आतंकवादी वित्तपोषणमा ध्यान केन्द्रित: यूके नियामकले क्यासिनोको जोखिम स्तर बढायो

ब्रिटिश जुवा नियामकले आफ्नो २०२६ को जोखिम मूल्याङ्कन प्रकाशित गर्दै विकसित खतराहरूबारे चेतावनी दिएको छ। मनी लन्ड्रिङ (ML) र आतंकवादी वित्तपोषण (TF) जोखिमहरूको विस्तृत समीक्षामा, आयोगले इजाजतपत्र प्राप्त अपरेटरहरूको लागि जोखिमको परिदृश्य उल्लेखनीय रूपमा तीव्र भएको कुरालाई प्रकाश पारेको छ। विशेष चिन्ताको विषय भनेको क्यासिनो क्षेत्रको लागि TF जोखिम स्तरलाई निम्नबाट मध्यममा पुनर्वर्गीकरण गर्नु हो। यो मूल्याङ्कन अप्रिल २०२३ र अक्टोबर २०२५ बीच सङ्कलन गरिएको डाटामा आधारित छ। अधिकारीहरूले प्राविधिक प्रगतिलाई दोहोरो धारको तरवारको रूपमा हेर्छन्, किनभने कृत्रिम बुद्धिमत्ता नियन्त्रण संयन्त्रहरूलाई बाइपास गर्न बढ्दो रूपमा प्रयोग भइरहेको छ।

प्रतिवेदनको मुख्य बुँदा डीपफेक र एआई-उत्पन्न परिचय पत्रहरू विरुद्धको चेतावनी हो। अपराधीहरूले अनलाइन क्यासिनोहरूमा ग्राहकको उचित लगनशीलता (CDD) प्रक्रियाहरूलाई धोका दिन फेस-स्वाप भिडियोहरू बारम्बार प्रयोग गरिरहेका छन्। साथै, व्यवसाय-देखि-व्यवसाय सम्बन्धहरूमा अवैध वित्तीय प्रवाहलाई सहज बनाउने अवैध वेबसाइटहरूको दबाब बढ्दै गइरहेको छ। नियामकले पीयर-टु-पीयर मोडलहरू, जस्तै पोकर र बेटिङ एक्सचेन्जहरू, मनी लन्ड्रिङका लागि उच्च जोखिम देखाएको कुरामा जोड दिएको छ। यी उत्पादनहरू डिजिटल र स्थलीय दुवै वातावरणमा नजिकबाट अनुगमनमा छन्।

संख्या र तथ्यहरू

उद्योगको आर्थिक मापन विशाल छ। अप्रिल २०२४ र मार्च २०२५ को बीचमा, रिमोट क्यासिनोहरूको लागि सकल जुवा आम्दानी (GGY) ५ बिलियन GBP पुग्यो। यसको ठूलो हिस्सा स्लट खेलहरूले योगदान पुर्‍याए, जुन ४.२ बिलियन GBP थियो। यसको विपरीत, गैर-रिमोट बेटिङले २.५ बिलियन GBP उत्पन्न गर्‍यो, जसमा अन-कोर्स बेटिङबाट मात्र २८ मिलियन GBP आएको थियो। क्यासिनोहरूमा मनी सर्भिस बिजनेस (MSB) कार्यहरूको भूमिका पनि उल्लेखनीय छ। २०२४ मा, गैर-रिमोट इजाजतपत्र धारकहरूको लगभग ५६ प्रतिशतले मुद्रा विनिमय जस्ता MSB सेवाहरू सञ्चालन गरे, जसको अनुमानित गतिविधि ७० मिलियन GBP थियो। आयोगले यहाँ जोखिमपूर्ण ढाँचाहरू पहिचान गर्‍यो, जस्तै धेरै सानो विदेशी विनिमय कारोबार वा उच्च जोखिमपूर्ण अधिकार क्षेत्रहरूबाट जम्मा।

पृष्ठभूमि

प्रतिवेदन अनुसार, ह्वाइट-लेबल साझेदारीहरूले ठूलो समस्या प्रस्तुत गर्दछ। यस मोडेलमा, एक साझेदारले आफ्नो ब्रान्ड सञ्चालन गर्न अर्को कम्पनीको इजाजतपत्र प्रयोग गर्दछ। जुवा आयोगले पत्ता लगायो कि प्राथमिक इजाजतपत्र धारकहरूले प्रायः आफ्ना साझेदारहरूमाथि अपर्याप्त निरीक्षण गर्छन्। एक प्रमुख उदाहरण FSB Technology को मामला हो, जसले साझेदार निगरानीमा गम्भीर त्रुटिहरू पत्ता लागेपछि ६३४,३०० GBP को बन्दोबस्त स्वीकार गर्नुपरेको थियो।

