دہشت گرد فنانسنگ پر توجہ: یوکے ریگولیٹر نے کیسینو کے خطرے کی سطح میں اضافہ کردیا

برطانوی جوا ریگولیٹر نے اپنے 2026 کے خطرے کے تخمینے کو شائع کیا ہے، جو بڑھتے ہوئے خطرات کے بارے میں خبردار کر رہا ہے۔ منی لانڈرنگ (ML) اور دہشت گرد فنانسنگ (TF) کی کمزوریوں کے ایک جامع جائزے میں، کمیشن نے اس بات پر روشنی ڈالی ہے کہ لائسنس یافتہ آپریٹرز کے لیے خطرے کا منظر نامہ نمایاں طور پر بڑھ گیا ہے۔ خاص طور پر قابل تشویش بات یہ ہے کہ کیسینو سیکٹر کے لیے TF کے خطرے کی سطح کو کم سے درمیانے درجے میں دوبارہ درجہ بندی کیا گیا ہے۔ یہ تخمینہ اپریل 2023 اور اکتوبر 2025 کے درمیان جمع کیے گئے ڈیٹا پر مبنی ہے۔ حکام تکنیکی ترقی کو ایک دو دھاری تلوار سمجھتے ہیں، کیونکہ مصنوعی ذہانت کو کنٹرول کے طریقہ کار کو نظر انداز کرنے کے لیے تیزی سے استعمال کیا جا رہا ہے۔

رپورٹ کا ایک مرکزی نکتہ ڈیپ فیکس اور AI سے تیار کردہ شناختی دستاویزات کے خلاف انتباہ ہے۔ مجرم آن لائن کیسینو میں کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (CDD) کے عمل کو دھوکہ دینے کے لیے چہرے کے تبادلے والے ویڈیوز کا زیادہ کثرت سے استعمال کر رہے ہیں۔ بیک وقت، غیر قانونی ویب سائٹس سے دباؤ، جو بزنس ٹو بزنس تعلقات میں غیر قانونی مالی بہاؤ کی سہولت فراہم کرتی ہیں، بڑھ رہا ہے۔ ریگولیٹر اس بات پر زور دیتا ہے کہ پیئر ٹو پیئر ماڈلز، جیسے کہ پوکر اور بیٹنگ ایکسچینجز، منی لانڈرنگ کے لیے ایک بلند خطرہ ظاہر کرتے ہیں۔ ان مصنوعات کو ڈیجیٹل اور زمینی دونوں ماحول میں قریبی جانچ کے تحت رکھا جا رہا ہے۔

اعداد و شمار اور حقائق

صنعت کا اقتصادی پیمانہ بہت بڑا ہے۔ اپریل 2024 اور مارچ 2025 کے درمیان، ریموٹ کیسینو کے لیے مجموعی جوا پیداوار (GGY) 5 بلین پاؤنڈ تک پہنچ گئی۔ اس کا بڑا حصہ سلاٹ گیمز نے ادا کیا، جو 4.2 بلین پاؤنڈ کا حصہ ہے۔ اس کے برعکس، غیر ریموٹ بیٹنگ نے 2.5 بلین پاؤنڈ کمائے، جس میں آن-کورس بیٹنگ سے صرف 28 ملین پاؤنڈ آئے۔ کیسینو میں منی سروس بزنس (MSB) کے افعال کا کردار بھی قابل ذکر ہے۔ 2024 میں، غیر ریموٹ لائسنس ہولڈرز کا تقریباً 56 فیصد MSB خدمات جیسے کرنسی ایکسچینج چلاتے تھے، جس کی تخمینی سرگرمی 70 ملین پاؤنڈ تھی۔ کمیشن نے یہاں خطرناک نمونے کی نشاندہی کی، جیسے کہ متعدد چھوٹی غیر ملکی کرنسی کے لین دین یا اعلی خطرے والے دائرہ اختیار سے جمع شدہ رقم۔

پس منظر

رپورٹ کے مطابق، وائٹ لیبل پارٹنرشپ ایک بہت بڑا مسئلہ ہے۔ اس ماڈل میں، ایک پارٹنر اپنے برانڈ کو چلانے کے لیے دوسری کمپنی کے لائسنس کا استعمال کرتا ہے۔ گیمبلنگ کمیشن نے پایا کہ بنیادی لائسنس دہندگان اکثر اپنے شراکت داروں پر ناکافی نگرانی کرتے ہیں۔ ایک نمایاں مثال FSB ٹیکنالوجی کا معاملہ ہے، جسے شراکت دار کی نگرانی میں سنگین ناکامیوں کے بعد 634,300 پاؤنڈ کا تصفیہ قبول کرنا پڑا۔

