ტერორისტული დაფინანსების ფოკუსი: დიდი ბრიტანეთის მარეგულირებელი კაზინოს რისკის დონეს ზრდის

ბრიტანულმა აზარტული თამაშების მარეგულირებელმა გამოაქვეყნა 2026 წლის რისკის შეფასება, სადაც განგაში გამოცხადდა განვითარებადი საფრთხეების შესახებ. ფულის გათეთრების (ML) და ტერორიზმის დაფინანსების (TF) მოწყვლადობის ყოვლისმომცველ მიმოხილვაში, კომისია ხაზს უსვამს, რომ რისკის ლანდშაფტი ლიცენზირებული ოპერატორებისთვის მნიშვნელოვნად გაიზარდა. განსაკუთრებულ შეშფოთებას იწვევს კაზინოს სექტორისთვის TF რისკის დონის დაბალიდან საშუალოზე გადაკვალიფიცირება. ეს შეფასება ეფუძნება 2023 წლის აპრილიდან 2025 წლის ოქტომბრამდე შეგროვებულ მონაცემებს. ხელისუფლება ტექნოლოგიურ პროგრესს ორლესულ მახვილად მიიჩნევს, რადგან ხელოვნური ინტელექტი სულ უფრო ხშირად გამოიყენება კონტროლის მექანიზმების გვერდის ავლით.

ანგარიშის ცენტრალური პუნქტია გაფრთხილება deepfakes-ისა და AI-ის მიერ გენერირებული პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტების წინააღმდეგ. კრიმინალები უფრო ხშირად იყენებენ სახის ცვლის ვიდეოებს, რათა შეცდომაში შეიყვანონ მომხმარებელთა სათანადო გამოკვლევის (CDD) პროცესები ონლაინ კაზინოებში. ამავდროულად, იზრდება ზეწოლა არალეგალური ვებსაიტებიდან, რომლებიც ხელს უწყობენ უკანონო ფინანსურ ნაკადებს ბიზნეს-ბიზნეს ურთიერთობებში. მარეგულირებელი ხაზს უსვამს, რომ peer-to-peer მოდელები, როგორიცაა პოკერი და სამორინეო ბირჟები, აჩვენებს ფულის გათეთრების მაღალ რისკს. ეს პროდუქტები მკაცრი შემოწმების ქვეშაა როგორც ციფრულ, ასევე ხმელეთის გარემოში.

რიცხვები და ფაქტები

ინდუსტრიის ეკონომიკური მასშტაბი უზარმაზარია. 2024 წლის აპრილიდან 2025 წლის მარტამდე, დისტანციური კაზინოების მთლიანმა სათამაშო შემოსავალმა (GGY) 5 მილიარდ GBP-ს მიაღწია. ლომის წილი სლოტ თამაშებმა შეადგინეს, რომელთა წილი 4.2 მილიარდი GBP იყო. ამის საპირისპიროდ, არადისტანციურმა ფსონებმა 2.5 მილიარდი GBP გამოიმუშავა, საიდანაც მხოლოდ 28 მილიონი GBP იყო მიღებული საცხენოსნო ფსონებიდან. ყურადღებას იქცევს ფულის მომსახურების ბიზნესის (MSB) ფუნქციების როლი კაზინოებში. 2024 წელს, არადისტანციური ლიცენზიის მფლობელთა დაახლოებით 56 პროცენტი MSB სერვისებს ახორციელებდა, როგორიცაა ვალუტის გადაცვლა, დაახლოებით 70 მილიონი GBP-ის მოცულობით. კომისიამ აქ გამოავლინა რისკიანი ნიმუშები, როგორიცაა მრავალი მცირე უცხოური ვალუტის ტრანზაქცია ან დეპოზიტები მაღალი რისკის იურისდიქციებიდან.

ფონი

ანგარიშის თანახმად, White-Label პარტნიორობები მასიურ პრობლემას წარმოადგენს. ამ მოდელში, პარტნიორი იყენებს სხვა კომპანიის ლიცენზიას საკუთარი ბრენდის ოპერირებისთვის. აზარტული თამაშების კომისიამ დაადგინა, რომ ძირითადი ლიცენზიანტები ხშირად არასათანადო ზედამხედველობას ახორციელებენ თავიანთ პარტნიორებზე. თვალსაჩინო მაგალითია FSB Technology-ის შემთხვევა, რომელმაც 634,300 GBP-ის ანგარიშსწორება უნდა მიეღო, მას შემდეგ რაც პარტნიორების მონიტორინგში სერიოზული ხარვეზები აღმოაჩინეს.

