የስዊድን ፍርድ ቤት በ Betsson እና በሌሎች ኦፕሬተሮች ላይ የተላለፈውን የሚሊዮኖች የ AML ቅጣት አፀና

የስዊድን የአስተዳደር ፍርድ ቤት ቁማር ተቆጣጣሪው Spelinspektionen የወሰነውን ውሳኔ አፅንቷል። Betsson፣ Snabbare እና Spooniker የገንዘብ ማጭበርበር መከላከል (AML) ደንቦችን በመጣሳቸው በሚሊዮኖች የሚቆጠር ቅጣት መክፈል አለባቸው። ኦፕሬተሮቹ በግንቦት 2025 በ Spelinspektionen ተግሳጽ እና ቅጣት ተጥሎባቸዋል።

የፍርድ ቤቱ ውሳኔ ስዊድን በቂ ያልሆነ ጥንቃቄ በሚያደርጉ የቁማር አቅራቢዎች ላይ ያላትን ጥብቅ አቋም ያሳያል። ዋናው አሳሳቢ ጉዳይ ኩባንያዎቹ የደንበኞቻቸውን የገንዘብ ምንጭ በበቂ ሁኔታ አረጋግጠዋል ወይ የሚለው ነበር። የተቀመጠው ገንዘብ ከታወቀው ገቢ ጋር የማይመጣጠንባቸው ሁኔታዎች በተለይ አሳሳቢ ነበሩ። በጀርመን ውስጥ እንደነዚህ ያሉ ደንቦችን ማክበር እኩል አስፈላጊ ሲሆን በፌዴራል ግዛቶች የጋራ የቁማር ባለስልጣን (GGL) ጥብቅ ክትትል ይደረግበታል።

ቁጥሮች እና እውነታዎች

Betsson ማስጠንቀቂያ እና የ €580,000 (SEK6.5m) ቅጣት ተሰጥቶታል። Spooniker €893,000 (SEK10m) መክፈል ያለበት ሲሆን፣ Snabbare ደግሞ በ €491,000 (SEK5.5m) ተቀጥቷል። ሶስቱም ቅጣቶች ከ AML ጉድለቶች ጋር የተያያዙ ናቸው።

Spelinspektionen ከፍተኛ የገንዘብ ተቀማጭ ያደረጉ ከ18 እስከ 29 ዓመት የሆኑ 50 ደንበኞችን መርምሯል። እነዚህ ተቀማጮች የተደረጉት ከጥር 1 እስከ ታህሳስ 31 ቀን 2023 ባለው ጊዜ ውስጥ ነው። በ Betsson ጉዳይ ላይ አንድ ምሳሌ የሆነው ደንበኛ ከመስከረም 19 እስከ ታህሳስ 30 ቀን 2023 ባለው ጊዜ ውስጥ 163 ተቀማጮችን አድርጓል። እነዚህ በጥቅሉ SEK491,950 (በግምት €43,913) ሲሆኑ፣ የደንበኛው ዓመታዊ የተጣራ ገቢ ግን SEK310,000 (በግምት €27,679) ብቻ ነበር። ይህ ሁኔታ ቢኖርም የተጫዋቹ የአደጋ ደረጃ በዝቅተኛ እና በመካከለኛ መካከል ብቻ ተፈርጆ ነበር።

ኦፕሬተሮቹ ከፍተኛ የተቀማጭ ደረጃዎች በቀድሞ የቁማር ድሎች ሊብራሩ እንደሚችሉ ተከራክረዋል። ፍርድ ቤቱ ይህንን ማብራሪያ አልተቀበለውም። ዋናው ነጥብ ኦፕሬተሩ ገንዘቡ ከእነዚያ ቀዳሚ ድሎች የተገኘ መሆኑን የሚያረጋግጥ ሰነድ ሳይይዝ በቀድሞ ገንዘብ ማውጣቶች ላይ ብቻ ለቀጣይ ተቀማጭ ገንዘቦች እንደ ማብራሪያ ሊደገፍ ይችላል ወይ የሚለው ነበር።

