स्वीडिश अदालत ने Betsson और अन्य ऑपरेटरों पर लाखों के AML जुर्माने को बरकरार रखा

स्वीडिश प्रशासनिक अदालत ने जुआ प्राधिकरण Spelinspektionen के निर्णयों को बरकरार रखा है। Betsson, Snabbare, और Spooniker को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) नियमों के उल्लंघन के लिए लाखों का जुर्माना देना होगा। इन ऑपरेटरों को मई 2025 में Spelinspektionen द्वारा फटकार लगाई गई थी और जुर्माना लगाया गया था।

अदालत का यह फैसला जुआ प्रदाताओं द्वारा अपर्याप्त सावधानी बरतने के खिलाफ स्वीडन के सख्त रुख को रेखांकित करता है। प्राथमिक चिंता यह थी कि क्या कंपनियों ने अपने ग्राहकों के फंड के स्रोत का पर्याप्त रूप से सत्यापन किया था। ऐसे मामले जहां जमा राशि स्पष्ट रूप से घोषित आय से मेल नहीं खाती थी, विशेष रूप से गंभीर थे। जर्मनी में भी, ऐसे नियमों का पालन उतना ही महत्वपूर्ण है और संयुक्त जुआ प्राधिकरण (GGL) द्वारा इसकी कड़ाई से निगरानी की जाती है।

आंकड़े और तथ्य

Betsson को एक चेतावनी और €580,000 (SEK6.5m) का जुर्माना मिला। Spooniker को €893,000 (SEK10m) का भुगतान करना होगा, जबकि Snabbare पर €491,000 (SEK5.5m) का जुर्माना लगाया गया। ये तीनों प्रतिबंध AML कमियों से संबंधित हैं।

Spelinspektionen ने 1 जनवरी से 31 दिसंबर 2023 के बीच सबसे अधिक कुल जमा करने वाले 18 से 29 वर्ष की आयु के 50 ग्राहकों की जांच की। Betsson के मामले से जुड़ा एक उदाहरण उस ग्राहक का था जिसने 19 सितंबर से 30 दिसंबर 2023 के बीच 163 बार पैसे जमा किए। यह कुल SEK491,950 (लगभग €43,913) था, जबकि उस ग्राहक की वार्षिक शुद्ध आय SEK310,000 (लगभग €27,679) थी। इस पैटर्न के बावजूद, खिलाड़ी के जोखिम स्तर का आकलन केवल निम्न और मध्यम के बीच किया गया था।

ऑपरेटरों ने तर्क दिया कि उच्च जमा स्तरों को पिछले जुए की जीत के माध्यम से समझाया जा सकता है। अदालत ने इस स्पष्टीकरण को स्वीकार नहीं किया। महत्वपूर्ण बिंदु यह था कि क्या कोई ऑपरेटर यह साबित करने वाले दस्तावेज़ प्राप्त किए बिना कि पैसा उन पिछली जीतों से आया था, बाद की जमाओं के स्पष्टीकरण के रूप में पिछली निकासी पर भरोसा कर सकता है।

“Betsson का कहना है कि नियामक की व्याख्या – कि लाइसेंसधारी केवल पिछली निकासी को ध्यान में रख सकते हैं यदि उन्होंने लगातार बैंक स्टेटमेंट के साथ उनका सत्यापन किया हो – गलत और असंगत है। कंपनी का यह भी तर्क है कि यह पिछले अदालती फैसलों से अलग है और कोई भी उल्लंघन व्यवस्थित या गंभीर नहीं था, इसलिए किसी भी प्रतिबंध को काफी कम किया जाना चाहिए या हटा दिया जाना चाहिए।” - Betsson प्रवक्ता, Betsson

यह बयान AML नियमों की व्याख्या के संबंध में ऑपरेटर और नियामक के बीच असहमति को दर्शाता है। 2019 के एक पिछले मामले में, स्वीडन में Betsson पर SEK20m (उस समय लगभग €1.9m) का जुर्माना भी लगाया गया था। उस घटना में ग्राहकों को रिटेल वाउचर के माध्यम से अपने ऑनलाइन खातों में पैसे डालने की अनुमति दी गई थी, और एक ब्रांडेड Mastercard को अवैध बोनस प्रचार माना गया था।