"हामीले पत्ता लगायौं कि FSB सँग आफ्ना ‘ह्वाइट लेबल’ साझेदारहरूसँग करार सम्झौताहरू भए तापनि, उनीहरूले इजाजतपत्रका सर्तहरू र अभ्यास संहिता (LCCP) पालना गरिरहेका छन् भनी सुनिश्चित गर्न पर्याप्त कदम चालेनन्।" - जुवा आयोगका प्रवक्ता

एक ग्राहकले १८ महिना भित्र यी साझेदारहरू मध्ये एकमा लगभग २८२,००० GBP गुमाउन सक्षम थिए, जबकि कोषको स्रोत पर्याप्त रूपमा प्रमाणित गरिएको थिएन। यसबाहेक, २,३०० भन्दा बढी व्यक्तिहरूलाई मार्केटिङ इमेलहरू पठाइएको थियो जसले पहिले नै आफैंलाई बहिष्कृत गरिसकेका थिए। यस्ता घटनाहरूले देखाउँछन् कि यदि व्यावहारिक नियन्त्रण र कर्मचारी प्रशिक्षणको अभाव छ भने करारका बुँदाहरू मात्र पर्याप्त हुँदैनन्।

जर्मन खेलाडीहरूको लागि यो किन महत्त्वपूर्ण छ

यो प्रतिवेदन जर्मन खेलाडीहरूको लागि महत्त्वपूर्ण संकेत हो। जर्मन अन्तरराज्यीय जुवा सन्धि २०२१ (GlüStV २०२१) ले पहिले नै यी प्रकारका जोखिमहरूलाई कम गर्न अत्यधिक उच्च अवरोधहरू सेट गरेको छ। केन्द्रीय पर्यवेक्षक प्राधिकरण, GGL, प्रदायकहरू आधिकारिक श्वेतसूचीमा छन् भनी कडाईका साथ सुनिश्चित गर्दछ। सबै प्रदायकहरूमा १,००० EUR मासिक जम्मा सीमा र भर्चुअल स्लटहरूको लागि प्रति स्पिन १ EUR को सीमा जस्ता संयन्त्रहरूले मनी लन्ड्रिङ र अत्यधिक जुवा व्यवहारलाई रोक्न प्रत्यक्ष रूपमा कार्य गर्दछ। LUGAS प्रणालीले खेलाडीहरूको परिचय प्रमाणित भएको सुनिश्चित गर्दछ, जसले अनियमित बजारको तुलनामा डीपफेकको प्रयोगलाई उल्लेखनीय रूपमा गाह्रो बनाउँछ। जर्मन ग्राहकहरूले GGL-इजाजतपत्र प्राप्त प्रदायकहरूसँग मात्र खेल्नुपर्छ, किनभने त्यहाँ मात्र कडा जर्मन AML (एन्टी-मनी लन्ड्रिङ) दिशानिर्देशहरू लागू हुन्छन्।

GGL-इजाजतपत्र प्राप्त क्यासिनोहरूको लागि यसको अर्थ के हो

यूकेबाट प्राप्त निष्कर्षहरूले ह्यालेमा GGL को कामलाई प्रभाव पार्ने सम्भावना छ। विशेष गरी, प्रमाणीकरणको क्रममा एआई हेरफेरको बारेमा चेतावनी जर्मन इजाजतपत्र धारकहरूको सबै आईटी विभागहरूको लागि एउटा चेतावनी हो। जर्मनीमा सञ्चालन गर्ने जो कोहीले पनि आफ्नो प्रणालीहरू आधुनिक ठगी रणनीतिहरूको लागि प्रतिरोधी छन् भनी प्रमाणित गर्नुपर्छ। GGL लाई निश्चित सीमा नाघिसकेपछि कोषको स्रोतको निर्बाध प्रमाण आवश्यक पर्दछ। जबकि MGA वा कुराकाओ क्यासिनोहरू प्रायः कमजोर जाँच र क्रिप्टोकरेन्सीहरूको स्वीकृतिका कारण बाहिर उभिन्छन्, यो जर्मनीमा कडाईका साथ निषेधित छ। ब्रिटिश प्रतिवेदनले क्रिप्टोकरेन्सीहरू प्रायः संगठित अपराधको लागि माध्यमको रूपमा कार्य गर्दछ भनी पुष्टि गर्दछ, त्यसैले कानूनी बजारमा यी भुक्तानी विधिहरूमा जर्मन प्रतिबन्धले महत्त्वपूर्ण सुरक्षा कार्य गर्दछ।