“Betsson እንዳለው ከሆነ ተቆጣጣሪው — ፈቃድ ያላቸው ተቋማት ቀዳሚ ገንዘብ ማውጣቶችን ግምት ውስጥ ማስገባት የሚችሉት በቀጣይነት በሂሳብ መግለጫዎች ካረጋገጡ ብቻ ነው — የሚለው ትርጓሜ ስህተት እና ተመጣጣኝ ያልሆነ ነው። ኩባንያው በተጨማሪም ይህ ከቀድሞ የፍርድ ቤት አሰራር የሚወጣ መሆኑን እና ማናቸውም ጥሰቶች ስልታዊ ወይም ከባድ እንዳልነበሩ ይከራከራል፣ ስለዚህ ማንኛውም ቅጣት በከፍተኛ ሁኔታ መቀነስ ወይም መነሳት አለበት።” - የ Betsson ቃል አቀባይ፣ Betsson

ይህ መግለጫ በኦፕሬተሩ እና በተቆጣጣሪው መካከል ያለውን የ AML ደንቦች ትርጓሜ አለመግባባት ያሳያል። እ.ኤ.አ. በ 2019 በነበረ ቀዳሚ ጉዳይ Betsson በስዊድን SEK20m (በዚያን ጊዜ በግምት €1.9m) ተቀጥቶ ነበር። ያ ክስተት ደንበኞች በመደብር ቫውቸሮች አማካኝነት የመስመር ላይ ሂሳባቸውን እንዲሞሉ መፍቀድን እና የምርት ስም ያለው Mastercard ሕገ-ወጥ የጉርሻ ማስተዋወቂያ ተደርጎ መቆጠሩን የሚመለከት ነበር።

ዳራ

የ AML ደንቦች ኦፕሬተሮች ደንበኞቻቸውን በደንብ እንዲያውቁ ያስገድዳሉ። ከፍተኛ ስጋት ባለባቸው ጉዳዮች ላይ የገንዘብ ምንጭንም ማረጋገጥ አለባቸው። Spelinspektionen እንዳገኘው ከሆነ ሶስቱ ኩባንያዎች ለከፍተኛ ተቀማጭ ገንዘቦች የገንዘብ ምንጭን በበቂ ሁኔታ አላረጋገጡም። ይህ ተፈጻሚ የሆነው ተቀማጮቹ በደንበኞቹ ታክስ የሚከፈልበት ገቢ ሊጸድቁ ባልቻሉበት ሁኔታ ነው። የአስተዳደር ፍርድ ቤቱ ውሳኔዎች ግልጽ ምልክት ናቸው። የስዊድን የቁማር አቅራቢዎች የገንዘብ ማጭበርበር መከላከያ ጥበቃዎቻቸውን ማጠናከር አለባቸው። ባለስልጣናት ጥሰቶችን በተከታታይ ይቀጣሉ።

ለጀርመን ተጫዋቾች ለምን አስፈላጊ ይሆናል

በጀርመንም የተጫዋቾች ጥበቃ እና የገንዘብ ማጭበርበር መከላከል (AML) ላይ ጥብቅ ደንቦች ተፈጻሚ ይሆናሉ። የ 2021 የጀርመን የቁማር ስምምነት (GlüStV 2021) እነዚህን በከፍተኛ ሁኔታ አጥብቋል። በ GGL ፈቃድ ባላቸው ካሲኖዎች ውስጥ የሚጫወቱ ተጫዋቾች ከፍተኛ የጥበቃ ደረጃ ያገኛሉ። ይህ በስሎት ማሽኖች ላይ በአንድ ጨዋታ 1 ዩሮ የውርርድ ገደብ እና በወር 1,000 ዩሮ የተቀማጭ ገደብን ያካትታል። እነዚህ ገደቦች የተጫዋቾች ጥበቃን የሚያገለግሉ እና ከልክ ያለፈ የቁማር ባህሪን ለመከላከል የታለሙ ናቸው።

