Tòa án Thụy Điển giữ nguyên mức phạt hàng triệu đô la về AML đối với Betsson và các nhà điều hành

Tòa án Hành chính Thụy Điển đã giữ nguyên các quyết định của cơ quan quản lý cờ bạc Spelinspektionen. Betsson, Snabbare và Spooniker phải nộp phạt hàng triệu Euro do vi phạm các quy định về Phòng chống rửa tiền (AML). Các nhà điều hành này đã bị Spelinspektionen khiển trách và xử phạt vào tháng 5 năm 2025.

Quyết định của tòa án nhấn mạnh lập trường nghiêm khắc của Thụy Điển đối với sự thẩm định không đầy đủ của các nhà cung cấp dịch vụ cờ bạc. Mối quan tâm chính là liệu các công ty đã xác minh đầy đủ nguồn gốc tiền của khách hàng hay chưa. Các trường hợp tiền gửi có vẻ không khớp với thu nhập đã kê khai là đặc biệt nghiêm trọng. Tại Đức, việc tuân thủ các quy tắc như vậy cũng quan trọng không kém và được giám sát chặt chẽ bởi Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL).

Con số và sự thật

Betsson đã nhận được một cảnh báo và khoản phạt 580.000 € (6,5 triệu SEK). Spooniker phải trả 893.000 € (10 triệu SEK), trong khi Snabbare bị phạt 491.000 € (5,5 triệu SEK). Cả ba lệnh trừng phạt này đều liên quan đến các thiếu sót về AML.

Spelinspektionen đã kiểm tra 50 khách hàng từ 18 đến 29 tuổi có tổng số tiền gửi cao nhất. Các khoản tiền gửi này được thực hiện từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 31 tháng 12 năm 2023. Một ví dụ từ vụ việc của Betsson liên quan đến một khách hàng đã thực hiện 163 khoản tiền gửi từ ngày 19 tháng 9 đến ngày 30 tháng 12 năm 2023. Tổng số tiền gửi lên tới 491.950 SEK (khoảng €43.913), trong khi thu nhập ròng hàng năm của khách hàng này là 310.000 SEK (khoảng €27.679). Bất chấp mô hình này, mức độ rủi ro của người chơi chỉ được đánh giá ở mức từ thấp đến trung bình.

Các nhà điều hành lập luận rằng lượng tiền gửi cao có thể được giải thích là do tiền thắng cược trước đó. Tòa án đã không chấp nhận lời giải thích này. Điểm mấu chốt là liệu một nhà điều hành có thể dựa vào các khoản rút tiền trước đó để giải thích cho các khoản gửi sau đó mà không cần có tài liệu chứng minh nguồn gốc số tiền đó từ những khoản thắng cược trước đó hay không.

“Betsson cho rằng cách giải thích của cơ quan quản lý – rằng những người được cấp phép chỉ được tính đến các khoản rút tiền trước đó nếu họ liên tục xác minh chúng bằng sao kê tài khoản – là không chính xác và không tương xứng. Công ty cũng lập luận điều này đi ngược lại với thực tế xét xử trước đây của tòa án và mọi vi phạm đều không mang tính hệ thống hay nghiêm trọng, vì vậy bất kỳ biện pháp trừng phạt nào cũng nên được giảm nhẹ đáng kể hoặc hủy bỏ.” - Người phát ngôn của Betsson, {Betsson}

Tuyên bố này minh họa cho sự bất đồng giữa nhà điều hành và cơ quan quản lý liên quan đến việc giải thích các quy định AML. Trong một vụ việc trước đó vào năm 2019, Betsson cũng đã bị phạt 20 triệu SEK (khoảng 1,9 triệu Euro vào thời điểm đó) tại Thụy Điển. Sự cố đó liên quan đến việc cho phép khách hàng nạp tiền vào tài khoản trực tuyến của họ thông qua các phiếu mua hàng bán lẻ, và một thẻ Mastercard mang thương hiệu của họ đã bị coi là một chương trình khuyến mại tiền thưởng bất hợp pháp.

