Pengadilan Swedia Batalkan Banding atas Denda AML Jutaan Euro untuk Betsson dan Operator Lainnya

Pengadilan Administratif Swedia telah memperkuat keputusan otoritas perjudian Spelinspektionen. Betsson, Snabbare, dan Spooniker harus membayar denda jutaan Euro karena pelanggaran regulasi Anti-Money Laundering (AML). Para operator ini sebelumnya telah ditegur dan didenda oleh Spelinspektionen pada bulan Mei 2025.

Keputusan pengadilan ini menegaskan sikap tegas Swedia terhadap kurangnya uji tuntas (due diligence) oleh penyedia jasa perjudian. Fokus utama permasalahan adalah apakah perusahaan-perusahaan tersebut telah melakukan verifikasi yang memadai terhadap asal-usul dana pelanggan mereka. Kasus-kasus di mana nilai setoran tampak tidak sesuai dengan pendapatan yang dilaporkan menjadi sorotan utama. Di Jerman, kepatuhan terhadap aturan semacam ini sama pentingnya dan dipantau secara ketat oleh Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL).

Angka dan fakta

Betsson menerima peringatan keras dan denda sebesar €580.000 (SEK6.5 juta). Spooniker harus membayar €893.000 (SEK10 juta), sementara Snabbare dijatuhi sanksi sebesar €491.000 (SEK5.5 juta). Ketiga sanksi tersebut berkaitan erat dengan pelanggaran kepatuhan AML.

Spelinspektionen memeriksa data 50 pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun dengan total deposit tertinggi. Transaksi tersebut dilakukan antara tanggal 1 Januari hingga 31 Desember 2023. Salah satu contoh dari kasus Betsson melibatkan seorang pelanggan yang melakukan 163 kali deposit antara 19 September dan 30 Desember 2023. Total deposit mereka mencapai SEK491.950 (sekitar €43.913), padahal pendapatan bersih tahunan yang bersangkutan hanya sebesar SEK310.000 (sekitar €27.679). Terlepas dari pola transaksi ini, tingkat risiko pemain tersebut hanya dinilai pada kategori rendah hingga menengah.

Para operator berargumen bahwa tingginya nilai setoran dapat dijelaskan oleh kemenangan judi sebelumnya. Namun, pengadilan menolak penjelasan tersebut. Poin krusialnya adalah apakah operator boleh mengandalkan riwayat penarikan dana sebelumnya sebagai dasar penjelasan untuk setoran berikutnya, tanpa memperoleh dokumen otentik yang membuktikan bahwa uang tersebut memang berasal dari kemenangan terdahulu.

“Betsson menyatakan bahwa interpretasi regulator – bahwa pemegang lisensi hanya boleh mempertimbangkan penarikan sebelumnya jika mereka telah memverifikasinya secara terus-menerus dengan rekening koran – tidak benar dan tidak proporsional. Perusahaan juga berpendapat bahwa ini menyimpang dari praktik pengadilan sebelumnya dan bahwa pelanggaran yang terjadi tidak sistematis atau serius, sehingga sanksi apa pun harus dikurangi secara signifikan atau dibatalkan.” - Juru Bicara Betsson, Betsson

Pernyataan ini menggambarkan perbedaan argumen yang tajam antara operator dan regulator mengenai interpretasi regulasi AML. Dalam kasus sebelumnya di tahun 2019, Betsson juga pernah didenda sebesar SEK20 juta (sekitar €1.9 juta pada saat itu) di Swedia. Insiden tersebut terkait dengan tindakan membiarkan pelanggan mengisi saldo akun online mereka melalui voucer ritel, serta peluncuran Mastercard bermerek yang dianggap sebagai promosi bonus ilegal.

