შვედეთის სასამართლო ადასტურებს მილიონობით ჯარიმას Betsson-ისა და ოპერატორებისთვის AML-ის დარღვევის გამო

შვედეთის ადმინისტრაციულმა სასამართლომ ძალაში დატოვა აზარტული თამაშების მარეგულირებელი ორგანოს Spelinspektionen-ის გადაწყვეტილებები. Betsson-მა, Snabbare-მ და Spooniker-მა უნდა გადაიხადონ მილიონობით ჯარიმა ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) რეგულაციების დარღვევისთვის. ოპერატორები დაჯარიმდნენ Spelinspektionen-ის მიერ 2025 წლის მაისში.

სასამართლოს გადაწყვეტილება ხაზს უსვამს შვედეთის მკაცრ პოზიციას აზარტული თამაშების მომწოდებლების მხრიდან არასაკმარისი სათანადო კეთილსინდისიერების შემოწმების მიმართ. ძირითადი შეშფოთება იყო, რამდენად საკმარისად გადაამოწმეს კომპანიებმა თავიანთი მომხმარებლების სახსრების წარმოშობა. განსაკუთრებით კრიტიკული იყო შემთხვევები, როდესაც დეპოზიტები, როგორც ჩანს, არ ემთხვეოდა დეკლარირებულ შემოსავალს. გერმანიაში ასეთი წესების დაცვა თანაბრად მნიშვნელოვანია და მკაცრად კონტროლდება ფედერალური შტატების ერთობლივი სათამაშო ორგანოების (GGL) მიერ.

რიცხვები და ფაქტები

Betsson-მა მიიღო გაფრთხილება და ჯარიმა €580,000 (SEK6.5m). Spooniker-მა უნდა გადაიხადოს €893,000 (SEK10m), ხოლო Snabbare-ს დაეკისრა ჯარიმა €491,000 (SEK5.5m). სამივე სანქცია დაკავშირებულია AML ხარვეზებთან.

Spelinspektionen-მა შეისწავლა 50 მომხმარებელი 18-დან 29 წლამდე ასაკის, რომლებსაც ჰქონდათ ყველაზე მაღალი ჯამური დეპოზიტები. ეს დეპოზიტები განხორციელდა 2023 წლის 1 იანვრიდან 31 დეკემბრამდე. Betsson-ის საქმეში ერთ-ერთი მაგალითი მოიცავდა მომხმარებელს, რომელმაც 163 დეპოზიტი განახორციელა 2023 წლის 19 სექტემბრიდან 30 დეკემბრამდე. ეს შეადგენდა SEK491,950-ს (დაახლოებით €43,913), მაშინ როცა მომხმარებლის წლიური წმინდა შემოსავალი იყო SEK310,000 (დაახლოებით €27,679). მიუხედავად ამ სტრატეგიისა, მოთამაშის რისკის დონე შეფასდა მხოლოდ დაბალ და საშუალო დონეს შორის.

ოპერატორები ამტკიცებდნენ, რომ დეპოზიტების მაღალი დონე შეიძლება აიხსნას წინა სათამაშო მოგებებით. სასამართლომ არ მიიღო ეს ახსნა. გადამწყვეტი მომენტი იყო, შეეძლო თუ არა ოპერატორს დაეყრდნო ადრინდელ გატანებს, როგორც მოგვიანებით დეპოზიტების ახსნას, იმის დამადასტურებელი დოკუმენტაციის მოპოვების გარეშე, რომ ფული ამ ადრეული მოგებებიდან იყო.

„Betsson-ის განცხადებით, მარეგულირებლის ინტერპრეტაცია – რომ ლიცენზიის მფლობელებს შეუძლიათ გაითვალისწინონ მხოლოდ წინა გატანები, თუ მათ უწყვეტად გადაამოწმეს ისინი ანგარიშის ამონაწერებით – არასწორი და არაპროპორციულია. კომპანია ასევე ამტკიცებს, რომ ეს სცილდება წინა სასამართლო პრაქტიკას და რომ ნებისმიერი დარღვევა არ იყო სისტემატური ან სერიოზული, ამიტომ ნებისმიერი სანქცია მნიშვნელოვნად უნდა შემცირდეს ან მოიხსნას.“ - Betsson-ის წარმომადგენელი, Betsson

ეს განცხადება ასახავს ოპერატორსა და მარეგულირებელს შორის უთანხმოებას AML რეგულაციების ინტერპრეტაციასთან დაკავშირებით. 2019 წლის წინა შემთხვევაში, Betsson ასევე დაჯარიმდა SEK20m-ით (იმ დროისთვის დაახლოებით €1.9m) შვედეთში. ეს ინციდენტი მოიცავდა მომხმარებლებისთვის ონლაინ ანგარიშების საცალო ვაუჩერებით დაფინანსების უფლებას, ხოლო ბრენდირებული Mastercard მიჩნეული იქნა უკანონო ბონუს შეთავაზებად.

