स्वीडिश अदालतले Betsson र अपरेटरहरूलाई AML जरिवानामा करोडौं कायम राख्यो

स्वीडिश प्रशासनिक अदालतले जुवा प्राधिकरण Spelinspektionen को निर्णयहरूलाई समर्थन गरेको छ। Betsson, Snabbare, र Spooniker ले एन्टी-मनी लन्डरिङ (AML) नियमहरूको उल्लङ्घनका लागि लाखौं जरिवाना तिर्नुपर्नेछ। यी अपरेटरहरूलाई मे २०२५ मा Spelinspektionen द्वारा सचेत गराइयो र जरिवाना गरियो।

अदालतको निर्णयले जुवा प्रदायकहरूद्वारा अपर्याप्त उचित परिश्रमको विरुद्धमा स्वीडेनको कडा अडानलाई जोड दिन्छ। प्राथमिक चिन्ता थियो कि कम्पनीहरूले आफ्ना ग्राहकहरूको कोषको उत्पत्तिको पर्याप्त रूपमा प्रमाणीकरण गरेका थिए कि थिएनन्। जहाँ जम्मा गरिएको रकम घोषित आयसँग मेल खाँदैनथ्यो, त्यस्ता अवस्थाहरू विशेष गरी महत्त्वपूर्ण थिए। जर्मनीमा, यस्ता नियमहरूको पालना पनि उत्तिकै महत्त्वपूर्ण छ र संघीय राज्यहरूको संयुक्त जुवा प्राधिकरण (GGL) द्वारा कडा रूपमा निगरानी गरिन्छ।

संख्या र तथ्यहरू

Betsson ले €५८०,००० (SEK६.५m) को चेतावनी र जरिवाना प्राप्त गर्यो। Spooniker ले €८९३,००० (SEK१००m) तिर्नुपर्नेछ, जबकि Snabbare लाई €४९१,००० (SEK५.५m) को जरिवाना गरियो। यी तीनै प्रतिबन्धहरू AML कमीहरूसँग सम्बन्धित छन्।

Spelinspektionen ले जनवरी १ र डिसेम्बर ३१, २०२३ को बीचमा सबैभन्दा धेरै कुल जम्मा गर्ने १८ देखि २९ वर्ष उमेरका ५० ग्राहकहरूको जाँच गर्यो। Betsson को मामलाको एउटा उदाहरणमा, एक ग्राहकले सेप्टेम्बर १९ र डिसेम्बर ३०, २०२३ को बीचमा १६३ जम्मा गरेका थिए। यी कुल SEK४९१,९५० (लगभग €४३,९१३) थिए, जबकि ग्राहकको वार्षिक शुद्ध आय SEK३१०,००० (लगभग €२७,६७९) थियो। यो ढाँचाको बावजुद, खेलाडीको जोखिम स्तर कम र मध्यम बीचमा मात्र मूल्याङ्कन गरिएको थियो।

अपरेटरहरूले तर्क गरे कि उच्च जम्मा स्तरहरू अघिल्लो जुवा जितहरूद्वारा व्याख्या गर्न सकिन्छ। अदालतले यो व्याख्या स्वीकार गरेन। महत्त्वपूर्ण कुरा यो थियो कि एक अपरेटरले ती अघिल्ला जितहरूबाट पैसा आएको प्रमाणित गर्ने कागजात प्राप्त नगरी पछिको जम्माको लागि अघिल्लो निकासीलाई आधारको रूपमा लिन सक्छ कि सक्दैन।

“Betsson भन्छ कि नियामकको व्याख्या – कि इजाजतपत्र प्राप्तकर्ताहरूले खाता विवरणहरू सहित लगातार प्रमाणीकरण गरेमा मात्रै अघिल्लो निकासीलाई ध्यानमा राख्न सक्छन् – गलत र असंगत छ। कम्पनीले यो पनि तर्क गर्दछ कि यसले अघिल्लो अदालतको अभ्यासबाट विचलित हुन्छ र कुनै पनि उल्लङ्घन व्यवस्थित वा गम्भीर थिएनन्, त्यसैले कुनै पनि प्रतिबन्धलाई उल्लेखनीय रूपमा घटाउनु पर्छ वा हटाउनु पर्छ।” - Betsson प्रवक्ता, Betsson

यो कथनले AML नियमहरूको व्याख्याको सन्दर्भमा अपरेटर र नियामक बीचको असहमतिलाई चित्रण गर्दछ। २०१९ मा भएको अघिल्लो घटनामा, Betsson लाई स्वीडेनमा SEK२०m (त्यस समयमा लगभग €१.९m) को जरिवाना पनि गरिएको थियो। त्यस घटनामा ग्राहकहरूलाई खुद्रा भाउचरहरू मार्फत आफ्ना अनलाइन खाताहरूमा पैसा जम्मा गर्न अनुमति दिएको र एक ब्रान्डेड Mastercard लाई अवैध बोनस प्रमोशन मानिएको थियो।

