ఉగ్రవాద నిధులపై దృష్టి: UK రెగ్యులేటర్ క్యాసినో రిస్క్ స్థాయిని పెంచింది

బ్రిటీష్ గ్యాంబ్లింగ్ రెగ్యులేటర్ తన 2026 రిస్క్ అసెస్‌మెంట్‌ను ప్రచురించింది, అభివృద్ధి చెందుతున్న బెదిరింపుల గురించి హెచ్చరికలను జారీ చేసింది. మనీ లాండరింగ్ (ML) మరియు ఉగ్రవాద నిధుల (TF) దుర్బలత్వాలపై సమగ్ర సమీక్షలో, లైసెన్స్ పొందిన ఆపరేటర్‌ల కోసం రిస్క్ ల్యాండ్‌స్కేప్ గణనీయంగా పెరిగిందని కమిషన్ హైలైట్ చేసింది. ముఖ్యంగా ఆందోళన కలిగించే విషయం ఏమిటంటే క్యాసినో రంగంలో TF రిస్క్ స్థాయిని తక్కువ నుండి మధ్యస్థానికి పునర్వర్గీకరించడం. ఈ అంచనా ఏప్రిల్ 2023 మరియు అక్టోబర్ 2025 మధ్య సేకరించిన డేటా ఆధారంగా రూపొందించబడింది. నియంత్రణ యంత్రాంగాలను దాటవేయడానికి కృత్రిమ మేధస్సు (AI) ఎక్కువగా ఉపయోగించబడుతున్నందున అధికారులు సాంకేతిక పురోగతిని రెండు అంచుల కత్తిగా చూస్తున్నారు.

డీప్‌ఫేక్‌లు మరియు AI- రూపొందించిన గుర్తింపు పత్రాలకు వ్యతిరేకంగా హెచ్చరిక నివేదికలో ఒక కీలక అంశం. ఆన్‌లైన్ క్యాసినోలలో కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్ (CDD) ప్రక్రియలను మోసగించడానికి నేరగాళ్లు ఫేస్-స్వాప్ వీడియోలను ఎక్కువగా ఉపయోగిస్తున్నారు. అదే సమయంలో, వ్యాపారం-నుండి-వ్యాపార సంబంధాలలో అక్రమ ఆర్థిక ప్రవాహాలను సులభతరం చేసే అక్రమ వెబ్‌సైట్ల నుండి ఒత్తిడి పెరుగుతోంది. పీర్-టు-పీర్ మోడల్‌లు, పోకర్ మరియు బెట్టింగ్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లు వంటివి, మనీ లాండరింగ్‌కు అధిక ప్రమాదాన్ని చూపుతాయని రెగ్యులేటర్ నొక్కి చెప్పింది. ఈ ఉత్పత్తులు డిజిటల్ మరియు టెరెస్ట్రియల్ వాతావరణాలలో నిశిత పరిశీలనలో ఉన్నాయి.

సంఖ్యలు మరియు వాస్తవాలు

పరిశ్రమ యొక్క ఆర్థిక స్థాయి అపారమైనది. ఏప్రిల్ 2024 మరియు మార్చి 2025 మధ్య, రిమోట్ క్యాసినోల కోసం స్థూల గ్యాంబ్లింగ్ రాబడి (GGY) 5 బిలియన్ GBPకి చేరుకుంది. స్లాట్ గేమ్‌లు 4.2 బిలియన్ GBPతో సింహభాగాన్ని అందించాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, నాన్-రిమోట్ బెట్టింగ్ 2.5 బిలియన్ GBPని సంపాదించింది, ఆన్-కోర్స్ బెట్టింగ్ నుండి కేవలం 28 మిలియన్ GBP మాత్రమే వచ్చింది. క్యాసినోలలో మనీ సర్వీస్ బిజినెస్ (MSB) విధులకు కూడా గమనించదగిన పాత్ర ఉంది. 2024లో, నాన్-రిమోట్ లైసెన్స్ హోల్డర్‌లలో సుమారు 56 శాతం మంది కరెన్సీ మార్పిడి వంటి MSB సేవలను నిర్వహించారు, అంచనా వేయబడిన కార్యాచరణ 70 మిలియన్ GBP. అనేక చిన్న విదేశీ మారక లావాదేవీలు లేదా అధిక-ప్రమాదకరమైన అధికార పరిధి నుండి డిపాజిట్లు వంటి ప్రమాదకర నమూనాలను కమిషన్ ఇక్కడ గుర్తించింది.

నేపథ్యం

నివేదిక ప్రకారం, వైట్-లేబుల్ భాగస్వామ్యాలు ఒక పెద్ద సమస్యను సూచిస్తాయి. ఈ మోడల్‌లో, ఒక భాగస్వామి తన స్వంత బ్రాండ్‌ను నిర్వహించడానికి మరొక కంపెనీ లైసెన్స్‌ను ఉపయోగిస్తాడు. ప్రాథమిక లైసెన్సీలు తమ భాగస్వాములపై తరచుగా తగినంత పర్యవేక్షణను చూపలేదని గ్యాంబ్లింగ్ కమిషన్ కనుగొంది. ఒక ప్రముఖ ఉదాహరణ FSB టెక్నాలజీ కేసు, భాగస్వామి పర్యవేక్షణలో తీవ్రమైన వైఫల్యాలు కనుగొనబడిన తర్వాత 634,300 GBP సెటిల్‌మెంట్‌ను అంగీకరించవలసి వచ్చింది.

