Tribunal Sueco Confirma Multas de Milhões em Verbas Anti-Lavagem de Dinheiro para Betsson e Operadores

O Tribunal Administrativo Sueco manteve as decisões da autoridade de jogos Spelinspektionen. Betsson, Snabbare e Spooniker devem pagar milhões em multas por violações dos regulamentos Anti-Lavagem de Dinheiro (AML). Os operadores foram repreendidos e multados pela Spelinspektionen em maio de 2025.

A decisão do tribunal sublinha a postura rigorosa da Suécia contra a devida diligência inadequada por parte dos fornecedores de jogos. A principal preocupação era se as empresas haviam verificado suficientemente a origem dos fundos dos seus clientes. Casos em que os depósitos aparentemente não correspondiam ao rendimento declarado foram particularmente críticos. Na Alemanha, a adesão a tais regras é igualmente importante e estritamente monitorada pela Autoridade Conjunta de Jogos dos Estados Federais (GGL).

Números e factos

Betsson recebeu um aviso e uma multa de 580.000 € (6,5 milhões de SEK). Spooniker deve pagar 893.000 € (10 milhões de SEK), enquanto Snabbare foi penalizada com 491.000 € (5,5 milhões de SEK). Todas as três sanções estão relacionadas com deficiências AML.

A Spelinspektionen examinou os 50 clientes com idades entre 18 e 29 anos com os maiores depósitos totais. Estes foram feitos entre 1 de janeiro e 31 de dezembro de 2023. Um exemplo do caso da Betsson envolveu um cliente que fez 163 depósitos entre 19 de setembro e 30 de dezembro de 2023. Estes totalizaram 491.950 SEK (aproximadamente 43.913 €), enquanto o rendimento líquido anual do cliente era de 310.000 SEK (aproximadamente 27.679 €). Apesar deste padrão, o nível de risco do jogador foi avaliado apenas entre baixo e médio.

Os operadores argumentaram que os altos níveis de depósito poderiam ser explicados por ganhos de jogos anteriores. O tribunal não aceitou esta explicação. O ponto crucial foi se um operador pode confiar em retiradas anteriores como explicação para depósitos posteriores sem obter documentação que comprove que o dinheiro se originou desses ganhos anteriores.

“Betsson afirma que a interpretação do regulador – de que os licenciados só podem levar em conta retiradas anteriores se as tiverem verificado continuamente com extratos de conta – está incorreta e é desproporcional. A empresa também argumenta que isso se desvia da prática judicial anterior e que quaisquer violações não foram sistemáticas ou graves, portanto, qualquer sanção deve ser significativamente reduzida ou removida.” - Porta-voz da Betsson, Betsson

Esta declaração ilustra o desacordo entre o operador e o regulador sobre a interpretação dos regulamentos AML. Num caso anterior em 2019, a Betsson também foi multada em 20 milhões de SEK (aproximadamente 1,9 milhões de euros na época) na Suécia. Esse incidente envolveu permitir que os clientes financiassem suas contas online através de vouchers de varejo, e um Mastercard de marca foi considerado uma promoção de bônus ilegal.

Contexto

Os regulamentos AML obrigam os operadores a conhecerem profundamente seus clientes. Em casos de alto risco, eles também devem verificar a origem dos fundos. A Spelinspektionen descobriu que as três empresas não estabeleceram adequadamente a origem dos fundos para grandes depósitos. Isso se aplicou a casos em que os depósitos não foram justificados pelo rendimento tributável dos clientes. As decisões do Tribunal Administrativo são um sinal claro. Os fornecedores de jogos suecos devem fortalecer suas salvaguardas anti-lavagem de dinheiro. As autoridades penalizarão consistentemente as violações.

Por que é importante para jogadores alemães

Regras rigorosas de proteção do jogador e anti-lavagem de dinheiro (AML) também se aplicam na Alemanha. O Tratado Estadual Alemão sobre Jogos de 2021 (GlüStV 2021) apertou significativamente essas regras. Jogadores em cassinos licenciados pela GGL beneficiam de um alto padrão de proteção. Isso inclui um limite de aposta de 1 Euro por rodada em máquinas caça-níqueis e um limite de depósito mensal de 1.000 Euros. Esses limites servem à proteção do jogador e visam prevenir o comportamento excessivo de jogo.

Todos os provedores de jogos online alemães com licença GGL estão conectados ao sistema LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Sistema de Supervisão de Jogos Inter-Estados). Isso permite o monitoramento central de jogadores. Garante que os limites de depósito sejam cumpridos e impede que jogadores sejam ativos com vários provedores simultaneamente. A whitelist da GGL lista todos os provedores legais e seguros. Os jogadores devem definitivamente garantir que jogam apenas com esses provedores licenciados. Eles oferecem um ambiente de jogo testado e seguro que está em conformidade com as leis alemãs. Provedores sem licença GGL operam ilegalmente na Alemanha e não oferecem proteção ao jogador de acordo com os padrões alemães. Esta é uma distinção importante. Licenças MGA ou de Curaçao não são suficientes para jogadores alemães.

O que isso significa para cassinos licenciados pela GGL

As decisões do tribunal sueco destacam a importância de aderir aos regulamentos Anti-Lavagem de Dinheiro (AML). A GGL na Alemanha também dá grande ênfase a essas regras. Cassinos online alemães devem ter processos muito precisos para verificar a origem dos fundos de seus clientes. Isso é particularmente crítico para grandes depósitos. Cassinos são obrigados a solicitar informações detalhadas de jogadores cujo comportamento de jogo se torna suspeito. Por exemplo, se um jogador deposita grandes quantias que não correspondem ao seu rendimento conhecido, o provedor deve investigar mais. Eles devem solicitar comprovantes como contracheques ou extratos bancários para esclarecer a origem do dinheiro.

Se essas obrigações de devida diligência forem violadas, penalidades severas também podem ser impostas na Alemanha. A GGL não hesita em revogar licenças ou impor multas elevadas. O exemplo sueco é um aviso para todos os provedores em mercados regulamentados. Eles devem revisar e melhorar continuamente seus sistemas de conformidade. Verificações superficiais ou documentação insuficiente não serão toleradas. Em última análise, isso serve para proteger os jogadores e a integridade do mercado de jogos.