Швециянын соту Betsson жана операторлор үчүн миллиондогон AML айыптарды күчүндө калтырды

Швециянын Административдик соту кумар оюндары боюнча Spelinspektionen органынын чечимдерин күчүндө калтырды. Betsson, Snabbare жана Spooniker компаниялары Акчаны адалдоого каршы (AML) эрежелерин бузгандыгы үчүн миллиондогон айыптарды төлөшү керек. Операторлорго 2025-жылдын май айында Spelinspektionen тарабынан эскертүү берилип, айып пул салынган.

Соттун чечими Швециянын кумар оюндары провайдерлери тарабынан тийиштүү текшерүүлөрдүн жетишсиздигине карата катуу позициясын баса белгилейт. Негизги маселе компаниялар кардарларынын каражаттарынын булагын жетиштүү түрдө текшергендиги болгон. Депозиттер жарыяланган кирешеге дал келбеген учурлар өзгөчө олуттуу болгон. Германияда мындай эрежелерди сактоо бирдей маанилүү жана Штаттардын Биргелешкен Кумар Оюндары Башкармалыгы (GGL) тарабынан катуу көзөмөлдөнөт.

Сандар жана фактылар

Betsson эскертүү жана €580,000 (SEK6.5m) айып пул алды. Spooniker €893,000 (SEK10m) төлөшү керек, ал эми Snabbare €491,000 (SEK5.5m) менен жазаланды. Бардык үч санкция AML кемчиликтерине байланыштуу.

Spelinspektionen 18 жаштан 29 жашка чейинки 50 кардарды карап чыкты, алардын жалпы депозиттери эң жогору болгон. Булар 2023-жылдын 1-январынан 31-декабрына чейин жасалган. Betsson компаниясынын ишиндеги бир мисал, 2023-жылдын 19-сентябрынан 30-декабрына чейин 163 депозит жасаган кардар болгон. Бул депозиттер жалпысынан SEK491,950 (болжол менен €43,913) түзгөн, ал эми кардардын жылдык таза кирешеси SEK310,000 (болжол менен €27,679) болгон. Мындай көрүнүшкө карабастан, оюнчунун тобокелдик деңгээли төмөнкү жана орточо гана деп бааланган.

Операторлор жогорку депозиттерди мурунку кумар оюндарынан утуп алган суммалар менен түшүндүрсө болорун айтышкан. Сот бул түшүндүрмөнү кабыл алган жок. Негизги маселе оператор мурунку утуштардан акчанын келип чыгышын далилдеген документтерди албастан, кийинки депозиттерге мурунку акча каражаттарын алууга ишенсе болобу деген суроо болгон.

“Betsson жөнгө салуучунун чечмелөөсү – лицензия ээлери аккаунттун көчүрмөлөрү менен үзгүлтүксүз текшерип турса гана мурда алынган акча каражаттарын эсепке ала алат – туура эмес жана пропорционалдуу эмес деп эсептейт. Компания ошондой эле бул мурунку сот практикасынан четтөө экенин жана ар кандай бузуулар системалуу же олуттуу болбогондуктан, ар кандай санкцияны олуттуу түрдө азайтуу же жокко чыгаруу керектигин жүйө келтирет.” – Betsson компаниясынын өкүлү, Betsson

Бул билдирүү оператор менен жөнгө салуучунун AML эрежелерин чечмелөө жаатындагы пикир келишпестигин көрсөтөт. 2019-жылы Швецияда Betsson компаниясына SEK20m (ошол кездеги болжол менен €1.9m) айып салынган. Ал окуяда кардарларга чекене ваучерлер аркылуу онлайн аккаунттарына акча салууга уруксат берилген, ошондой эле жеке Mastercard картасы мыйзамсыз бонустук акция деп табылган.

