Betsson සහ ක්‍රියාකරුවන්ට AML දඩ වශයෙන් මිලියන ගණනක් ස්වීඩන අධිකරණය තහවුරු කරයි

ස්වීඩන පරිපාලන අධිකරණය, Spelinspektionen නම් සූදු අධිකාරියේ තීරණ අනුමත කර ඇත. Betsson, Snabbare, සහ Spooniker හට Anti-Money Laundering (AML) රෙගුලාසි කඩ කිරීම් හේතුවෙන් මිලියන ගණනක දඩ මුදල් ගෙවීමට සිදුවේ. මෙම ක්‍රියාකරුවන්ට Spelinspektionen විසින් 2025 මැයි මාසයේදී අවවාද කර දඩ නියම කරන ලදී.

අධිකරණයේ තීරණය, සූදු සපයන්නන් විසින් ප්‍රමාණවත් භාරකාරත්වය නොදැක්වීම පිළිබඳව ස්වීඩනයේ දැඩි ස්ථාවරය අවධාරණය කරයි. මූලික වශයෙන් සැකයට භාජනය වූයේ, මෙම සමාගම් තම පාරිභෝගිකයින්ගේ අරමුදල්වල මූලාශ්‍රය ප්‍රමාණවත් ලෙස තහවුරු කර තිබුණේද යන්නයි. ප්‍රකාශිත ආදායමට නොගැලපෙන තැන්පතු සිදු වූ අවස්ථා විශේෂයෙන් විවේචනාත්මක විය. ජර්මනියේ ද, එවැනි නීතිරීතිවලට අනුකූල වීම ඒ හා සමානව වැදගත් වන අතර ෆෙඩරල් ප්‍රාන්තවල ඒකාබද්ධ සූදු අධිකාරිය (GGL) විසින් දැඩි ලෙස අධීක්ෂණය කරනු ලැබේ.

අංක සහ කරුණු

Betsson හට අවවාදයක් සහ €580,000 (SEK6.5m) දඩයක් ලැබුණි. Spooniker විසින් €893,000 (SEK10m) ගෙවිය යුතු අතර, Snabbare හට €491,000 (SEK5.5m) දඩයක් නියම විය. මෙම සම්බාධක තුනම AML අඩුපාඩු හා සම්බන්ධ වේ.

Spelinspektionen විසින් 2023 ජනවාරි 1 සිට දෙසැම්බර් 31 දක්වා කාලය තුළ වැඩිම මුළු තැන්පතු සහිත, අවුරුදු 18 සිට 29 දක්වා වූ පාරිභෝගිකයින් 50 දෙනෙකු පරීක්ෂා කරන ලදී. Betsson ගේ සිද්ධියේ එක් උදාහරණයකින්, 2023 සැප්තැම්බර් 19 සහ දෙසැම්බර් 30 අතර පාරිභෝගිකයෙකු තැන්පතු 163ක් සිදු කර ඇත. මේවායේ මුළු වටිනාකම SEK491,950 (ආසන්න වශයෙන් €43,913) වූ අතර, එම පාරිභෝගිකයාගේ වාර්ෂික ශුද්ධ ආදායම SEK310,000 (ආසන්න වශයෙන් €27,679) විය. මෙම රටාව තිබියදීත්, ක්‍රීඩකයාගේ අවදානම් මට්ටම තක්සේරු කර ඇත්තේ අඩු සහ මධ්‍යම අතර පමණි.

ක්‍රියාකරුවන් තර්ක කළේ, ඉහළ තැන්පතු මට්ටම් කලින් ලද සූදු ජයග්‍රහණ මගින් පැහැදිලි කළ හැකි බවයි. අධිකරණය මෙම පැහැදිලි කිරීම පිළිගත්තේ නැත. තීරණාත්මක කරුණ වූයේ, මුදල් කලින් ලද දිනුම් වලින් ලැබුණු බව ඔප්පු කරන ලේඛන ලබා නොගෙන, පසුකාලීන තැන්පතු සඳහා කලින් කළ අරමුදල් ආපසු ගැනීම් මත ක්‍රියාකරුවෙකුට විශ්වාසය තැබිය හැකිද යන්නයි.

