Enfoque de Financiación del Terrorismo: Regulador del Reino Unido Eleva el Nivel de Riesgo de los Casinos

El regulador británico del juego ha publicado su evaluación de riesgos para 2026, dando la voz de alarma sobre las amenazas en evolución. En una revisión integral de las vulnerabilidades de blanqueo de capitales (ML) y financiación del terrorismo (TF), la comisión destaca que el panorama de riesgos para los operadores con licencia se ha intensificado significativamente. De particular preocupación es la reclasificación del nivel de riesgo de TF para el sector de los casinos de bajo a medio. Esta evaluación se basa en datos recopilados entre abril de 2023 y octubre de 2025. Las autoridades ven el progreso tecnológico como una espada de doble filo, ya que la inteligencia artificial se utiliza cada vez más para eludir los mecanismos de control.

Un punto central del informe es la advertencia contra los deepfakes y los documentos de identidad generados por IA. Los delincuentes utilizan cada vez con más frecuencia vídeos de intercambio de rostros para engañar a los procesos de diligencia debida del cliente (CDD) en los casinos online. Al mismo tiempo, aumenta la presión de los sitios web ilegales, que facilitan flujos financieros ilícitos en las relaciones de empresa a empresa. El regulador enfatiza que los modelos peer-to-peer, como el póker y las bolsas de apuestas, presentan un alto riesgo de blanqueo de capitales. Estos productos están bajo estrecha vigilancia tanto en entornos digitales como terrestres.

Números y hechos

La escala económica de la industria es inmensa. Entre abril de 2024 y marzo de 2025, el rendimiento bruto del juego (GGY) para los casinos remotos alcanzó los 5 mil millones de libras esterlinas. La mayor parte fue aportada por los juegos de tragamonedas, que representaron 4.2 mil millones de libras esterlinas. En contraste, las apuestas no remotas generaron 2.5 mil millones de libras esterlinas, con solo 28 millones de libras esterlinas provenientes de las apuestas en pista. El papel de las funciones de los servicios de dinero (MSB) en los casinos también es notable. En 2024, aproximadamente el 56 por ciento de los titulares de licencias no remotas operaban servicios de MSB como el cambio de divisas, con una actividad estimada de 70 millones de libras esterlinas. La comisión identificó aquí patrones de riesgo, como numerosas transacciones pequeñas de divisas o depósitos de jurisdicciones de alto riesgo.

Antecedentes

Según el informe, las asociaciones de marca blanca representan un problema masivo. En este modelo, un socio utiliza la licencia de otra empresa para operar su propia marca. La Comisión del Juego descubrió que los licenciatarios principales a menudo ejercen una supervisión inadecuada sobre sus socios. Un ejemplo destacado es el caso de FSB Technology, que tuvo que aceptar un acuerdo de 634.300 libras esterlinas tras descubrirse graves fallos en la supervisión de socios.

"Descubrimos que, si bien FSB tenía acuerdos contractuales con sus socios de ‘marca blanca’, no tomó medidas suficientes para garantizar que cumplieran las Condiciones de Licencia y Códigos de Práctica (LCCP)." - Portavoz de la Comisión del Juego

Un cliente pudo perder aproximadamente 282.000 libras esterlinas en 18 meses en uno de estos socios sin que la fuente de los fondos fuera verificada adecuadamente. Además, se enviaron correos electrónicos de marketing a más de 2.300 personas que ya se habían autoexcluido. Tales incidentes demuestran que las cláusulas contractuales por sí solas son insuficientes si falta el control práctico y la formación del personal.

Por qué es importante para los jugadores alemanes

Este informe es una señal importante para los jugadores alemanes. El Tratado Interestatal Alemán sobre Juego 2021 (GlüStV 2021) ya establece barreras extremadamente altas para minimizar precisamente este tipo de riesgos. La autoridad supervisora central, GGL, se asegura estrictamente de que los proveedores estén en la lista blanca oficial. Mecanismos como el límite de depósito mensual de 1.000 EUR en todos los proveedores y el límite de 1 EUR por giro para las tragamonedas virtuales sirven directamente para prevenir el blanqueo de capitales y el comportamiento de juego excesivo. El sistema LUGAS también garantiza que se verifique la identidad de los jugadores, lo que dificulta significativamente el uso de deepfakes en comparación con el mercado no regulado. Los clientes alemanes deben jugar exclusivamente con proveedores con licencia de la GGL, ya que solo allí se aplican las estrictas directrices alemanas AML (Anti-Money Laundering).

Qué significa para los casinos con licencia de la GGL

Los hallazgos del Reino Unido probablemente influirán en el trabajo de la GGL en Halle. En particular, la advertencia sobre la manipulación de IA durante la verificación es una advertencia para todos los departamentos de TI de los licenciatarios alemanes. Cualquiera que opere en Alemania debe demostrar que sus sistemas son resistentes a las tácticas de fraude modernas. La GGL exige pruebas continuas de la fuente de fondos una vez que se cruzan ciertos umbrales. Mientras que los casinos MGA o Curazao a menudo se destacan por sus controles laxos y la aceptación de criptomonedas, esto sigue estando estrictamente prohibido en Alemania. El informe británico confirma que las criptomonedas a menudo sirven como conducto para el crimen organizado, por lo que la prohibición alemana de estos métodos de pago en el mercado legal cumple una importante función protectora.