ფონი

AML რეგულაციები ავალდებულებს ოპერატორებს საფუძვლიანად იცოდნენ თავიანთი მომხმარებლები. მაღალი რისკის შემთხვევებში, მათ ასევე უნდა გადაამოწმონ სახსრების წყარო. Spelinspektionen-მა აღმოაჩინა, რომ სამი კომპანია არ უზრუნველყოფდა სახსრების წყაროს ადეკვატურ დადგენას დიდი დეპოზიტებისთვის. ეს ეხებოდა შემთხვევებს, როდესაც დეპოზიტები არ იყო გამართლებული მომხმარებლების დასაბეგრი შემოსავლით. ადმინისტრაციული სასამართლოს გადაწყვეტილებები ნათელი სიგნალია. შვედეთის სათამაშო მომწოდებლებმა უნდა გააძლიერონ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ზომები. ხელისუფლება თანმიმდევრულად დასჯის დარღვევებს.

რატომ არის ეს მნიშვნელოვანი გერმანელი მოთამაშეებისთვის

მოთამაშის დაცვისა და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) მკაცრი წესები მოქმედებს გერმანიაშიც. გერმანიის სახელმწიფო ხელშეკრულებამ აზარტულ თამაშებზე 2021 (GlüStV 2021) მნიშვნელოვნად გაამკაცრა ისინი. GGL-ლიცენზირებულ კაზინოებში მოთამაშეები სარგებლობენ დაცვის მაღალი სტანდარტებით. ეს მოიცავს ფსონის ლიმიტს 1 ევროს თითო სპინზე სათამაშო აპარატებზე და ყოველთვიურ დეპოზიტის ლიმიტს 1,000 ევროს ოდენობით. ეს ლიმიტები ემსახურება მოთამაშის დაცვას და მიზნად ისახავს აზარტული თამაშების გადაჭარბებული ქცევის პრევენციას.

ყველა გერმანული ონლაინ აზარტული თამაშების მიმწოდებელი GGL ლიცენზიით დაკავშირებულია LUGAS სისტემასთან (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Cross-state Gambling Supervision System). ეს უზრუნველყოფს მოთამაშეების ცენტრალურ მონიტორინგს. ის უზრუნველყოფს დეპოზიტის ლიმიტების დაცვას და ხელს უშლის მოთამაშეებს, იყვნენ აქტიურები მრავალ მიმწოდებელთან ერთდროულად. GGL თეთრ სიაში ჩამოთვლილია ყველა ლეგალური და უსაფრთხო მიმწოდებელი. მოთამაშეებმა აუცილებლად უნდა დარწმუნდნენ, რომ მხოლოდ ამ ლიცენზირებულ მიმწოდებლებთან ითამაშონ. ისინი გვთავაზობენ შემოწმებულ და უსაფრთხო სათამაშო გარემოს, რომელიც შეესაბამება გერმანიის კანონებს. GGL ლიცენზიის გარეშე მიმწოდებლები გერმანიაში მოქმედებენ უკანონოდ და არ გვთავაზობენ მოთამაშის დაცვას გერმანული სტანდარტების შესაბამისად. ეს არის მნიშვნელოვანი განსხვავება. MGA ან Curacao ლიცენზიები არ არის საკმარისი გერმანელი მოთამაშეებისთვის.

რას ნიშნავს ეს GGL-ლიცენზირებული კაზინოებისთვის

შვედეთის სასამართლო გადაწყვეტილებები ხაზს უსვამს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) რეგულაციების დაცვის მნიშვნელობას. გერმანიაში GGL ასევე დიდ ყურადღებას უთმობს ამ წესებს. გერმანულ ონლაინ კაზინოებს უნდა ჰქონდეთ ძალიან ზუსტი პროცესები თავიანთი მომხმარებლების სახსრების წყაროს გადამოწმებისთვის. ეს განსაკუთრებით კრიტიკულია მაღალი დეპოზიტებისთვის. კაზინოები ვალდებულნი არიან მოითხოვონ დეტალური ინფორმაცია მოთამაშეებისგან, რომელთა სათამაშო ქცევა საეჭვო ხდება. მაგალითად, თუ მოთამაშე დიდ თანხებს დებს, რომლებიც არ ემთხვევა მის ცნობილ შემოსავალს, მიმწოდებელმა დამატებითი გამოძიება უნდა ჩაატაროს. მათ უნდა მოითხოვონ მტკიცებულებები, როგორიცაა ხელფასის ამონაწერები ან საბანკო ამონაწერები, რათა დააზუსტონ ფულის წარმოშობა.

თუ ეს სათანადო კეთილსინდისიერების ვალდებულებები დაირღვა, გერმანიაში ასევე შეიძლება დაეკისროს მკაცრი ჯარიმები. GGL არ ყოყმანობს ლიცენზიების გაუქმებას ან მაღალი ჯარიმების დაკისრებას. შვედეთის მაგალითი არის გაფრთხილება ყველა მიმწოდებლისთვის რეგულირებულ ბაზრებზე. მათ მუდმივად უნდა გადახედონ და გააუმჯობესონ თავიანთი შესაბამისობის სისტემები. ზედაპირული შემოწმებები ან არასაკმარისი დოკუმენტაცია არ იქნება დაშვებული. საბოლოო ჯამში, ეს ემსახურება მოთამაშეების დაცვას და აზარტული თამაშების ბაზრის მთლიანობას.