Маалымат

AML эрежелери операторлорду кардарларын кылдат билүүгө милдеттендирет. Жогорку тобокелдик учурларында, алар каражаттардын булагын да текшериши керек. Spelinspektionen үч компаниянын чоң депозиттер үчүн каражаттардын булагын адекваттуу түрдө аныктабаганын аныктады. Бул депозиттер кардарлардын салык салынуучу кирешелери менен негизделбеген учурларга тиешелүү болгон. Административдик соттун чечимдери ачык сигнал болуп саналат. Швециянын кумар оюндары провайдерлери акчаны адалдоого каршы чараларын күчөтүшү керек. Бийликтер эреже бузууларды ырааттуу түрдө жазалашат.

Бул немис оюнчулары үчүн эмне үчүн маанилүү

Оюнчуларды коргоо жана акчаны адалдоого каршы (AML) катуу эрежелер Германияда да колдонулат. Германиянын 2021-жылдагы Кумар оюндары боюнча Мамлекеттик келишими (GlüStV 2021) аларды олуттуу түрдө катаалдантты. GGL лицензиясы бар казинолордогу оюнчулар жогорку коргоо стандартынан пайдаланышат. Буга слот машиналардагы ар бир айлануу үчүн 1 евролук коюм чеги жана айына 1,000 евролук депозит чеги кирет. Бул чектер оюнчуларды коргоого жана ашыкча кумар оюндары жүрүм-турумун алдын алууга кызмат кылат.

Бардык немис онлайн кумар оюндары провайдерлери GGL лицензиясы менен LUGAS системасына (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Штаттар аралык Кумар Оюндарын Көзөмөлдөө Системасы) туташкан. Бул оюнчуларды борбордук көзөмөлдөөгө мүмкүндүк берет. Ал депозиттик чектердин сакталышын камсыздайт жана оюнчулардын бир нече провайдерлерде бир убакта активдүү болушуна жол бербейт. GGL ак тизмеси бардык мыйзамдуу жана коопсуз провайдерлерди камтыйт. Оюнчулар ушул лицензияланган провайдерлер менен гана ойношу керек. Алар Германиянын мыйзамдарына ылайык текшерилген жана коопсуз оюн чөйрөсүн сунушташат. GGL лицензиясы жок провайдерлер Германияда мыйзамсыз иштешет жана Германиянын стандарттарына ылайык оюнчуларды коргоо сунуштабайт. Бул маанилүү айырмачылык. MGA же Curacao лицензиялары немис оюнчулары үчүн жетишсиз.

GGL лицензиясы бар казинолор үчүн бул эмнени билдирет

Швециянын сот чечимдери Акчаны адалдоого каршы (AML) эрежелерин сактоонун маанилүүлүгүн баса белгилейт. Германиядагы GGL да бул эрежелерге чоң басым жасайт. Немис онлайн казинолору кардарларынын каражаттарынын булагын текшерүү үчүн өтө так процесстерге ээ болушу керек. Бул өзгөчө жогорку депозиттер үчүн маанилүү. Казинолор кумар оюндарынын жүрүм-туруму шектүү болгон оюнчулардан толук маалымат суроого милдеттүү. Мисалы, эгер оюнчу белгилүү кирешесине дал келбеген чоң суммаларды салса, провайдер кошумча иликтөө жүргүзүшү керек. Алар акчанын келип чыгышын тактоо үчүн эмгек акы баракчалары же банктык көчүрмөлөр сыяктуу далилдерди талап кылышы керек.

Эгерде бул тийиштүү текшерүү милдеттенмелери бузулса, Германияда да олуттуу жазалар колдонулушу мүмкүн. GGL лицензияларды кайтарып алуудан же жогорку айып пулдарды салуудан тартынбайт. Швециянын мисалы жөнгө салынган базарлардагы бардык провайдерлерге эскертүү. Алар өзүлөрүнүн шайкештик системаларын үзгүсүз карап чыгып, жакшыртышы керек. Үстүртөн текшерүүлөр же жетишсиз документтер кабыл алынбайт. Акыр-аягы, бул оюнчуларды коргоого жана кумар оюндары рыногунун бүтүндүгүнө кызмат кылат.