Tài trợ Khủng bố là trọng tâm: Cơ quan quản lý Vương quốc Anh nâng mức rủi ro sòng bạc

Cơ quan quản lý cờ bạc Anh đã công bố đánh giá rủi ro năm 2026, cảnh báo về các mối đe dọa đang phát triển. Trong một đánh giá toàn diện về các lỗ hổng rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF), ủy ban nhấn mạnh rằng bối cảnh rủi ro đối với các nhà điều hành được cấp phép đã gia tăng đáng kể. Đặc biệt đáng lo ngại là việc phân loại lại mức rủi ro TF cho lĩnh vực sòng bạc từ thấp lên trung bình. Đánh giá này dựa trên dữ liệu thu thập từ tháng 4 năm 2023 đến tháng 10 năm 2025. Chính quyền coi sự tiến bộ công nghệ là con dao hai lưỡi, vì trí tuệ nhân tạo ngày càng được sử dụng để vượt qua các cơ chế kiểm soát.

Một điểm trung tâm của báo cáo là cảnh báo chống lại deepfakes và tài liệu nhận dạng do AI tạo ra. Tội phạm ngày càng thường xuyên sử dụng video hoán đổi khuôn mặt để đánh lừa các quy trình thẩm định khách hàng (CDD) tại các sòng bạc trực tuyến. Đồng thời, áp lực từ các trang web bất hợp pháp, vốn tạo điều kiện cho các dòng tài chính bất hợp pháp trong các mối quan hệ kinh doanh với doanh nghiệp, đang gia tăng. Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng các mô hình ngang hàng, như poker và sàn cá cược, có nguy cơ cao về rửa tiền. Các sản phẩm này đang được giám sát chặt chẽ trong cả môi trường kỹ thuật số và trên thực tế.

Số liệu và sự kiện

Quy mô kinh tế của ngành là rất lớn. Từ tháng 4 năm 2024 đến tháng 3 năm 2025, tổng doanh thu cờ bạc (GGY) cho các sòng bạc từ xa đạt 5 tỷ bảng Anh. Phần lớn nhất đến từ các trò chơi máy đánh bạc, chiếm 4,2 tỷ bảng Anh. Ngược lại, cá cược không có giấy phép đã tạo ra 2,5 tỷ bảng Anh, với chỉ 28 triệu bảng Anh đến từ cá cược trên đường đua. Vai trò của các chức năng kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) trong các sòng bạc cũng rất đáng chú ý. Năm 2024, khoảng 56% chủ giấy phép không có giấy phép đã hoạt động các dịch vụ MSB như đổi tiền tệ, với hoạt động ước tính 70 triệu bảng Anh. Ủy ban đã xác định các mẫu rủi ro ở đây, như nhiều giao dịch ngoại hối nhỏ hoặc tiền gửi từ các khu vực có rủi ro cao.

Bối cảnh

Theo báo cáo, các mối quan hệ đối tác nhãn trắng là một vấn đề lớn. Trong mô hình này, một đối tác sử dụng giấy phép của một công ty khác để vận hành thương hiệu của riêng mình. Ủy ban Cờ bạc nhận thấy rằng các nhà cấp phép chính thường thiếu sự giám sát đầy đủ đối với các đối tác của họ. Một ví dụ nổi bật là trường hợp của FSB Technology, công ty đã phải chấp nhận khoản dàn xếp 634.300 bảng Anh sau khi phát hiện những thất bại nghiêm trọng trong việc giám sát đối tác.

"Chúng tôi nhận thấy rằng mặc dù FSB có các thỏa thuận hợp đồng với các đối tác 'nhãn trắng' của mình, họ đã không thực hiện đủ hành động để đảm bảo họ tuân thủ các Điều kiện Giấy phép và Bộ luật Thực hành (LCCP)." - Người phát ngôn Ủy ban Cờ bạc

Một khách hàng đã có thể thua khoảng 282.000 bảng Anh trong vòng 18 tháng tại một trong những đối tác này mà không được xác minh đầy đủ nguồn tiền. Hơn nữa, các email tiếp thị đã được gửi đến hơn 2.300 cá nhân đã tự loại trừ. Những sự cố như vậy cho thấy rằng các điều khoản hợp đồng đơn thuần là không đủ nếu thiếu kiểm soát thực tế và đào tạo nhân viên.

Tại sao điều này quan trọng đối với người chơi Đức

Báo cáo này là một tín hiệu quan trọng đối với người chơi Đức. Hiệp ước Liên bang Đức về Cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) đã đặt ra các rào cản cực kỳ cao để giảm thiểu chính xác các loại rủi ro này. Cơ quan giám sát trung ương, GGL, nghiêm ngặt đảm bảo rằng các nhà cung cấp nằm trong danh sách trắng chính thức. Các cơ chế như giới hạn gửi tiền 1.000 EUR mỗi tháng trên tất cả các nhà cung cấp và giới hạn 1 EUR mỗi vòng quay cho các máy đánh bạc ảo phục vụ trực tiếp để ngăn chặn rửa tiền và hành vi cờ bạc quá mức. Hệ thống LUGAS cũng đảm bảo rằng danh tính người chơi được xác minh, làm cho việc sử dụng deepfakes trở nên khó khăn hơn đáng kể so với thị trường không được kiểm soát. Khách hàng Đức nên chơi độc quyền với các nhà cung cấp được cấp phép GGL, vì chỉ ở đó các hướng dẫn AML (Chống rửa tiền) nghiêm ngặt của Đức mới được thực thi.

Ý nghĩa đối với các sòng bạc được cấp phép GGL

Các phát hiện từ Vương quốc Anh có khả năng ảnh hưởng đến công việc của GGL ở Halle. Đặc biệt, cảnh báo về thao túng AI trong quá trình xác minh là một lời nhắc nhở cho tất cả các bộ phận IT của các nhà cấp phép Đức. Bất kỳ ai hoạt động tại Đức phải chứng minh rằng hệ thống của họ có khả năng chống lại các chiến thuật gian lận hiện đại. GGL yêu cầu bằng chứng liền mạch về nguồn tiền sau khi vượt qua các ngưỡng nhất định. Trong khi các sòng bạc MGA hoặc Curacao thường nổi bật do kiểm tra lỏng lẻo và chấp nhận tiền điện tử, điều này vẫn bị cấm nghiêm ngặt ở Đức. Báo cáo của Anh xác nhận rằng tiền điện tử thường đóng vai trò là kênh cho tội phạm có tổ chức, đó là lý do tại sao lệnh cấm của Đức đối với các phương thức thanh toán này trên thị trường hợp pháp phục vụ một chức năng bảo vệ quan trọng.