"ჩვენ აღმოვაჩინეთ, რომ მიუხედავად იმისა, რომ FSB-ს ჰქონდა სახელშეკრულებო შეთანხმებები თავის „White-Label“ პარტნიორებთან, მან არ მიიღო საკმარისი ზომები იმის უზრუნველსაყოფად, რომ ისინი იცავდნენ ლიცენზიის პირობებსა და ქცევის კოდექსებს (LCCP)." - აზარტული თამაშების კომისიის წარმომადგენელი

ერთ მომხმარებელს შეეძლო დაახლოებით 282,000 GBP-ის დაკარგვა 18 თვის განმავლობაში ერთ-ერთ ამ პარტნიორთან თანხების წყაროს ადეკვატური შემოწმების გარეშე. გარდა ამისა, მარკეტინგული ელფოსტა გაეგზავნა 2,300-ზე მეტ ადამიანს, რომლებსაც უკვე ჰქონდათ თვითგამორიცხვა. ასეთი ინციდენტები აჩვენებს, რომ საკონტრაქტო პუნქტები არ არის საკმარისი, თუ პრაქტიკული კონტროლი და პერსონალის ტრენინგი არ არის.

რატომ არის ეს მნიშვნელოვანი გერმანელი მოთამაშეებისთვის

ეს ანგარიში მნიშვნელოვანი სიგნალია გერმანელი მოთამაშეებისთვის. გერმანიის შტატთაშორისი ხელშეკრულება აზარტული თამაშების შესახებ 2021 (GlüStV 2021) უკვე აწესებს უკიდურესად მაღალ ბარიერებს ზუსტად ამ ტიპის რისკების შესამცირებლად. ცენტრალური ზედამხედველობის ორგანო, GGL, მკაცრად უზრუნველყოფს, რომ პროვაიდერები იყვნენ ოფიციალურ თეთრ სიაში. ისეთი მექანიზმები, როგორიცაა 1,000 ევროს ყოველთვიური დეპოზიტის ლიმიტი ყველა პროვაიდერთან და 1 ევრო თითო სპინზე ვირტუალური სლოტებისთვის, პირდაპირ ემსახურება ფულის გათეთრებისა და გადაჭარბებული სათამაშო ქცევის პრევენციას. LUGAS სისტემა ასევე უზრუნველყოფს მოთამაშის იდენტობის შემოწმებას, რაც არეგულირებად ბაზართან შედარებით მნიშვნელოვნად ართულებს deepfake-ების გამოყენებას. გერმანელმა მომხმარებლებმა ექსკლუზიურად უნდა ითამაშონ GGL-ის ლიცენზირებულ პროვაიდერებთან, რადგან მხოლოდ იქ არის აღსრულებული მკაცრი გერმანული AML (ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის) გაიდლაინები.

რას ნიშნავს ეს GGL-ის ლიცენზირებული კაზინოებისთვის

გაერთიანებული სამეფოს დასკვნები სავარაუდოდ გავლენას მოახდენს GGL-ის მუშაობაზე ჰალეში. კერძოდ, გაფრთხილება ხელოვნური ინტელექტის მანიპულირების შესახებ ვერიფიკაციის დროს, არის გაფრთხილება გერმანული ლიცენზიატების ყველა IT დეპარტამენტისთვის. გერმანიაში მოქმედმა ნებისმიერმა პირმა უნდა დაამტკიცოს, რომ მათი სისტემები მდგრადია თანამედროვე თაღლითური ტაქტიკის მიმართ. GGL მოითხოვს სახსრების წყაროს უწყვეტ მტკიცებულებას გარკვეული ზღვრების გადაკვეთის შემდეგ. მიუხედავად იმისა, რომ MGA ან Curacao-ს კაზინოები ხშირად გამოირჩევიან სუსტი შემოწმებებითა და კრიპტოვალუტების მიღებით, ეს გერმანიაში მკაცრად აკრძალულია. ბრიტანული ანგარიში ადასტურებს, რომ კრიპტოვალუტები ხშირად ორგანიზებული დანაშაულისთვის გამოიყენება, რის გამოც ამ გადახდის მეთოდების გერმანული აკრძალვა ლეგალურ ბაზარზე მნიშვნელოვან დამცავ ფუნქციას ასრულებს.