Latar Belakang

Regulasi AML mewajibkan operator untuk mengenali pelanggan mereka secara mendalam (know your customer). Dalam kasus berisiko tinggi, mereka wajib memverifikasi sumber dana. Spelinspektionen menemukan bahwa ketiga perusahaan tersebut tidak secara memadai menetapkan sumber dana untuk deposit bernilai besar. Aturan ini berlaku untuk situasi di mana angka setoran tidak dapat dibenarkan oleh pendapatan kena pajak milik pelanggan. Putusan Pengadilan Administratif ini memberikan sinyal yang jelas. Penyedia perjudian di Swasembada Swedia harus memperkuat sistem pengawasan anti-pencucian uang mereka. Otoritas setempat tidak akan ragu untuk menjatuhkan sanksi atas setiap pelanggaran.

Mengapa ini penting bagi pemain Jerman

Aturan ketat mengenai perlindungan pemain dan anti-pencucian uang (AML) juga berlaku di Jerman. Undang-Undang Perjudian Jerman 2021 (GlüStV 2021) telah memperketat ketentuan ini secara signifikan. Pemain di kasino berlisensi GGL diuntungkan oleh standar perlindungan yang tinggi. Ini mencakup batas taruhan sebesar 1 Euro per spin untuk mesin slot dan batas deposit bulanan maksimal 1.000 Euro. Pembatasan ini bertujuan untuk melindungi para pemain dan mencegah perilaku judi yang berlebihan.

Semua penyedia perjudian online di Jerman yang memiliki lisensi GGL terhubung ke sistem LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Sistem Pengawasan Perjudian Lintas Negara Bagian). Sistem ini memungkinkan pemantauan pemain secara terpusat. Hal ini guna memastikan batas deposit dipatuhi dan mencegah pemain aktif di beberapa operator secara bersamaan. Daftar putih (whitelist) GGL mencantumkan semua penyedia yang legal dan aman. Pemain sangat disarankan untuk hanya bermain di platform berlisensi resmi ini. Mereka menawarkan lingkungan permainan yang teruji, aman, dan sepenuhnya mematuhi hukum Jerman. Operator yang beroperasi tanpa lisensi GGL dikategorikan ilegal di Jerman dan tidak memberikan perlindungan pemain sesuai dengan standar Jerman. Ini adalah perbedaan yang sangat penting. Lisensi dari MGA atau Curacao tidak lagi memadai bagi pemain yang berdomisili di Jerman.

Arti penting bagi kasino berlisensi GGL

Putusan pengadilan Swedia ini menggarisbawahi betapa pentingnya kepatuhan terhadap regulasi Anti-Money Laundering (AML). Pihak GGL di Jerman juga menaruh perhatian yang sangat besar pada aturan-aturan ini. Kasino online Jerman harus memiliki proses yang sangat akurat untuk memverifikasi sumber dana pelanggan mereka. Ini sangat penting untuk transaksi deposit dalam jumlah besar. Pihak kasino wajib meminta informasi terperinci dari pemain yang aktivitas perjudiannya mulai menunjukkan pola mencurigakan. Misalnya, jika seorang pemain menyetor dana dalam jumlah besar yang tidak selaras dengan profil pendapatan mereka, pihak operator harus melakukan penyelidikan lebih lanjut. Mereka wajib meminta bukti penunjang seperti slip gaji atau rekening koran untuk memperjelas asal-usul uang tersebut.

Jika kewajiban uji tuntas ini dilanggar, sanksi berat juga siap menanti di Jerman. GGL tidak akan segan-segan untuk mencabut lisensi operasional atau menjatuhkan denda dengan nilai fantastis. Kasus di Swedia ini menjadi peringatan keras bagi seluruh operator di pasar yang teregulasi. Mereka harus terus mengevaluasi dan meningkatkan sistem kepatuhan mereka. Pemeriksaan yang hanya formalitas atau dokumentasi yang tidak memadai tidak akan ditoleransi. Pada akhirnya, semua langkah ini demi melindungi para pemain dan menjaga integritas pasar perjudian itu sendiri.