"ہم نے پایا کہ اگرچہ FSB کے اپنے "وائٹ لیبل" شراکت داروں کے ساتھ معاہدے کے انتظامات تھے، لیکن انہوں نے یہ یقینی بنانے کے لیے کافی کارروائی نہیں کی کہ وہ لائسنس کی شرائط اور کوڈ آف پریکٹس (LCCP) پر عمل کر رہے ہیں۔" - گیمبلنگ کمیشن کے ترجمان

ایک گاہک ان شراکت داروں میں سے ایک پر 18 ماہ کے اندر تقریباً 282,000 پاؤنڈ کی رقم کھو سکا، بغیر ذرائع فنڈز کی مناسب طور پر تصدیق کے۔ مزید برآں، 2,300 سے زیادہ افراد کو جو پہلے ہی خود کو خارج کر چکے تھے، مارکیٹنگ ای میلز بھیجی گئیں۔ ایسے واقعات ظاہر کرتے ہیں کہ معاہدے کی دفعات ناکافی ہیں اگر عملی کنٹرول اور عملے کی تربیت کی کمی ہو۔

جرمن کھلاڑیوں کے لیے یہ کیوں اہمیت رکھتا ہے

یہ رپورٹ جرمن کھلاڑیوں کے لیے ایک اہم اشارہ ہے۔ جرمن ریاستی معاہدہ جوئے 2021 (GlüStV 2021) پہلے ہی ان خطرات کو کم کرنے کے لیے انتہائی سخت رکاوٹیں عائد کر چکا ہے۔ مرکزی نگرانی اتھارٹی، GGL، سختی سے یقینی بناتی ہے کہ فراہم کنندگان آفیشل وہائٹ لسٹ پر ہوں۔ 1,000 یورو کی ماہانہ ڈپازٹ کی حد تمام فراہم کنندگان پر اور ورچوئل سلاٹ کے لیے 1 یورو فی اسپن کی حد جیسے میکانزم براہ راست منی لانڈرنگ اور ضرورت سے زیادہ جوا رویے کو روکنے کے لیے ہیں۔ LUGAS سسٹم یہ بھی یقینی بناتا ہے کہ کھلاڑیوں کی شناخت کی تصدیق کی گئی ہے، جس سے غیر منظم مارکیٹ کے مقابلے میں ڈیپ فیکس کا استعمال نمایاں طور پر زیادہ مشکل ہو جاتا ہے۔ جرمن صارفین کو خصوصی طور پر GGL-لائسنس یافتہ فراہم کنندگان کے ساتھ کھیلنا چاہیے، کیونکہ صرف وہیں سخت جرمن AML (اینٹی منی لانڈرنگ) رہنما خطوط لاگو ہوتے ہیں۔

GGL-لائسنس یافتہ کیسینو کے لیے اس کا کیا مطلب ہے

یوکے کے نتائج سے ہالے میں GGL کے کام کو متاثر ہونے کا امکان ہے۔ خاص طور پر، تصدیق کے دوران AI ہیرپیر کے بارے میں انتباہ جرمن لائسنس یافتگان کے تمام IT محکموں کے لیے ایک خبردار کرنے والا اشارہ ہے۔ جرمنی میں کام کرنے والے کسی بھی شخص کو یہ ثابت کرنا ہوگا کہ ان کے سسٹمز جدید فراڈ کی حکمت عملیوں کے خلاف مزاحم ہیں۔ GGL مخصوص حدوں کو عبور کرنے کے بعد ذرائع فنڈز کا ہموار ثبوت طلب کرتا ہے۔ جبکہ MGA یا Curacao کیسینو اکثر سست جانچوں اور کرپٹو کرنسیوں کی قبولیت کی وجہ سے نمایاں ہوتے ہیں، جرمنی میں یہ سختی سے ممنوع ہے۔ برطانوی رپورٹ اس بات کی تصدیق کرتی ہے کہ کرپٹو کرنسی اکثر منظم جرائم کے لیے ایک ذریعہ کے طور پر کام کرتی ہیں، اسی لیے قانونی مارکیٹ میں ان ادائیگی کے طریقوں پر جرمن پابندی ایک اہم حفاظتی فنکشن کے طور پر کام کرتی ہے۔