সুইডিশ আদালত Betsson এবং অপারেটরদের জন্য AML জরিমানায় মিলিয়নের সিদ্ধান্ত বহাল রেখেছে

সুইডিশ প্রশাসনিক আদালত জুয়া কর্তৃপক্ষ Spelinspektionen-এর সিদ্ধান্ত বহাল রেখেছে। Betsson, Snabbare এবং Spooniker-কে অর্থ পাচার (AML) বিধি লঙ্ঘনের জন্য লক্ষ লক্ষ ইউরো জরিমানা দিতে হবে। অপারেটরদেরকে ২০২৫ সালের মে মাসে Spelinspektionen কর্তৃক তিরস্কার করা হয়েছিল এবং জরিমানা করা হয়েছিল।

আদালতের সিদ্ধান্ত জুয়া প্রদানকারীদের দ্বারা অপর্যাপ্ত যথাযথ পরিশ্রমের বিরুদ্ধে সুইডেনের কঠোর অবস্থানকে তুলে ধরে। প্রাথমিক উদ্বেগ ছিল, কোম্পানিগুলি তাদের গ্রাহকদের তহবিলের উৎস পর্যাপ্তভাবে যাচাই করেছে কিনা। যে সমস্ত ক্ষেত্রে আমানতগুলি ঘোষিত আয়ের সাথে মেলে না, সেগুলি বিশেষত গুরুতর ছিল। জার্মানিতে, এই ধরনের নিয়মগুলির প্রতি আনুগত্য সমানভাবে গুরুত্বপূর্ণ এবং ফেডারেল রাজ্যগুলির যৌথ জুয়া কর্তৃপক্ষ (GGL) দ্বারা কঠোরভাবে পর্যবেক্ষণ করা হয়।

সংখ্যা এবং তথ্য

Betsson একটি সতর্কতা এবং €৫৮০,০০০ (SEK৬.৫ মিলিয়ন) জরিমানা পেয়েছে। Spooniker-কে €৮৯৩,০০০ (SEK১০ মিলিয়ন) দিতে হবে, যখন Snabbare-কে €৪৯১,০০০ (SEK৫.৫ মিলিয়ন) জরিমানা করা হয়েছে। তিনটি নিষেধাজ্ঞাই AML ত্রুটির সাথে সম্পর্কিত।

Spelinspektionen ২০১৮ থেকে ২৯ বছর বয়সী ৫০ জন গ্রাহককে পরীক্ষা করেছে যাদের সর্বোচ্চ মোট আমানত ছিল। এগুলি ১ জানুয়ারি থেকে ৩১ ডিসেম্বর, ২০২৩ সালের মধ্যে করা হয়েছিল। Betsson-এর মামলার একটি উদাহরণে এমন একজন গ্রাহক ছিলেন যিনি ১৯ সেপ্টেম্বর থেকে ৩০ ডিসেম্বর, ২০২৩ সালের মধ্যে ১৬৩টি আমানত করেছিলেন। এগুলি মোট SEK৪,৯১,৯৫০ (প্রায় €৪৩,৯১৩) ছিল, যেখানে গ্রাহকের বার্ষিক নিট আয় ছিল SEK৩,১০,০০০ (প্রায় €২৭,৬৭৯)। এই প্যাটার্ন থাকা সত্ত্বেও, খেলোয়াড়ের ঝুঁকির স্তর কেবল কম এবং মাঝারি হিসাবে মূল্যায়ন করা হয়েছিল।

অপারেটররা যুক্তি দিয়েছিল যে উচ্চ জমার স্তরগুলি পূর্ববর্তী জুয়া জয়ের দ্বারা ব্যাখ্যা করা যেতে পারে। আদালত এই ব্যাখ্যা গ্রহণ করেনি। গুরুত্বপূর্ণ বিষয় ছিল, একজন অপারেটর পূর্ববর্তী জয়ের থেকে অর্থের উৎপত্তি প্রমাণকারী নথি না পেয়ে পরবর্তী আমানতের ব্যাখ্যা হিসাবে পূর্ববর্তী উত্তোলনগুলির উপর নির্ভর করতে পারে কিনা।