“Betsson පවසන්නේ නියාමකයාගේ අර්ථකථනය — බලපත්‍රලාභීන්ට කලින් කළ අරමුදල් ආපසු ගැනීම් පමණක් සලකා බැලිය හැක්කේ බැංකු ප්‍රකාශ සමග ඒවා අඛණ්ඩව තහවුරු කර ඇත්නම් පමණක් බවයි — එය වැරදි සහ සමානුපාතික නොවන බවයි. සමාගම තවදුරටත් තර්ක කරන්නේ මෙය කලින් තිබූ අධිකරණ සම්ප්‍රදායෙන් බැහැර වන බවත්, කිසියම් කඩවීමක් ක්‍රමානුකූල හෝ බරපතල නැති බවත්, එබැවින් යම්කිසි සම්බාධකයක් සැලකිය යුතු ලෙස අඩු කළ යුතු හෝ ඉවත් කළ යුතු බවත්ය.” - Betsson ප්‍රකාශක, Betsson

මෙම ප්‍රකාශය, AML රෙගුලාසි අර්ථ නිරූපණය කිරීම සම්බන්ධයෙන් ක්‍රියාකරු සහ නියාමකයා අතර ඇති අසමගිය පෙන්නුම් කරයි. 2019 දී සිදු වූ පෙර නඩුවකදී, Betsson හට ස්වීඩනයේ SEK20m (එකල ආසන්න වශයෙන් €1.9m) දඩයක් නියම විය. එම සිදුවීමේදී, සිල්ලර වවුචර හරහා පාරිභෝගිකයින්ට ඔවුන්ගේ ඔන්ලයින් ගිණුම්වලට අරමුදල් සැපයීමට ඉඩ දීම සහ වෙළඳ නාමගත Mastercard එකක් නීති විරෝධී බෝනස් ප්‍රවර්ධනයක් ලෙස සැලකීම සම්බන්ධයෙන් කටයුතු කරන ලදී.

පසුබිම

AML රෙගුලාසි මගින් ක්‍රියාකරුවන්ට ඔවුන්ගේ පාරිභෝගිකයින්ව හොඳින් හඳුනා ගැනීම අනිවාර්ය කරයි. ඉහළ අවදානම් අවස්ථාවන්හිදී, ඔවුන් අරමුදල්වල මූලාශ්‍රය තහවුරු කළ යුතුය. Spelinspektionen සොයා ගත්තේ, සමාගම් තුනම විශාල තැන්පතු සඳහා අරමුදල් මූලාශ්‍රය ප්‍රමාණවත් ලෙස තහවුරු කර නොමැති බවයි. මෙය පාරිභෝගිකයින්ගේ බදු ගෙවිය යුතු ආදායමෙන් යුක්තිසහගත නොවන තැන්පතු සම්බන්ධයෙන් අදාළ විය. පරිපාලන අධිකරණයේ තීරණ පැහැදිලි සංඥාවකි. ස්වීඩන සූදු සපයන්නන් ඔවුන්ගේ මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීමේ ආරක්ෂාව ශක්තිමත් කළ යුතුය. බලධාරීන් නිරන්තරයෙන් උල්ලංඝනය කිරීම් සඳහා දඬුවම් කරනු ඇත.

ජර්මානු ක්‍රීඩකයින්ට එය වැදගත් වන්නේ ඇයි

ක්‍රීඩක ආරක්ෂාව සහ මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීම (AML) පිළිබඳ දැඩි නීති ජර්මනියේ ද අදාළ වේ. ජර්මානු රාජ්‍ය සූදු ගිවිසුම 2021 (GlüStV 2021) මේවා සැලකිය යුතු ලෙස තද කර ඇත. GGL බලපත්‍රලාභී කැසිනෝවල ක්‍රීඩකයින්ට ඉහළ ආරක්ෂාවක් ලැබේ. මෙයට ස්ලොට් යන්ත්‍රවල එක් භ්‍රමණයකට යුරෝ 1ක සීමාවක් සහ මාසික තැන්පතු සීමාවක් වන යුරෝ 1,000ක් ඇතුළත් වේ. මෙම සීමාවන් ක්‍රීඩක ආරක්ෂාවට සේවය කරන අතර අධික සූදු හැසිරීම වැළැක්වීම අරමුණු කරයි.