पृष्ठभूमि

AML नियमहरूले अपरेटरहरूलाई आफ्ना ग्राहकहरूलाई राम्ररी जान्न बाध्य पार्छ। उच्च जोखिमका केसहरूमा, उनीहरूले कोषको स्रोतको पनि प्रमाणीकरण गर्नुपर्छ। Spelinspektionen ले पत्ता लगाए कि तीन कम्पनीहरूले ठूला जम्माका लागि कोषको स्रोत पर्याप्त रूपमा स्थापित गरेनन्। यो ती केसहरूमा लागू भयो जहाँ जम्मा गरिएको रकम ग्राहकहरूको कर योग्य आयले उचित थिएन। प्रशासनिक अदालतको फैसलाहरू एक स्पष्ट संकेत हुन्। स्वीडिश जुवा प्रदायकहरूले आफ्ना एन्टी-मनी लन्डरिङ सुरक्षा उपायहरू सुदृढ गर्नुपर्छ। अधिकारीहरूले उल्लङ्घनलाई लगातार दण्डित गर्नेछन्।

जर्मन खेलाडीहरूको लागि यसको महत्त्व किन छ

खेलाडी संरक्षण र एन्टी-मनी लन्डरिङ (AML) मा कडा नियमहरू जर्मनीमा पनि लागू हुन्छन्। जर्मन राज्य जुवा सन्धि २०२१ (GlüStV २०२१) ले यी नियमहरूलाई उल्लेखनीय रूपमा कडा बनाएको छ। GGL-इजाजतपत्र प्राप्त क्यासिनोहरूमा खेलाडीहरूले उच्च स्तरको संरक्षणबाट लाभ उठाउँछन्। यसमा स्लट मेसिनहरूमा प्रति स्पिन १ युरोको दांव सीमा र मासिक १००० युरोको जम्मा सीमा समावेश छ। यी सीमाहरू खेलाडी संरक्षणको सेवा गर्दछन् र अत्यधिक जुवा व्यवहारलाई रोक्नको लक्ष्य राख्छन्।

GGL इजाजतपत्र भएका सबै जर्मन अनलाइन जुवा प्रदायकहरू LUGAS प्रणाली (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - क्रस-स्टेट जुवा पर्यवेक्षण प्रणाली) सँग जोडिएका छन्। यसले खेलाडीहरूको केन्द्रीय निगरानी सक्षम गर्दछ। यसले जम्मा सीमाहरूको पालना सुनिश्चित गर्दछ र खेलाडीहरूलाई एकै पटक धेरै प्रदायकहरूसँग सक्रिय हुनबाट रोक्छ। GGL ह्वाइटलिस्टले सबै कानूनी र सुरक्षित प्रदायकहरूलाई सूचीकृत गर्दछ। खेलाडीहरूले निश्चित रूपमा यी इजाजतपत्र प्राप्त प्रदायकहरूसँग मात्र खेल्न सुनिश्चित गर्नुपर्छ। तिनीहरूले जर्मन कानूनहरूको पालना गर्ने एक परीक्षण गरिएको र सुरक्षित गेमिङ वातावरण प्रदान गर्छन्। GGL इजाजतपत्र बिनाका प्रदायकहरू जर्मनीमा अवैध रूपमा सञ्चालन गर्छन् र जर्मन मापदण्ड अनुसार कुनै खेलाडी संरक्षण प्रदान गर्दैनन्। यो एक महत्त्वपूर्ण भिन्नता हो। MGA वा Curacao इजाजतपत्रहरू जर्मन खेलाडीहरूको लागि पर्याप्त छैनन्।

GGL-इजाजतपत्र प्राप्त क्यासिनोहरूको लागि यसको अर्थ के हो

स्वीडिश अदालतका फैसलाहरूले एन्टी-मनी लन्डरिङ (AML) नियमहरूको पालनाको महत्त्वलाई हाइलाइट गर्दछ। जर्मनीमा रहेको GGL ले पनि यी नियमहरूमा ठूलो जोड दिन्छ। जर्मन अनलाइन क्यासिनोहरूमा आफ्ना ग्राहकहरूको कोषको स्रोत प्रमाणित गर्नका लागि धेरै सटीक प्रक्रियाहरू हुनुपर्छ। यो विशेष गरी उच्च जम्माका लागि महत्त्वपूर्ण छ। क्यासिनोहरूले जुवा व्यवहार शंकास्पद देखिएका खेलाडीहरूबाट विस्तृत जानकारी अनुरोध गर्न बाध्य छन्। उदाहरणका लागि, यदि कुनै खेलाडीले आफ्नो ज्ञात आयसँग मेल नखाने ठूलो रकम जम्मा गर्छ भने, प्रदायकले थप अनुसन्धान गर्नुपर्छ। उनीहरूले पैसाको उत्पत्ति स्पष्ट पार्न तलब स्लिप वा बैंक विवरणहरू जस्ता प्रमाणहरू अनुरोध गर्नुपर्छ।

यदि यी उचित परिश्रमका दायित्वहरू उल्लङ्घन गरियो भने, जर्मनीमा पनि कडा दण्डहरू लगाउन सकिन्छ। GGL ले इजाजतपत्र खारेज गर्न वा उच्च जरिवाना लगाउन हिचकिचाउँदैन। स्वीडिश उदाहरण नियामक बजारहरूमा सबै प्रदायकहरूको लागि चेतावनी हो। उनीहरूले आफ्ना पालना प्रणालीहरूलाई निरन्तर समीक्षा र सुधार गर्नुपर्छ। सतही जाँचहरू वा अपर्याप्त दस्तावेजहरूलाई सहन गरिनेछैन। अन्ततः, यसले खेलाडीहरूको सुरक्षा र जुवा बजारको अखण्डताको सेवा गर्दछ।