“Betsson বলছে নিয়ন্ত্রকের ব্যাখ্যা – যে লাইসেন্সধারীরা শুধুমাত্র পূর্ববর্তী উত্তোলনগুলিকে বিবেচনা করতে পারে যদি তারা অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্টের মাধ্যমে ক্রমাগত সেগুলি যাচাই করে – তা ভুল এবং অসামঞ্জস্যপূর্ণ। সংস্থাটি আরও যুক্তি দেয় যে এটি পূর্ববর্তী আদালতের অনুশীলন থেকে বিচ্যুত এবং কোনও লঙ্ঘন পদ্ধতিগত বা গুরুতর ছিল না, তাই কোনও নিষেধাজ্ঞা উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করা বা অপসারণ করা উচিত।” - Betsson মুখপাত্র, Betsson

এই বিবৃতিটি AML বিধিগুলির ব্যাখ্যা সম্পর্কিত অপারেটর এবং নিয়ন্ত্রকের মধ্যে মতানৈক্যকে তুলে ধরে। পূর্ববর্তী একটি ক্ষেত্রে ২০১৯ সালে, Betsson-কে সুইডেনে SEK২০ মিলিয়ন (তখন প্রায় €১.৯ মিলিয়ন) জরিমানা করা হয়েছিল। সেই ঘটনায় গ্রাহকদের খুচরা ভাউচারের মাধ্যমে তাদের অনলাইন অ্যাকাউন্টে অর্থ জমা করার অনুমতি দেওয়া এবং একটি ব্র্যান্ডেড Mastercard কে অবৈধ বোনাস প্রচার হিসাবে গণ্য করা জড়িত ছিল।

পটভূমি

AML বিধিগুলি অপারেটরদের তাদের গ্রাহকদের পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে জানতে বাধ্য করে। উচ্চ-ঝুঁকির ক্ষেত্রে, তাদের তহবিলের উৎসও যাচাই করতে হবে। Spelinspektionen দেখেছে যে তিনটি কোম্পানি বড় আমানতের জন্য তহবিলের উৎস পর্যাপ্তভাবে প্রতিষ্ঠা করেনি। এটি এমন ক্ষেত্রে প্রযোজ্য যেখানে আমানতগুলি গ্রাহকদের করযোগ্য আয়ের দ্বারা ন্যায্য ছিল না। প্রশাসনিক আদালতের রায়গুলি একটি স্পষ্ট সংকেত। সুইডিশ জুয়া প্রদানকারীদের তাদের অর্থ পাচার বিরোধী সুরক্ষা জোরদার করতে হবে। কর্তৃপক্ষ ক্রমাগত লঙ্ঘনকারীদের শাস্তি দেবে।

জার্মান খেলোয়াড়দের জন্য এটি কেন গুরুত্বপূর্ণ

খেলোয়াড় সুরক্ষা এবং অর্থ পাচার বিরোধী (AML) বিষয়ে কঠোর নিয়ম জার্মানিতেও প্রযোজ্য। ২০১১ সালের জার্মান স্টেট ট্রিটি অন গ্যাম্বলিং (GlüStV ২০২১) এগুলি উল্লেখযোগ্যভাবে কঠোর করেছে। GGL-লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনোগুলির খেলোয়াড়রা উচ্চ মানের সুরক্ষার সুবিধা পান। এর মধ্যে স্লট মেশিনে প্রতি স্পিনে ১ ইউরো বাজি সীমা এবং প্রতি মাসে ১,০০০ ইউরো জমার সীমা অন্তর্ভুক্ত। এই সীমাগুলি খেলোয়াড় সুরক্ষা নিশ্চিত করে এবং অত্যধিক জুয়া খেলা প্রতিরোধ করার লক্ষ্য রাখে।