"FSB తన 'వైట్ లేబుల్' భాగస్వాములతో ఒప్పంద ఏర్పాట్లను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, వారు లైసెన్స్ షరతులు మరియు కోడ్స్ ఆఫ్ ప్రాక్టీస్ (LCCP)ను అనుసరిస్తున్నారని నిర్ధారించడానికి తగిన చర్యలు తీసుకోలేదని మేము కనుగొన్నాము." - గ్యాంబ్లింగ్ కమిషన్ ప్రతినిధి

ఒక కస్టమర్ ఈ భాగస్వాములలో ఒకరి వద్ద 18 నెలల్లో సుమారు 282,000 GBPని కోల్పోగలిగాడు, నిధుల మూలం తగినంతగా ధృవీకరించబడలేదు. అంతేకాకుండా, ఇప్పటికే స్వయం-మినహాయించుకున్న 2,300 మందికి పైగా వ్యక్తులకు మార్కెటింగ్ ఇమెయిల్‌లు పంపబడ్డాయి. ఆచరణాత్మక నియంత్రణ మరియు సిబ్బంది శిక్షణ లేనట్లయితే ఒప్పంద నిబంధనలు మాత్రమే సరిపోవని ఇటువంటి సంఘటనలు రుజువు చేస్తాయి.

జర్మన్ ఆటగాళ్లకు ఎందుకు ముఖ్యమైనది

ఈ నివేదిక జర్మన్ ఆటగాళ్లకు ఒక ముఖ్యమైన సంకేతం. జర్మన్ ఇంటర్‌స్టేట్ ట్రీటీ ఆన్ గ్యాంబ్లింగ్ 2021 (GlüStV 2021) ఇప్పటికే ఈ రకమైన ప్రమాదాలను తగ్గించడానికి అత్యంత కఠినమైన అడ్డంకులను నిర్దేశిస్తుంది. కేంద్ర పర్యవేక్షణ అధికారం, GGL, ప్రొవైడర్‌లు అధికారిక వైట్‌లిస్ట్‌లో ఉన్నారని కఠినంగా నిర్ధారిస్తుంది. అన్ని ప్రొవైడర్‌లలో 1,000 EUR నెలవారీ డిపాజిట్ పరిమితి మరియు వర్చువల్ స్లాట్‌లకు స్పిన్‌కు 1 EUR పరిమితి వంటి యంత్రాంగాలు నేరుగా మనీ లాండరింగ్ మరియు అతిశయమైన జూదం ప్రవర్తనను నిరోధించడానికి ఉపయోగపడతాయి. LUGAS సిస్టమ్ ఆటగాడి గుర్తింపులను ధృవీకరించబడుతుందని కూడా నిర్ధారిస్తుంది, ఇది నిబంధనలు లేని మార్కెట్‌తో పోలిస్తే డీప్‌ఫేక్‌ల వినియోగాన్ని గణనీయంగా కష్టతరం చేస్తుంది. జర్మన్ కస్టమర్‌లు GGL-లైసెన్స్ పొందిన ప్రొవైడర్‌లతో మాత్రమే ఆడాలి, ఎందుకంటే అక్కడ మాత్రమే కఠినమైన జర్మన్ AML (యాంటీ-మనీ లాండరింగ్) మార్గదర్శకాలు అమలు చేయబడతాయి.

GGL-లైసెన్స్ పొందిన క్యాసినోలకు దీని అర్థం ఏమిటి

UK నుండి వచ్చిన పరిశోధనలు హాలీలోని GGL పనిని ప్రభావితం చేసే అవకాశం ఉంది. ముఖ్యంగా, ధృవీకరణ సమయంలో AI మానిప్యులేషన్ గురించి హెచ్చరిక జర్మన్ లైసెన్సీల అన్ని IT విభాగాలకు ఒక హెచ్చరిక. జర్మనీలో పనిచేసే ఎవరైనా వారి సిస్టమ్‌లు ఆధునిక మోసం పద్ధతులకు నిరోధకతను కలిగి ఉన్నాయని రుజువు చేయాలి. GGL నిర్దిష్ట పరిమితులు దాటిన తర్వాత నిధుల మూలానికి అంతరాయం లేని ఆధారాలను కోరుతుంది. MGA లేదా కురాకో క్యాసినోలు తరచుగా తక్కువ తనిఖీలు మరియు క్రిప్టోకరెన్సీల అంగీకారంతో ప్రసిద్ధి చెందుతున్నప్పటికీ, ఇది జర్మనీలో ఖచ్చితంగా నిషేధించబడింది. క్రిప్టోకరెన్సీలు తరచుగా వ్యవస్థీకృత నేరాలకు మార్గంగా ఉపయోగపడతాయని బ్రిటిష్ నివేదిక ధృవీకరిస్తుంది, అందుకే చట్టబద్ధమైన మార్కెట్‌లో ఈ చెల్లింపు పద్ధతులపై జర్మన్ నిషేధం ఒక ముఖ్యమైన రక్షణ పనితీరును అందిస్తుంది.