Svensk domstol stadfæster millionbøder for AML til Betsson og operatører

Den svenske forvaltningsret har stadfæstet afgørelser fra Spelinspektionen. Betsson, Snabbare og Spooniker skal betale millioner i bøder for overtrædelser af reglerne om hvidvaskbekæmpelse (AML). Operatørerne blev irettesat og idømt bøder af Spelinspektionen i maj 2025.

Domstolens afgørelse understreger Sveriges strenge holdning til utilstrækkelig due diligence fra spiludbydernes side. Hovedanliggendet var, om virksomhederne i tilstrækkelig grad havde verificeret oprindelsen af deres kunders midler. Sager, hvor indskud tilsyneladende ikke stemte overens med den erklærede indkomst, var særligt kritiske. I Tyskland er overholdelse af sådanne regler lige så vigtig og strengt overvåges af den fælles spillemyndighed for forbundsstaterne (GGL).

Tal og fakta

Betsson modtog en advarsel og en bøde på 580.000 € (6,5 mio. SEK). Spooniker skal betale 893.000 € (10 mio. SEK), mens Snabbare blev straffet med 491.000 € (5,5 mio. SEK). Alle tre sanktioner er relateret til AML-mangler.

Spelinspektionen undersøgte de 50 kunder i alderen 18 til 29 år med de højeste samlede indskud. Disse blev foretaget mellem 1. januar og 31. december 2023. Et eksempel fra Betssons sag involverede en kunde, der foretog 163 indskud mellem 19. september og 30. december 2023. Disse udgjorde i alt 491.950 SEK (ca. 43.913 €), mens kundens årlige nettoindkomst var 310.000 SEK (ca. 27.679 €). På trods af dette mønster blev spillerens risikoniveau kun vurderet til at være mellem lavt og middelhøjt.

Operatørerne argumenterede for, at høje indskudsniveauer kunne forklares med tidligere spilgevinster. Domstolen accepterede ikke denne forklaring. Det afgørende punkt var, om en operatør kan stole på tidligere udbetalinger som en forklaring på senere indskud uden at indhente dokumentation, der beviser, at pengene stammede fra disse tidligere gevinster.

“Betsson siger, at regulatorens fortolkning – at licenshavere kun må tage højde for tidligere udbetalinger, hvis de kontinuerligt har verificeret dem med kontoudtog – er forkert og uforholdsmæssig. Virksomheden argumenterer også for, at dette afviger fra tidligere retspraksis, og at eventuelle overtrædelser ikke var systematiske eller alvorlige, så enhver sanktion burde reduceres betydeligt eller fjernes.” - Betsson talsmand, Betsson

Denne udtalelse illustrerer uenigheden mellem operatøren og regulatoren vedrørende fortolkningen af AML-reglerne. I en tidligere sag i 2019 blev Betsson også idømt en bøde på 20 mio. SEK (ca. 1,9 mio. € på det tidspunkt) i Sverige. Denne hændelse involverede, at kunder fik lov til at finansiere deres onlinekonti via detailværdikuponer, og et brandet Mastercard blev anset for at være en ulovlig bonuskampagne.

Baggrund

AML-reglerne forpligter operatører til at kende deres kunder grundigt. I højrisikotilfælde skal de også verificere midlernes oprindelse. Spelinspektionen fandt, at de tre virksomheder ikke tilstrækkeligt fastslog midlernes oprindelse for store indskud. Dette gjaldt i tilfælde, hvor indskud ikke kunne begrundes med kundernes skattepligtige indkomst. Forvaltningsrettens afgørelser er et klart signal. Svenske spiludbydere skal styrke deres foranstaltninger mod hvidvask. Myndighederne vil konsekvent straffe overtrædelser.

Hvorfor det er vigtigt for tyske spillere

Strenge regler for spillerbeskyttelse og bekæmpelse af hvidvask (AML) gælder også i Tyskland. Den tyske statsspillelov 2021 (GlüStV 2021) har strammet disse betydeligt. Spillere i GGL-licenserede kasinoer nyder godt af en høj beskyttelsesstandard. Dette inkluderer en indsatsgrænse på 1 euro pr. spin på spilleautomater og en månedlig indbetalingsgrænse på 1.000 euro. Disse grænser tjener spillerbeskyttelsen og har til formål at forhindre overdreven spiladfærd.

Alle tyske online spiludbydere med en GGL-licens er forbundet til LUGAS-systemet (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Tværstatsligt Spilovervågningssystem). Dette muliggør central overvågning af spillere. Det sikrer, at indbetalingsgrænser overholdes, og forhindrer spillere i at være aktive hos flere udbydere samtidigt. GGL's hvidliste viser alle lovlige og sikre udbydere. Spillere bør absolut sørge for kun at spille hos disse licenserede udbydere. De tilbyder et testet og sikkert spilmiljø, der overholder tysk lovgivning. Udbydere uden en GGL-licens opererer ulovligt i Tyskland og tilbyder ingen spillerbeskyttelse i henhold til tyske standarder. Dette er en vigtig forskel. MGA- eller Curacao-licenser er ikke tilstrækkelige for tyske spillere.

Hvad det betyder for GGL-licenserede kasinoer

De svenske domstolers afgørelser understreger vigtigheden af at overholde reglerne om hvidvaskbekæmpelse (AML). GGL i Tyskland lægger også stor vægt på disse regler. Tyske onlinekasinoer skal have meget præcise processer for at verificere oprindelsen af deres kunders penge. Dette er især kritisk for store indskud. Kasinoer er forpligtet til at anmode om detaljerede oplysninger fra spillere, hvis spiladfærd bliver bemærkelsesværdig. Hvis en spiller for eksempel indbetaler store beløb, der ikke matcher deres kendte indkomst, skal udbyderen undersøge sagen yderligere. De skal anmode om beviser såsom lønsedler eller bankudtog for at klarlægge pengenes oprindelse.

Hvis disse due diligence-forpligtelser krænkes, kan der også pålægges strenge straffe i Tyskland. GGL tøver ikke med at tilbagekalde licenser eller pålægge høje bøder. Det svenske eksempel er en advarsel til alle udbydere på regulerede markeder. De skal løbende gennemgå og forbedre deres overholdelsessystemer. Overfladiske kontroller eller utilstrækkelig dokumentation vil ikke blive tolereret. I sidste ende tjener dette til at beskytte spillere og spilmarkedets integritet.