GGL লাইসেন্স সহ সমস্ত জার্মান অনলাইন জুয়া প্রদানকারী LUGAS সিস্টেমের (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Cross-state Gambling Supervision System) সাথে সংযুক্ত। এটি খেলোয়াড়দের কেন্দ্রীয় পর্যবেক্ষণ সক্ষম করে। এটি নিশ্চিত করে যে জমার সীমাগুলি মেনে চলা হয়েছে এবং খেলোয়াড়রা একই সাথে একাধিক প্রদানকারীর সাথে সক্রিয় হওয়া থেকে বিরত থাকে। GGL শ্বেততালিকা সমস্ত আইনি এবং নিরাপদ প্রদানকারীদের তালিকাভুক্ত করে। খেলোয়াড়দের অবশ্যই এই লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রদানকারীদের সাথেই খেলতে হবে তা নিশ্চিত করা উচিত। তারা একটি পরীক্ষিত এবং নিরাপদ গেমিং পরিবেশ সরবরাহ করে যা জার্মান আইন মেনে চলে। GGL লাইসেন্স ছাড়া প্রদানকারীরা জার্মানিতে অবৈধভাবে কাজ করে এবং জার্মান মান অনুযায়ী কোনও খেলোয়াড় সুরক্ষা সরবরাহ করে না। এটি একটি গুরুত্বপূর্ণ পার্থক্য। MGA বা Curacao লাইসেন্স জার্মান খেলোয়াড়দের জন্য যথেষ্ট নয়।

GGL-লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনোগুলির জন্য এর অর্থ কী

সুইডিশ আদালতের রায়গুলি অর্থ পাচার বিরোধী (AML) বিধিগুলি মেনে চলার গুরুত্ব তুলে ধরে। জার্মানিতে GGL-ও এই নিয়মগুলির উপর অত্যন্ত জোর দেয়। জার্মান অনলাইন ক্যাসিনোগুলি তাদের গ্রাহকদের তহবিলের উৎস যাচাই করার জন্য অত্যন্ত সুনির্দিষ্ট প্রক্রিয়া থাকতে হবে। এটি উচ্চ আমানতের জন্য বিশেষভাবে গুরুত্বপূর্ণ। যেসব খেলোয়াড়দের জুয়া খেলার আচরণ সন্দেহজনক হয়, যেমন যদি একজন খেলোয়াড় তাদের পরিচিত আয়ের সাথে মেলে না এমন বড় পরিমাণে অর্থ জমা করে, তবে ক্যাসিনোগুলি তাদের কাছ থেকে বিস্তারিত তথ্য চাইতে বাধ্য। এই ধরনের ক্ষেত্রে, প্রদানকারীর আরও তদন্ত করা উচিত এবং অর্থের উৎস স্পষ্ট করার জন্য বেতনের স্লিপ বা ব্যাংক স্টেটমেন্টের মতো প্রমাণ চাওয়া উচিত।

এই যথাযথ পরিশ্রমের বাধ্যবাধকতা লঙ্ঘন করা হলে জার্মানিতেও কঠোর শাস্তি আরোপ করা হতে পারে। GGL লাইসেন্স বাতিল করতে বা উচ্চ জরিমানা আরোপ করতে দ্বিধা করে না। সুইডিশ উদাহরণটি নিয়ন্ত্রিত বাজারের সমস্ত প্রদানকারীর জন্য একটি সতর্কতা। তাদের তাদের সম্মতি সিস্টেমগুলি ক্রমাগত পর্যালোচনা এবং উন্নত করতে হবে। অগভীর চেক বা অপর্যাপ্ত ডকুমেন্টেশন সহ্য করা হবে না। পরিশেষে, এটি খেলোয়াড়দের এবং জুয়া বাজারের সততা রক্ষা করতে সহায়তা করে।