (peer-to-peer) modeļi, piemēram, pokers un derību biržas, rada augstu naudas atmazgāšanas risku. Šie produkti tiek rūpīgi uzraudzīti gan digitālajā, gan fiziskajā vidē.

Skaitļi un fakti

Rūpniecības ekonomiskais apjoms ir milzīgs. No 2024. gada aprīļa līdz 2025. gada martam attālo kazino bruto azartspēļu ienākumi (GGY) sasniedza 5 miljardus GBP. Lielāko daļu nodrošināja spēļu automāti, kas veidoja 4,2 miljardus GBP. Savukārt neattālinātās derības ģenerēja 2,5 miljardus GBP, no kuriem tikai 28 miljonus GBP nāca no derībām uz zirgu skriešanas sacīkstēm. Ievērojama ir arī naudas pakalpojumu uzņēmumu (MSB) funkciju loma kazino. 2024. gadā aptuveni 56 procenti neattālināto licenču turētāju nodarbojās ar MSB pakalpojumiem, piemēram, valūtas maiņu, ar aplēsto aktivitāti 70 miljonu GBP. Komisija šeit identificēja riskantus modeļus, piemēram, daudzus nelielus valūtas maiņas darījumus vai iemaksas no augsta riska jurisdikcijām.

Fons

Saskaņā ar ziņojumu, baltā marķējuma partnerattiecības rada milzīgu problēmu. Šajā modelī partneris izmanto citas sabiedrības licenci, lai darbotos ar savu zīmolu. Azartspēļu komisija konstatēja, ka primārie licencētie uzņēmumi bieži vien veic nepietiekamu savu partneru uzraudzību. Ievērojams piemērs ir FSB Technology gadījums, kas bija spiests pieņemt vienošanos 634 300 GBP apmērā pēc nopietniem pārkāpumiem partneru uzraudzībā.

"Mēs konstatējām, ka, lai gan FSB bija noslēgti līguma noteikumi ar saviem 'baltā marķējuma' partneriem, tā neņēma pietiekami vērā, lai nodrošinātu, ka tie ievēro Licencēšanas nosacījumus un prakses kodeksus (LCCP)." - Azartspēļu komisijas pārstāvis

Viens klients 18 mēnešu laikā pie viena no šiem partneriem spēja zaudēt aptuveni 282 000 GBP, pienācīgi nepārbaudot līdzekļu izcelsmi. Turklāt mārketinga e-pasti tika nosūtīti vairāk nekā 2300 personām, kuras jau bija pašizslēgušās. Šādi incidenti parāda, ka līguma noteikumi vien nav pietiekami, ja trūkst praktiskās kontroles un personāla apmācības.

Kāpēc tas ir svarīgi Vācijas spēlētājiem

Šis ziņojums ir svarīgs signāls Vācijas spēlētājiem. Vācijas Valstu azartspēļu līgums 2021 (GlüStV 2021) jau nosaka ļoti augstas barjeras, lai samazinātu tieši šāda veida riskus. Centrālais uzraudzības iestāde GGL stingri nodrošina, ka pakalpojumu sniedzēji ir oficiālajā balto sarakstā. Tādi mehānismi kā 1000 EUR mēneša depozīta limits visiem pakalpojumu sniedzējiem un 1 EUR par griezienu limits virtuālajiem spēļu automātiem tieši kalpo naudas atmazgāšanas un pārmērīgas azartspēļu uzvedības novēršanai. LUGAS sistēma arī nodrošina spēlētāju identitātes pārbaudi, padarot dziļviltojumu izmantošanu ievērojami grūtāku salīdzinājumā ar neregulēto tirgu. Vācijas klienti ekskluzīvi spēlē ar GGL licencētiem pakalpojumu sniedzējiem, jo tikai tur tiek ieviesti stingrie Vācijas AML (naudas atmazgāšanas novēršanas) vadlīnijas.

Ko tas nozīmē GGL licencētajiem kazino

Lielbritānijas atklājumi, visticamāk, ietekmēs GGL darbību Hallē. Jo īpaši brīdinājums par mākslīgā intelekta manipulācijām verifikācijas laikā ir brīdinājums visiem Vācijas licencēto uzņēmumu IT departamentiem. Ikviens, kas darbojas Vācijā, ir jāpierāda, ka viņu sistēmas ir izturīgas pret mūsdienu krāpšanas taktikām. GGL prasa nepārtrauktu izcelsmes līdzekļu apliecinājumu pēc noteiktu sliekšņu pārsniegšanas. Lai gan MGA vai Kipras kazino bieži izceļas ar neuzmanīgām pārbaudēm un kriptovalūtu pieņemšanu, Vācijā tas joprojām ir stingri aizliegts. Lielbritānijas ziņojums apstiprina, ka kriptovalūtas bieži kalpo kā savienojums organizētajai noziedzībai, tāpēc Vācijas aizliegums šīm maksājumu metodēm legālajā tirgū kalpo svarīgai aizsargfunkcijai.