Švédský soud potvrdil milionové pokuty za pochybení v oblasti AML pro Betsson a další operátory

Švédský správní soud potvrdil rozhodnutí úřadu pro hazardní hry Spelinspektionen. Společnosti Betsson, Snabbare a Spooniker musí zaplatit milionové pokuty za porušení předpisů proti praní špinavých peněz (AML). Operátoři obdrželi od Spelinspektionen důtky a pokuty v květnu 2025.

Rozhodnutí soudu podtrhuje přísný postoj Švédska vůči nedostatečné náležité péči ze strany poskytovatelů hazardních her. Hlavním problémem bylo, zda společnosti dostatečně ověřily původ finančních prostředků svých zákazníků. Obzvláště kritické byly případy, kdy vklady zjevně neodpovídaly deklarovaným příjmům. V Německu je dodržování těchto pravidel stejně důležité a přísně sledované ze strany Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL).

Čísla a fakta

Betsson obdržel varování a pokutu ve výši 580 000 EUR (6,5 milionu SEK). Spooniker musí zaplatit 893 000 EUR (10 milionů SEK), zatímco Snabbare byl penalizován částkou 491 000 EUR (5,5 milionu SEK). Všechny tři sankce souvisí s nedostatky v oblasti AML.

Spelinspektionen zkoumal 50 zákazníků ve věku 18 až 29 let s nejvyššími celkovými vklady. Ty byly uskutečněny v období od 1. ledna do 31. prosince 2023. Jeden příklad z případu Betsson se týkal zákazníka, který v období od 19. září do 30. prosince 2023 provedl 163 vkladů. Ty činily celkem 491 950 SEK (přibližně 43 913 EUR), zatímco roční čistý příjem tohoto zákazníka byl 310 000 SEK (přibližně 27 679 EUR). Navzdory tomuto vzorci byla úroveň rizika hráče vyhodnocena pouze jako nízká až střední.

Operátoři argumentovali tím, že vysoké vklady lze vysvětlit předchozími výhrami z hazardních her. Soud toto vysvětlení nepřijal. Rozhodujícím bodem bylo, zda se operátor může spoléhat na dřívější výběry jako na vysvětlení pozdějších vkladů, aniž by získal dokumentaci prokazující, že peníze pocházejí z těchto dřívějších výher.

„Betsson tvrdí, že výklad regulátora – podle něhož smí držitelé licence brát v úvahu předchozí výběry pouze tehdy, pokud je průběžně ověřovali výpisy z účtu – je nesprávný a nepřiměřený. Společnost také argumentuje tím, že se to odchyluje od dřívější soudní praxe a že případná porušení nebyla systematická ani závažná, takže by jakákoli sankce měla být výrazně snížena nebo zrušena.“ - Mluvčí společnosti Betsson, Betsson

Toto prohlášení ilustruje neshodu mezi operátorem a regulátorem ohledně výkladu předpisů AML. V předchozím případě z roku 2019 byl Betsson ve Švédsku rovněž pokutován částkou 20 milionů SEK (v té době přibližně 1,9 milionu EUR). Onen incident se týkal umožnění zákazníkům financovat své online účty prostřednictvím maloobchodních poukázek a značková karta Mastercard byla považována za nezákonnou bonusovou akci.

Souvislosti

Předpisy AML ukládají operátorům povinnost důkladně znát své zákazníky. V vysoce rizikových případech musí také ověřit zdroj finančních prostředků. Spelinspektionen zjistil, že tyto tři společnosti u velkých vkladů dostatečně nezjistily zdroj finančních prostředků. To se týkalo případů, kdy vklady nebyly odůvodněny zdanitelnými příjmy zákazníků. Rozhodnutí správního soudu jsou jasným signálem. Švédští poskytovatelé hazardních her musí posílit svá ochranná opatření proti praní špinavých peněz. Úřady budou porušování pravidel důsledně trestat.

Proč na tom záleží pro německé hráče

Přísná pravidla pro ochranu hráčů a proti praní špinavých peněz (AML) platí i v Německu. Německá státní smlouva o hazardních hrách z roku 2021 (GlüStV 2021) je výrazně zpřísnila. Hráči v kasinech s licencí GGL těží z vysokého standardu ochrany. To zahrnuje limit sázky 1 euro na jedno otočení u výherních automatů a měsíční limit vkladů ve výši 1 000 eur. Tyto limity slouží k ochraně hráčů a mají předcházet nadměrnému hraní.

Všichni němečtí poskytovatelé online hazardních her s licencí GGL jsou připojeni k systému LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem). To umožňuje centrální sledování hráčů. Zajišťuje se tak dodržování limitů pro vklady a brání se tomu, aby byli hráči aktivní u více poskytovatelů současně. Na bílé listině GGL jsou uvedeni všichni legální a bezpeční poskytovatelé. Hráči by se měli jednoznačně ujistit, že hrají pouze u těchto licencovaných poskytovatelů. Ti nabízejí prověřené a bezpečné herní prostředí, které je v souladu s německými zákony. Poskytovatelé bez licence GGL působí v Německu nelegálně a nenabízejí žádnou ochranu hráčů podle německých standardů. To je důležité rozlišení. Licence od MGA nebo Curacaa pro německé hráče nepostačují.

Co to znamená pro kasina s licencí GGL

Švédská soudní rozhodnutí zdůrazňují důležitost dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (AML). GGL v Německu na tato pravidla klade také velký důraz. Německá online kasina musí mít velmi přesné procesy pro ověřování zdrojů finančních prostředků svých zákazníků. To je obzvláště kritické u vysokých vkladů. Kasina jsou povinna vyžádat si podrobné informace od hráčů, jejichž herní chování začne být nápadné. Pokud například hráč vkládá velké částky, které neodpovídají jeho známému příjmu, musí poskytovatel provést další prověřování. Musí si vyžádat důkazy, jako jsou výplatní pásky nebo bankovní výpisy, aby si ujasnil původ peněz.

Pokud dojde k porušení těchto povinností náležité péče, mohou být i v Německu uloženy přísné tresty. GGL neváhá odebrat licence nebo uložit vysoké pokuty. Švédský příklad je varováním pro všechny poskytovatele na regulovaných trzích. Musí neustále kontrolovat a zlepšovat své systémy dodržování předpisů (compliance). Povrchní kontroly nebo nedostatečná dokumentace nebudou tolerovány. V konečném důsledku to slouží k ochraně hráčů a integrity trhu s hazardními hrami.