Финансирование терроризма под прицелом: Регулятор Великобритании повышает уровень риска для казино

Британский регулятор азартных игр опубликовал свою оценку рисков на 2026 год, сигнализируя об эскалации угроз. В комплексном обзоре уязвимостей к отмыванию денег (ML) и финансированию терроризма (TF) комиссия подчеркивает, что ландшафт рисков для лицензированных операторов значительно обострился. Особую озабоченность вызывает переклассификация уровня риска TF для игорного сектора с низкого до среднего. Эта оценка основана на данных, собранных в период с апреля 2023 года по октябрь 2025 года. Власти рассматривают технологический прогресс как палку о двух концах, поскольку искусственный интеллект все чаще используется для обхода механизмов контроля.

Центральным моментом доклада является предупреждение о дипфейках и поддельных документах, сгенерированных ИИ. Преступники все чаще используют видео с подменой лиц для обмана процессов проверки клиентов (CDD) в онлайн-казино. Одновременно растет давление со стороны нелегальных сайтов, которые облегчают незаконные финансовые потоки в отношениях типа «бизнес для бизнеса». Регулятор подчеркивает, что одноранговые модели, такие как покер и биржи ставок, несут высокий риск отмывания денег. Эти продукты находятся под пристальным вниманием как в цифровой, так и в наземной среде.

Цифры и факты

Экономический масштаб индустрии огромен. В период с апреля 2024 года по март 2025 года валовой игровой доход (GGY) от удаленных казино достиг 5 миллиардов фунтов стерлингов. Львиная доля пришлась на игровые автоматы, составившие 4,2 миллиарда фунтов стерлингов. В отличие от этого, не удаленные ставки принесли 2,5 миллиарда фунтов стерлингов, из которых только 28 миллионов фунтов стерлингов пришлось на ставки на ипподромах. Заметна и роль служб денежных переводов (MSB) в казино. В 2024 году примерно 56 процентов владельцев не удаленных лицензий предлагали услуги MSB, такие как обмен валюты, с оценочной активностью в 70 миллионов фунтов стерлингов. Комиссия выявила здесь рискованные схемы, такие как многочисленные мелкие валютные операции или депозиты из юрисдикций высокого риска.

Предпосылки

Согласно отчету, партнерства по модели «белый ярлык» представляют собой огромную проблему. В этой модели партнер использует лицензию другой компании для управления собственным брендом. Управление по азартным играм обнаружило, что основные лицензиаты часто осуществляют недостаточный надзор за своими партнерами. Ярким примером является дело FSB Technology, которая была вынуждена согласиться на урегулирование в размере 634 300 фунтов стерлингов после обнаружения серьезных сбоев в мониторинге партнеров.

«Мы обнаружили, что, хотя у FSB были договорные отношения с ее партнерами по «белым ярлыкам», она не предприняла достаточных действий, чтобы убедиться, что они соблюдают Лицензионные условия и кодексы практики (LCCP)», - Представитель Управления по азартным играм

Один клиент смог потерять около 282 000 фунтов стерлингов в течение 18 месяцев у одного из таких партнеров без адекватной проверки источника средств. Кроме того, маркетинговые письма были отправлены более чем 2300 лицам, которые уже исключили себя из игры. Подобные инциденты демонстрируют, что одних договорных положений недостаточно, если отсутствует практический контроль и обучение персонала.

Почему это важно для немецких игроков

Этот отчет является важным сигналом для немецких игроков. Германский межгосударственный договор об азартных играх 2021 года (GlüStV 2021) уже устанавливает чрезвычайно высокие барьеры для минимизации именно таких рисков. Центральный надзорный орган, GGL, строго следит за тем, чтобы поставщики находились в официальном белом списке. Такие механизмы, как лимит депозита в 1000 евро в месяц по всем поставщикам и лимит в 1 евро за спин для виртуальных слотов, напрямую служат предотвращению отмывания денег и чрезмерного игрового поведения. Система LUGAS также обеспечивает проверку личности игроков, что значительно затрудняет использование дипфейков по сравнению с нерегулируемым рынком. Немецкие клиенты должны играть исключительно у поставщиков, имеющих лицензию GGL, поскольку только там соблюдаются строгие немецкие правила AML (борьба с отмыванием денег).

Что это значит для казино с лицензией GGL

Выводы из Великобритании, вероятно, повлияют на работу GGL в Галле. В частности, предупреждение о манипуляциях с ИИ во время проверки является сигналом для всех ИТ-отделов немецких лицензиатов. Любой, кто работает в Германии, должен доказать, что их системы устойчивы к современным методам мошенничества. GGL требует беспрепятственного подтверждения источника средств после превышения определенных пороговых значений. В то время как казино MGA или Curacao часто выделяются слабыми проверками и приемом криптовалют, в Германии это остается строго запрещенным. Британский отчет подтверждает, что криптовалюты часто служат проводником для организованной преступности, поэтому немецкий запрет на эти платежные методы на легальном рынке выполняет важную защитную функцию.