GGL බලපත්‍රයක් සහිත සියලුම ජර්මානු ඔන්ලයින් සූදු සපයන්නන් LUGAS පද්ධතියට (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Cross-state Gambling Supervision System) සම්බන්ධ වී ඇත. මෙය ක්‍රීඩකයින්ගේ මධ්‍යගත අධීක්ෂණයට ඉඩ සලසයි. එය තැන්පතු සීමාවන් පිළිපදින බව සහතික කරන අතර ක්‍රීඩකයින් එකවර සපයන්නන් කිහිප දෙනෙකු සමග ක්‍රියාකාරී වීම වළක්වයි. GGL සුදු ලැයිස්තුවේ නීත්‍යානුකූල සහ ආරක්ෂිත සපයන්නන් සියල්ල ලැයිස්තුගත කර ඇත. ක්‍රීඩකයින් මෙම බලපත්‍රලාභී සපයන්නන් සමඟ පමණක් ක්‍රීඩා කරන බවට වග බලා ගත යුතුය. ඔවුන් ජර්මානු නීතිවලට අනුකූලව පරීක්ෂා කරන ලද සහ ආරක්ෂිත ක්‍රීඩා පරිසරයක් සපයයි. GGL බලපත්‍රයක් නොමැති සපයන්නන් ජර්මනියේ නීති විරෝධී ලෙස ක්‍රියා කරන අතර ජර්මානු ප්‍රමිතීන්ට අනුව ක්‍රීඩක ආරක්ෂාවක් ලබා නොදේ. මෙය වැදගත් වෙනසකි. MGA හෝ Curacao බලපත්‍ර ජර්මානු ක්‍රීඩකයින් සඳහා ප්‍රමාණවත් නොවේ.

GGL බලපත්‍රලාභී කැසිනෝ සඳහා එයින් අදහස් කරන්නේ කුමක්ද

ස්වීඩන අධිකරණ තීන්දු මඟින් Anti-Money Laundering (AML) රෙගුලාසිවලට අනුකූල වීමේ වැදගත්කම අවධාරණය කරයි. ජර්මනියේ GGL ද මෙම නීතිවලට විශාල වැදගත්කමක් ලබා දෙයි. ජර්මානු ඔන්ලයින් කැසිනෝවලට තම පාරිභෝගිකයින්ගේ අරමුදල්වල මූලාශ්‍රය තහවුරු කිරීම සඳහා ඉතා නිශ්චිත ක්‍රියාවලි තිබිය යුතුය. මෙය විශේෂයෙන්ම ඉහළ තැන්පතු සඳහා තීරණාත්මක වේ. කැසිනෝවලට තම සූදු හැසිරීම සැක සහිත වන ක්‍රීඩකයින්ගෙන් සවිස්තරාත්මක තොරතුරු ඉල්ලා සිටීමට බැඳීමක් ඇත. උදාහරණයක් ලෙස, ක්‍රීඩකයෙකු තම දන්නා ආදායමට නොගැලපෙන විශාල මුදලක් තැන්පත් කරන්නේ නම්, සපයන්නා වැඩිදුර පරීක්ෂණ සිදු කළ යුතුය. ඔවුන් මුදලේ මූලාශ්‍රය පැහැදිලි කිරීම සඳහා වැටුප් පත්‍රිකා හෝ බැංකු ප්‍රකාශ වැනි සාක්ෂි ඉල්ලා සිටිය යුතුය.

මෙම භාරකාර වගකීම් උල්ලංඝනය කළහොත්, ජර්මනියේ ද දැඩි දඬුවම් නියම කළ හැකිය. GGL බලපත්‍ර අවලංගු කිරීමට හෝ ඉහළ දඩ මුදල් පැනවීමට පසුබට නොවේ. ස්වීඩන උදාහරණය නියාමනය කරන ලද වෙළඳපොළවල්වල සියලුම සපයන්නන්ට අනතුරු ඇඟවීමකි. ඔවුන් තම අනුකූලතා පද්ධති අඛණ්ඩව සමාලෝචනය කර වැඩිදියුණු කළ යුතුය. මතුපිටින් කරන පරීක්ෂා කිරීම් හෝ ප්‍රමාණවත් නොවන ලේඛනගත කිරීම් ඉවසනු නොලැබේ. අවසානයේදී, මෙය ක්‍රීඩකයින් ආරක්ෂා කිරීමට සහ සූදු වෙළඳපොළේ අඛණ්ඩතාවට සේවය කරයි.