Zameranie na financovanie terorizmu: Britský regulátor zvyšuje rizikovú úroveň kasín

Britský regulátor hazardných hier zverejnil svoje hodnotenie rizika na rok 2026 a upozorňuje na vyvíjajúce sa hrozby. V komplexnej revízii zraniteľností voči praniu špinavých peňazí (ML) a financovaniu terorizmu (TF) komisia zdôrazňuje, že riziková krajina pre licencovaných prevádzkovateľov sa výrazne zintenzívnila. Zvlášť znepokojujúce je prekvalifikovanie úrovne rizika TF pre sektor kasín z nízkej na strednú. Toto hodnotenie je založené na údajoch zozbieraných medzi aprílom 2023 a októbrom 2025. Úrady považujú technologický pokrok za dvojsečnú zbraň, pretože umelá inteligencia sa čoraz viac používa na obchádzanie kontrolných mechanizmov.

Ústredným bodom správy je varovanie pred deepfakes a identifikačnými dokumentmi generovanými umelou inteligenciou. Kriminálnici čoraz častejšie používajú videá s menenou tvárou, aby oklamali procesy náležitej starostlivosti voči zákazníkom (CDD) v online kasínach. Súčasne rastie tlak zo strany nelegálnych webových stránok, ktoré uľahčujú nelegálne finančné toky v obchodných vzťahoch medzi podnikmi. Regulátor zdôrazňuje, že peer-to-peer modely, ako sú pokrové burzy a stávkové burzy, vykazujú vysoké riziko prania špinavých peňazí. Tieto produkty sú podrobne skúmané v digitálnom aj pozemnom prostredí.

Čísla a fakty

Ekonomická veľkosť odvetvia je obrovská. Od apríla 2024 do marca 2025 dosiahol hrubý výnos z hazardných hier (GGY) pre online kasína 5 miliárd GBP. Leví podiel prispeli hracie automaty, ktoré predstavovali 4,2 miliardy GBP. Naopak, pozemné stávkovanie vygenerovalo 2,5 miliardy GBP, pričom len 28 miliónov GBP pochádzalo zo stávkovania na dostihových dráhach. Pozoruhodná je aj úloha funkcií poskytovateľov peňažných služieb (MSB) v kasínach. V roku 2024 približne 56 percent držiteľov pozemných licencií prevádzkovalo služby MSB, ako je výmena mien, s odhadovanou aktivitou 70 miliónov GBP. Komisia tu identifikovala rizikové vzory, ako sú početné malé transakcie výmeny cudzích mien alebo vklady z jurisdikcií s vysokým rizikom.

Súvislosti

Podľa správy predstavujú white-label partnerstvá masívny problém. V tomto modeli partner využíva licenciu inej spoločnosti na prevádzkovanie vlastnej značky. Komisia pre hazardné hry zistila, že primárni držitelia licencií často nedostatočne dohliadajú na svojich partnerov. Významným príkladom je prípad FSB Technology, ktorá musela prijať vyrovnanie vo výške 634 300 GBP po odhalení vážnych zlyhaní pri monitorovaní partnerov.

"Zistili sme, že hoci FSB mala zmluvné dohody so svojimi „white label" partnermi, neprijala dostatočné opatrenia na zabezpečenie toho, aby dodržiavali licenčné podmienky a kódexy praxe (LCCP)." - Hovorca komisie pre hazardné hry

Jeden zákazník dokázal prehrať približne 282 000 GBP za 18 mesiacov u jedného z týchto partnerov bez toho, aby bol primerane overený zdroj jeho finančných prostriedkov. Okrem toho boli marketingové e-maily zaslané viac ako 2 300 jednotlivcom, ktorí sa už sami vylúčili. Takéto incidenty ukazujú, že zmluvné klauzuly samy osebe nestačia, ak chýba praktická kontrola a školenie zamestnancov.

Prečo je to dôležité pre nemeckých hráčov

Táto správa je dôležitým signálom pre nemeckých hráčov. Nemecká medziregionálna zmluva o hazardných hrách 2021 (GlüStV 2021) už stanovuje extrémne vysoké bariéry na minimalizáciu presne týchto typov rizík. Centrálny dozorný úrad, GGL, prísne zabezpečuje, aby prevádzkovatelia boli na oficiálnom bielom zozname. Mechanizmy ako 1 000 EUR mesačný limit vkladov u všetkých prevádzkovateľov a limit 1 EUR na zatočenie pre virtuálne automaty slúžia priamo na predchádzanie praniu špinavých peňazí a nadmernému hazardnému správaniu. Systém LUGAS tiež zabezpečuje overenie totožnosti hráčov, čím sa používanie deepfakes výrazne sťažuje v porovnaní s neregulovaným trhom. Nemeckí zákazníci by mali hrať výhradne u prevádzkovateľov s licenciou GGL, pretože iba tam sú presadzované prísne nemecké AML (Anti-Money Laundering) smernice.

Čo to znamená pre kasína s licenciou GGL

Zistenia z Veľkej Británie pravdepodobne ovplyvnia prácu GGL v Halle. Najmä varovanie pred manipuláciou pomocou AI počas overovania je upozornením pre všetky IT oddelenia nemeckých držiteľov licencií. Každý, kto pôsobí v Nemecku, musí preukázať, že jeho systémy sú odolné voči moderným podvodným taktikám. GGL vyžaduje bezproblémové preukázanie zdroja finančných prostriedkov po prekročení určitých prahových hodnôt. Zatiaľ čo kasína MGA alebo Curacao často vynikajú laxnými kontrolami a akceptovaním kryptomien, v Nemecku to zostáva prísne zakázané. Britská správa potvrdzuje, že kryptomeny často slúžia ako kanál pre organizovaný zločin, preto nemecký zákaz týchto platobných metód na legálnom trhu slúži dôležitej ochrannej funkcii.