Bối cảnh

Quy định AML buộc các nhà điều hành phải hiểu rõ khách hàng của mình. Trong các trường hợp rủi ro cao, họ cũng phải xác minh nguồn gốc của tiền quỹ. Spelinspektionen nhận thấy rằng ba công ty đã không thiết lập đầy đủ nguồn gốc tiền gửi đối với các khoản tiền gửi lớn. Điều này áp dụng cho các trường hợp tiền gửi không tương xứng với thu nhập chịu thuế của khách hàng. Phán quyết của Tòa án Hành chính là một tín hiệu rõ ràng. Các nhà cung cấp dịch vụ cờ bạc Thụy Điển phải tăng cường các biện pháp phòng chống rửa tiền của họ. Các cơ quan chức năng sẽ kiên quyết xử phạt các hành vi vi phạm.

Tại sao điều này quan trọng với người chơi Đức

Các quy tắc nghiêm ngặt về bảo vệ người chơi và phòng chống rửa tiền (AML) cũng được áp dụng tại Đức. Đạo luật liên bang Đức về cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) đã thắt chặt đáng kể các quy định này. Người chơi tại các sòng bạc được cấp phép bởi GGL được hưởng tiêu chuẩn bảo vệ cao. Điều này bao gồm giới hạn tiền cược 1 Euro cho mỗi lượt quay trên máy đánh bạc và giới hạn tiền gửi hàng tháng là 1.000 Euro. Các giới hạn này nhằm bảo vệ người chơi và ngăn chặn hành vi chơi cờ bạc quá độ.

Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ cờ bạc trực tuyến của Đức có giấy phép GGL đều được kết nối với hệ thống LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Hệ thống giám sát cờ bạc xuyên bang). Hệ thống này cho phép giám sát tập trung người chơi, đảm bảo tuân thủ các giới hạn tiền gửi và ngăn chặn người chơi hoạt động tại nhiều nhà cung cấp cùng một lúc. Danh sách trắng của GGL liệt kê tất cả các nhà cung cấp hợp pháp và an toàn. Người chơi chắc chắn nên đảm bảo chỉ chơi với các nhà cung cấp được cấp phép này. Họ cung cấp một môi trường chơi game đã được kiểm chứng, an toàn và tuân thủ luật pháp Đức. Các nhà cung cấp không có giấy phép GGL hoạt động bất hợp pháp tại Đức và không cung cấp sự bảo vệ người chơi theo tiêu chuẩn Đức. Đây là một điểm phân biệt quan trọng. Giấy phép từ MGA hoặc Curacao là không đủ cho người chơi ở Đức.

Ý nghĩa đối với các sòng bạc được cấp phép bởi GGL

Phán quyết của tòa án Thụy Điển nêu bật tầm quan trọng của việc tuân thủ các quy định Phòng chống rửa tiền (AML). GGL ở Đức cũng đặt trọng tâm lớn vào các quy tắc này. Các sòng bạc trực tuyến của Đức phải có các quy trình cực kỳ chính xác để xác minh nguồn gốc tiền của khách hàng. Điều này đặc biệt quan trọng đối với các khoản tiền gửi lớn. Các sòng bạc có nghĩa vụ yêu cầu thông tin chi tiết từ những người chơi có hành vi cờ bạc đáng ngờ. Ví dụ, nếu một người chơi gửi một số lượng tiền lớn không khớp với thu nhập đã biết của họ, nhà cung cấp phải điều tra sâu hơn. Họ phải yêu cầu các bằng chứng như phiếu lương hoặc sao kê ngân hàng để làm rõ nguồn gốc của số tiền.

Nếu các nghĩa vụ thẩm định này bị vi phạm, các hình phạt nghiêm khắc cũng có thể được áp dụng tại Đức. GGL sẽ không ngần ngại thu hồi giấy phép hoặc áp dụng các khoản phạt lớn. Ví dụ của Thụy Điển là một lời cảnh báo cho tất cả các nhà cung cấp trong các thị trường được quản lý. Họ phải liên tục xem xét và cải thiện hệ thống tuân thủ của mình. Việc kiểm tra hời hợt hoặc hồ sơ tài liệu không đầy đủ sẽ không được chấp nhận. Cuối cùng, điều này phục vụ cho việc bảo vệ người chơi và tính toàn vẹn của thị trường cờ bạc.