GGL ፈቃድ ያላቸው ሁሉም የጀርመን የመስመር ላይ ቁማር አቅራቢዎች ከ LUGAS ስርዓት (Länderübergreifendes Glückስspielaufsichtssystem - አገር አቀፍ የቁማር ቁጥጥር ስርዓት) ጋር የተገናኙ ናቸው። ይህ ተጫዋቾችን ማዕከላዊ በሆነ መልኩ ለመቆጣጠር ያስችላል። የተቀማጭ ገደቦች መከበራቸውን ያረጋግጣል እና ተጫዋቾች በአንድ ጊዜ በብዙ አቅራቢዎች ላይ እንዳይጫወቱ ይከላከላል። የ GGL ነጭ ዝርዝር (whitelist) ሁሉንም ህጋዊ እና ደህንነታቸው የተጠበቀ አቅራቢዎችን ይዘረዝራል። ተጫዋቾች በእነዚህ ፈቃድ ያላቸው አቅራቢዎች ጋር ብቻ መጫወታቸውን በእርግጠኝነት ማረጋገጥ አለባቸው። እነሱ ከጀርመን ህጎች ጋር የሚስማማ የተፈተነ እና አስተማማኝ የጨዋታ አካባቢን ያቀርባሉ። የ GGL ፈቃድ የሌላቸው አቅራቢዎች በጀርመን ውስጥ በሕገ-ወጥ መንገድ የሚሰሩ ናቸው እና በጀርመን ደረጃዎች መሠረት ምንም ዓይነት የተጫዋች ጥበቃ አይሰጡም። ይህ አስፈላጊ ልዩነት ነው። ለጀርመን ተጫዋቾች MGA ወይም የ Curacao ፈቃዶች በቂ አይደሉም።

ለ GGL ፈቃድ ላላቸው ካሲኖዎች ምን ማለት ነው

የስዊድን ፍርድ ቤት ውሳኔዎች የገንዘብ ማጭበርበር መከላከል (AML) ደንቦችን የማክበርን አስፈላጊነት ያጎላሉ። በጀርመን የሚገኘው GGL ለእነዚህ ደንቦች ትልቅ ትኩረት ይሰጣል። የጀርመን የመስመር ላይ ካሲኖዎች የደንበኞቻቸውን የገንዘብ ምንጭ ለማረጋገጥ በጣም ትክክለኛ የሆኑ ሂደቶች ሊኖራቸው ይገባል። ይህ በተለይ ለከፍተኛ ተቀማጭ ገንዘቦች ወሳኝ ነው። ካሲኖዎች የቁማር ባህሪያቸው አጠራጣሪ ከሆኑ ተጫዋቾች ዝርዝር መረጃ የመጠየቅ ግዴታ አለባቸው። ለምሳሌ፣ አንድ ተጫዋች ከታወቀ ገቢው ጋር የማይመጣጠን ከፍተኛ መጠን ያለው ገንዘብ ካስቀመጠ፣ አቅራቢው በበለጠ መመርመር አለበት። የገንዘቡን ምንጭ ለማብራራት እንደ የደመወዝ ወረቀት ወይም የባንክ መግለጫ ያሉ ማስረጃዎችን መጠየቅ አለባቸው።

እነዚህ የጥንቃቄ ግዴታዎች ከተጣሱ በጀርመንም ከባድ ቅጣቶች ሊጣሉ ይችላሉ። GGL ፈቃዶችን ለመሰረዝ ወይም ከፍተኛ ቅጣቶችን ለመጣል አያመነታም። የስዊድን ምሳሌ በቁጥጥር ስር ባሉ ገበያዎች ውስጥ ላሉ ሁሉም አቅራቢዎች ማስጠንቀቂያ ነው። የደንቦችን ተገዢነት ስርዓቶቻቸውን (compliance systems) በቀጣይነት መገምገም እና ማሻሻል አለባቸው። ላዩን የሆኑ ፍተሻዎች ወይም በቂ ያልሆኑ ሰነዶች አይታገሱም። በመጨረሻም፣ ይህ ተጫዋቾችን እና የቁማር ገበያውን ታማኝነት ለመጠበቅ ያገለግላል።