Tribunalul Suedez menține amenzi de milioane pentru Betsson și alți operatori din cauza încălcării AML

Curtea Administrativă Suedeză a menținut deciziile autorității de reglementare a jocurilor de noroc Spelinspektionen. Companiile Betsson, Snabbare și Spooniker trebuie să plătească amenzi de milioane pentru încălcarea reglementărilor privind combaterea spălării banilor (AML). Operatorii au fost mustrați și amendați de Spelinspektionen în mai 2025.

Decizia instanței subliniază poziția strictă a Suediei împotriva diligenței necorespunzătoare din partea furnizorilor de jocuri de noroc. Principala problemă a fost dacă companiile au verificat suficient originea fondurilor clienților lor. Cazurile în care depunerile aparent nu corespundeau veniturilor declarate au fost deosebit de critice. În Germania, respectarea unor astfel de reguli este la fel de importantă și strict monitorizată de Autoritatea Comună pentru Jocuri de Noroc a Statelor Federale (GGL).

Cifre și fapte

Betsson a primit un avertisment și o amendă de 580.000 EUR (6,5 milioane SEK). Spooniker trebuie să plătească 893.000 EUR (10 milioane SEK), în timp ce Snabbare a fost sancționată cu 491.000 EUR (5,5 milioane SEK). Toate cele trei sancțiuni sunt legate de deficiențe în procedurile AML.

Spelinspektionen a examinat cei 50 de clienți cu vârste cuprinse între 18 și 29 de ani care au înregistrat cele mai mari depuneri totale. Acestea au fost efectuate între 1 ianuarie și 31 decembrie 2023. Un exemplu din cazul Betsson a implicat un client care a efectuat 163 de depuneri între 19 septembrie și 30 decembrie 2023. Acestea au totalizat 491.950 SEK (aproximativ 43.913 EUR), în timp ce venitul net anual al clientului a fost de 310.000 SEK (aproximativ 27.679 EUR). În ciuda acestui tipar, nivelul de risc al jucătorului a fost evaluat doar ca fiind între scăzut și mediu.

Operatorii au susținut că nivelurile ridicate de depunere ar putea fi explicate prin câștiguri anterioare din jocuri de noroc. Instanța nu a acceptat această explicație. Punctul crucial a fost dacă un operator se poate baza pe retragerile anterioare ca explicație pentru depunerile ulterioare fără a obține documente care să dovedească faptul că banii provin din acele câștiguri anterioare.

„Betsson afirmă că interpretarea autorității de reglementare – conform căreia licențiații pot lua în considerare retragerile anterioare doar dacă le-au verificat continuu cu extrase de cont – este incorectă și disproporționată. Compania susține, de asemenea, că acest lucru se abate de la practica judiciară anterioară și că eventualele încălcări nu au fost sistematice sau grave, astfel încât orice sancțiune ar trebui redusă semnificativ sau anulată.” - Purtător de cuvânt Betsson, Betsson

Această declarație ilustrează dezacordul dintre operator și autoritatea de reglementare în ceea ce privește interpretarea reglementărilor AML. Într-un caz anterior din 2019, Betsson a fost, de asemenea, amendată cu 20 de milioane de SEK (aproximativ 1,9 milioane EUR la acea vreme) în Suedia. Acel incident a implicat permiterea clienților să își finanțeze conturile online prin vouchere de retail, iar un card Mastercard co-branded a fost considerat o campanie ilegală de bonusare.

Context

Reglementările AML obligă operatorii să își cunoască în detaliu clienții. În cazurile cu risc ridicat, aceștia trebuie să verifice, de asemenea, sursa fondurilor. Spelinspektionen a constatat că cele trei companii nu au stabilit în mod adecvat sursa fondurilor pentru depunerile mari. Acest lucru s-a aplicat în cazurile în care depunerile nu erau justificate de veniturile impozabile ale clienților. Deciziile Curții Administrative reprezintă un semnal clar. Furnizorii suedezi de jocuri de noroc trebuie să își consolideze măsurile de siguranță împotriva spălării banilor. Autoritățile vor sancționa consecvent încălcările.

De ce este important pentru jucătorii germani

Reguli stricte privind protecția jucătorilor și combaterea spălării banilor (AML) se aplică și în Germania. Tratatul de Stat German privind Jocurile de Noroc 2021 (GlüStV 2021) le-a înăsprit semnificativ. Jucătorii din cazinourile licențiate de GGL beneficiază de un standard ridicat de protecție. Aceasta include o limită de miză de 1 euro per rotire la sloturi și o limită lunară de depunere de 1.000 de euro. Aceste limite servesc protecției jucătorilor și au ca scop prevenirea comportamentului excesiv de joc.

Toți furnizorii germani de jocuri de noroc online cu licență GGL sunt conectați la sistemul LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Sistemul transfrontalier de supraveghere a jocurilor de noroc). Acest lucru permite monitorizarea centralizată a jucătorilor. Se asigură astfel respectarea limitelor de depunere și se previne activitatea simultană a jucătorilor la mai mulți furnizori. Lista albă a GGL conține toți furnizorii legali și siguri. Jucătorii ar trebui neapărat să se asigure că se joacă doar la acești furnizori licențiați. Aceștia oferă un mediu de joc testat și securizat, conform legilor germane. Furnizorii fără licență GGL operează ilegal în Germania și nu oferă protecție pentru jucători conform standardelor germane. Aceasta este o distincție importantă. Licențele MGA sau Curacao nu sunt suficiente pentru jucătorii germani.

Ce înseamnă acest lucru pentru cazinourile licențiate de GGL

Deciziile instanțelor suedeze evidențiază importanța respectării reglementărilor AML (Anti-Money Laundering). GGL din Germania pune, de asemenea, un accent deosebit pe aceste reguli. Cazinourile online germane trebuie să aibă procese foarte precise pentru verificarea sursei fondurilor clienților lor. Acest lucru este deosebit de critic pentru depunerile mari. Cazinourile sunt obligate să solicite informații detaliate de la jucătorii al căror comportament de joc devine suspect. De exemplu, dacă un jucător depune sume mari care nu corespund veniturilor sale cunoscute, furnizorul trebuie să investigheze mai departe. Aceștia trebuie să solicite dovezi, cum ar fi fluturași de salariu sau extrase de cont, pentru a clarifica originea banilor.

Dacă aceste obligații de diligență sunt încălcate, pot fi aplicate penalități severe și în Germania. GGL nu ezită să revoce licențe sau să impună amenzi uriașe. Exemplul suedez este un avertisment pentru toți furnizorii de pe piețele reglementate. Aceștia trebuie să își revizuiască și să își îmbunătățească constant sistemele de conformitate. Verificările superficiale sau documentația insuficientă nu vor fi tolerate. În cele din urmă, acest lucru servește la protejarea jucătorilor și a integrității pieței jocurilor de noroc.