Le Tribunal Suédois Confirme des Amendes de Plusieurs Millions pour Betsson et des Opérateurs en Matière de LCB

La Cour Administrative Suédoise a confirmé les décisions de l'autorité des jeux Spelinspektionen. Betsson, Snabbare et Spooniker devront payer des millions d'amendes pour violation des réglementations de Lutte Contre le Blanchiment d'Argent (LCB). Les opérateurs ont été réprimandés etの amendés par Spelinspektionen en mai 2025.

La décision du tribunal souligne la position stricte de la Suède contre la diligence raisonnable inadéquate des fournisseurs de jeux. La préoccupation principale était de savoir si les entreprises avaient suffisamment vérifié l'origine des fonds de leurs clients. Les cas où les dépôts ne semblaient pas correspondre aux revenus déclarés étaient particulièrement critiques. En Allemagne, le respect de telles règles est tout aussi important et strictement surveillé par l'Autorité Conjointe des Jeux des États Fédéraux (GGL).

Chiffres et faits

Betsson a reçu un avertissement et une amende de 580 000 € (6,5 millions de SEK). Spooniker doit payer 893 000 € (10 millions de SEK), tandis que Snabbare a été pénalisé de 491 000 € (5,5 millions de SEK). Les trois sanctions sont liées à des déficiences LCB.

Spelinspektionen a examiné les 50 clients âgés de 18 à 29 ans ayant les dépôts totaux les plus élevés. Ceux-ci ont été effectués entre le 1er janvier et le 31 décembre 2023. Un exemple du cas de Betsson concernait un client qui a effectué 163 dépôts entre le 19 septembre et le 30 décembre 2023. Ceux-ci totalisaient 491 950 SEK (environ 43 913 €), tandis que le revenu net annuel du client était de 310 000 SEK (environ 27 679 €). Malgré ce schéma, le niveau de risque du joueur a été évalué seulement entre faible et moyen.

Les opérateurs ont fait valoir que des niveaux de dépôt élevés pourraient s'expliquer par des gains de jeu antérieurs. Le tribunal n'a pas accepté cette explication. Le point crucial était de savoir si un opérateur peut s'appuyer sur des retraits antérieurs comme explication pour des dépôts ultérieurs sans obtenir de documentation prouvant que l'argent provenait de ces gains antérieurs.

« Betsson affirme que l'interprétation du régulateur – selon laquelle les licenciés ne peuvent prendre en compte les retraits antérieurs que s'ils les ont vérifiés en continu avec des relevés de compte – est incorrecte et disproportionnée. L'entreprise soutient également que cela s'écarte de la pratique judiciaire antérieure et que toute violation n'était ni systématique ni grave, de sorte que toute sanction devrait être considérablement réduite ou supprimée. » - Porte-parole de Betsson, Betsson

Cette déclaration illustre le désaccord entre l'opérateur et le régulateur concernant l'interprétation des réglementations LCB. Dans une affaire antérieure en 2019, Betsson avait également été condamné à une amende de 20 millions de SEK (environ 1,9 million d'euros à l'époque) en Suède. Cet incident impliquait de permettre aux clients de financer leurs comptes en ligne via des bons d'achat physiques, et une carte Mastercard de marque avait été considérée comme une promotion illégale.

Contexte

Les réglementations LCB obligent les opérateurs à connaître leurs clients de manière approfondie. Dans les cas à haut risque, ils doivent également vérifier la source des fonds. Spelinspektionen a constaté que les trois entreprises n'avaient pas suffisamment établi la source des fonds pour les dépôts importants. Cela s'appliquait aux cas où les dépôts n'étaient pas justifiés par les revenus imposables des clients. Les décisions de la Cour Administrative sont un signal clair. Les fournisseurs de jeux suédois doivent renforcer leurs mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. Les autorités pénaliseront systématiquement les violations.

Pourquoi c'est important pour les joueurs allemands

Des règles strictes en matière de protection des joueurs et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) s'appliquent également en Allemagne. Le Traité d'État allemand sur les jeux d'argent de 2021 (GlüStV 2021) les a considérablement renforcées. Les joueurs des casinos agréés par la GGL bénéficient d'un haut niveau de protection. Cela inclut une limite de mise de 1 Euro par tour sur les machines à sous et une limite de dépôt mensuelle de 1 000 Euros. Ces limites servent à la protection des joueurs et visent à prévenir les comportements de jeu excessifs.

Tous les fournisseurs de jeux en ligne allemands titulaires d'une licence GGL sont connectés au système LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Système de Supervision Inter-États des Jeux). Cela permet une surveillance centralisée des joueurs. Il garantit le respect des limites de dépôt et empêche les joueurs d'être actifs auprès de plusieurs fournisseurs simultanément. La liste blanche de la GGL répertorie tous les fournisseurs légaux et sûrs. Les joueurs doivent absolument s'assurer de jouer uniquement avec ces fournisseurs agréés. Ils offrent un environnement de jeu testé et sécurisé qui est conforme aux lois allemandes. Les fournisseurs sans licence GGL opèrent illégalement en Allemagne et n'offrent aucune protection aux joueurs selon les normes allemandes. C'est une distinction importante. Les licences MGA ou Curaçao ne sont pas suffisantes pour les joueurs allemands.

Ce que cela signifie pour les casinos agréés par la GGL

Les décisions du tribunal suédois soulignent l'importance du respect des réglementations de Lutte Contre le Blanchiment d'Argent (LCB). La GGL en Allemagne accorde également une grande importance à ces règles. Les casinos en ligne allemands doivent disposer de processus très précis pour vérifier la source des fonds de leurs clients. Ceci est particulièrement critique pour les dépôts importants. Les casinos sont obligés de demander des informations détaillées aux joueurs dont le comportement de jeu devient suspect. Par exemple, si un joueur dépose des montants importants qui ne correspondent pas à ses revenus connus, le fournisseur doit enquêter davantage. Ils doivent demander des preuves telles que des fiches de paie ou des relevés bancaires pour clarifier l'origine de l'argent.

Si ces obligations de diligence raisonnable sont violées, des sanctions sévères peuvent également être imposées en Allemagne. La GGL n'hésite pas à révoquer des licences ou à imposer des amendes élevées. L'exemple suédois est un avertissement pour tous les fournisseurs sur les marchés réglementés. Ils doivent examiner et améliorer continuellement leurs systèmes de conformité. Des contrôles superficiels ou une documentation insuffisante ne seront pas tolérés. En fin de compte, cela sert à protéger les joueurs et l'intégrité du marché des jeux.