पृष्ठभूमि

AML नियम ऑपरेटरों को अपने ग्राहकों को पूरी तरह से जानने के लिए बाध्य करते हैं। उच्च जोखिम वाले मामलों में, उन्हें फंड के स्रोत का सत्यापन भी करना होगा। Spelinspektionen ने पाया कि तीनों कंपनियों ने बड़ी जमा राशि के लिए फंड के स्रोत को पर्याप्त रूप से स्थापित नहीं किया था। यह उन मामलों पर लागू होता था जहां जमा राशि ग्राहकों की कर योग्य आय से उचित नहीं ठहराई जा सकती थी। प्रशासनिक अदालत के फैसले एक स्पष्ट संकेत हैं। स्वीडिश जुआ प्रदाताओं को अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सुरक्षा उपायों को मजबूत करना होगा। अधिकारी लगातार उल्लंघनों पर दंडित करेंगे।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए यह क्यों महत्वपूर्ण है

जर्मनी में भी खिलाड़ी सुरक्षा और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) पर सख्त नियम लागू होते हैं। जर्मन स्टेट ट्रीटी ऑन गैंबलिंग 2021 (GlüStV 2021) ने इन्हें काफी कड़ा कर दिया है। GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो में खिलाड़ियों को सुरक्षा के उच्च स्तर का लाभ मिलता है। इसमें स्लॉट मशीनों पर प्रति स्पिन 1 यूरो की दांव सीमा और 1,000 यूरो की मासिक जमा सीमा शामिल है। ये सीमाएं खिलाड़ी की सुरक्षा के लिए हैं और इसका उद्देश्य अत्यधिक जुआ खेलने के व्यवहार को रोकना है।

GGL लाइसेंस वाले सभी जर्मन ऑनलाइन जुआ प्रदाता LUGAS सिस्टम (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Cross-state Gambling Supervision System) से जुड़े हुए हैं। यह खिलाड़ियों की केंद्रीय निगरानी को सक्षम बनाता है। यह सुनिश्चित करता है कि जमा सीमाओं का पालन किया जाए और खिलाड़ियों को एक साथ कई प्रदाताओं के साथ सक्रिय होने से रोकता है। GGL व्हाइटलिस्ट सभी कानूनी और सुरक्षित प्रदाताओं को सूचीबद्ध करती है। खिलाड़ियों को निश्चित रूप से केवल इन लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं के साथ खेलना सुनिश्चित करना चाहिए। वे जर्मन कानूनों का अनुपालन करने वाले एक परीक्षित और सुरक्षित गेमिंग वातावरण की पेशकश करते हैं। GGL लाइसेंस के बिना काम करने वाले प्रदाता जर्मनी में अवैध रूप से काम करते हैं और जर्मन मानकों के अनुसार कोई खिलाड़ी सुरक्षा प्रदान नहीं करते हैं। यह एक महत्वपूर्ण अंतर है। जर्मन खिलाड़ियों के लिए MGA या Curacao लाइसेंस पर्याप्त नहीं हैं।

GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए इसका क्या अर्थ है

स्वीडिश अदालत के फैसले एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) नियमों का पालन करने के महत्व को उजागर करते हैं। जर्मनी में GGL भी इन नियमों पर बहुत जोर देता है। जर्मन ऑनलाइन कैसीनो के पास अपने ग्राहकों के फंड के स्रोत के सत्यापन के लिए बहुत सटीक प्रक्रियाएं होनी चाहिए। यह विशेष रूप से बड़ी जमा राशि के लिए अत्यंत महत्वपूर्ण है। कैसीनो उन खिलाड़ियों से विस्तृत जानकारी मांगने के लिए बाध्य हैं जिनका जुआ व्यवहार संदिग्ध हो जाता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई खिलाड़ी बड़ी रकम जमा करता है जो उसकी ज्ञात आय से मेल नहीं खाती है, तो प्रदाता को इसकी आगे जांच करनी चाहिए। उन्हें पैसे के स्रोत को स्पष्ट करने के लिए वेतन पर्ची या बैंक स्टेटमेंट जैसे साक्ष्य मांगने होंगे।

यदि इन सावधानी बरतने के दायित्वों का उल्लंघन किया जाता है, तो जर्मनी में भी गंभीर दंड लगाया जा सकता है। GGL लाइसेंस रद्द करने या भारी जुर्माना लगाने में संकोच नहीं करता है। स्वीडिश उदाहरण विनियमित बाजारों में सभी प्रदाताओं के लिए एक चेतावनी है। उन्हें अपने अनुपालन प्रणालियों की लगातार समीक्षा और सुधार करना होगा। सतही जांच या अपर्याप्त दस्तावेज़ीकरण को बर्दाश्त नहीं किया जाएगा। अंततः, यह खिलाड़ियों और जुआ बाजार की अखंडता की रक्षा करने का काम करता है।