តុលាការស៊ុយអែតគាំទ្រការផាកពិន័យរាប់លានដុល្លារលើ AML សម្រាប់ Betsson និងប្រតិបត្តិករនានា

តុលាការរដ្ឋបាលរបស់ប្រទេសស៊ុយអែតបានគាំទ្រការសម្រេចចិត្តរបស់អាជ្ញាធរល្បែងស៊ីសង Spelinspektionen ។ ក្រុមហ៊ុន Betsson, Snabbare, និង Spooniker ត្រូវបង់ប្រាក់ពិន័យរាប់លានដុល្លារសម្រាប់ការរំលោភបំពានបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ។ ប្រតិបត្តិករទាំងនោះត្រូវបានព្រមាន និងពិន័យដោយ Spelinspektionen នៅក្នុងខែឧសភា ឆ្នាំ 2025 ។

ការសម្រេចចិត្តរបស់តុលាការបានគូសបញ្ជាក់ពីជំហរតឹងរ៉ឹងរបស់ប្រទេសស៊ុយអែតប្រឆាំងនឹងការត្រួតពិនិត្យដោយប្រុងប្រយ័ត្នមិនគ្រប់គ្រាន់ដោយអ្នកផ្តល់សេវាល្បែងស៊ីសង។ កង្វល់ចម្បងគឺថាតើក្រុមហ៊ុនបានផ្ទៀងផ្ទាត់គ្រប់គ្រាន់នូវប្រភពដើមនៃមូលនិធិរបស់អតិថិជនរបស់ពួកគេដែរឬទេ។ ករណីដែលប្រាក់បញ្ញើហាក់ដូចជាមិនស៊ីគ្នានឹងប្រាក់ចំណូលដែលបានប្រកាសគឺមានភាពសំខាន់ជាពិសេស។ នៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ការអនុវត្តតាមច្បាប់បែបនេះគឺសំខាន់ដូចគ្នា ហើយត្រូវបានត្រួតពិនិត្យយ៉ាងតឹងរ៉ឹងដោយអាជ្ញាធរល្បែងស៊ីសងរួមនៃរដ្ឋសហព័ន្ធ (GGL) ។

លេខនិងការពិត

Betsson បានទទួលការព្រមាន និងពិន័យចំនួន 580,000 អឺរ៉ូ (6.5 លាន SEK) ។ Spooniker ត្រូវបង់ 893,000 អឺរ៉ូ (10 លាន SEK) ខណៈដែល Snabbare ត្រូវបានពិន័យចំនួន 491,000 អឺរ៉ូ (5.5 លាន SEK) ។ ទណ្ឌកម្មទាំងបីនេះទាក់ទងនឹងការខ្វះខាត AML ។

Spelinspektionen បានពិនិត្យអតិថិជនចំនួន 50 នាក់ដែលមានអាយុពី 18 ទៅ 29 ឆ្នាំដែលមានប្រាក់បញ្ញើសរុបខ្ពស់បំផុត។ ទាំងនេះត្រូវបានធ្វើឡើងនៅចន្លោះថ្ងៃទី 1 ខែមករា ដល់ថ្ងៃទី 31 ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2023 ។ ឧទាហរណ៍មួយពីករណីរបស់ Betsson ពាក់ព័ន្ធនឹងអតិថិជនម្នាក់ដែលបានធ្វើប្រាក់បញ្ញើចំនួន 163 រវាងថ្ងៃទី 19 ខែកញ្ញា ដល់ថ្ងៃទី 30 ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2023 ។ ទាំងនេះមានចំនួនសរុប 491,950 SEK (ប្រហែល 43,913 អឺរ៉ូ) ខណៈដែលប្រាក់ចំណូលសុទ្ធប្រចាំឆ្នាំរបស់អតិថិជនគឺ 310,000 SEK (ប្រហែល 27,679 អឺរ៉ូ) ។ ទោះបីជាមានលំនាំនេះក៏ដោយ កម្រិតហានិភ័យរបស់អ្នកលេងត្រូវបានវាយតម្លៃត្រឹមតែចន្លោះទាបទៅមធ្យមប៉ុណ្ណោះ។

ប្រតិបត្តិករបានលើកហេតុផលថា កម្រិតប្រាក់បញ្ញើខ្ពស់អាចត្រូវបានពន្យល់ដោយការឈ្នះល្បែងពីមុន។ តុលាការមិនបានទទួលយកការពន្យល់នេះទេ។ ចំណុចសំខាន់គឺថាតើប្រតិបត្តិករអាចពឹងផ្អែកលើការដកប្រាក់ពីមុនជាការពន្យល់សម្រាប់ប្រាក់បញ្ញើនៅពេលក្រោយដោយមិនទទួលបានឯកសារដែលបង្ហាញថាប្រាក់នោះមានប្រភពមកពីការឈ្នះពីមុនដែរឬទេ។

“Betsson និយាយថាការបកស្រាយរបស់អ្នកគ្រប់គ្រង — ដែលអាជ្ញាប័ណ្ណអាចគិតគូរតែការដកប្រាក់ពីមុនប្រសិនបើពួកគេបានផ្ទៀងផ្ទាត់វាជាបន្តបន្ទាប់ជាមួយនឹងរបាយការណ៍គណនី — គឺមិនត្រឹមត្រូវនិងមិនសមាមាត្រ។ ក្រុមហ៊ុនក៏បានជំទាស់ថា នេះបានចេញពីការអនុវត្តតុលាការពីមុន ហើយការរំលោភបំពានណាមួយមិនមានលក្ខណៈជាប្រព័ន្ធ ឬធ្ងន់ធ្ងរទេ ដូច្នេះការដាក់ទណ្ឌកម្មណាមួយគួរតែត្រូវបានកាត់បន្ថយយ៉ាងខ្លាំង ឬដកចេញ។” - អ្នកនាំពាក្យ Betsson, Betsson

សេចក្តីថ្លែងការណ៍នេះបង្ហាញពីភាពមិនចុះសម្រុងគ្នារវាងប្រតិបត្តិករ និងអ្នកគ្រប់គ្រងទាក់ទងនឹងការបកស្រាយបទប្បញ្ញត្តិ AML ។ នៅក្នុងករណីមុនក្នុងឆ្នាំ 2019 Betsson ក៏ត្រូវបានពិន័យ 20 លាន SEK (ប្រហែល 1.9 លានអឺរ៉ូនៅពេលនោះ) នៅក្នុងប្រទេសស៊ុយអែត។ ឧប្បត្តិហេតុនោះពាក់ព័ន្ធនឹងការអនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនដាក់ប្រាក់ចូលគណនីអនឡាញរបស់ពួកគេតាមរយៈបណ្ណប័ណ្ណលក់រាយ ហើយ Mastercard ដែលមានម៉ាកយីហោត្រូវបានចាត់ទុកថាជាការផ្សព្វផ្សាយប្រាក់រង្វាន់ខុសច្បាប់។

សាវតារ

បទប្បញ្ញត្តិ AML តម្រូវឱ្យប្រតិបត្តិករស្គាល់អតិថិជនរបស់ពួកគេឱ្យបានហ្មត់ចត់។ ក្នុងករណីដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ ពួកគេក៏ត្រូវផ្ទៀងផ្ទាត់ប្រភពមូលនិធិផងដែរ។ Spelinspektionen បានរកឃើញថា ក្រុមហ៊ុនទាំងបីមិនបានបង្កើតប្រភពមូលនិធិគ្រប់គ្រាន់សម្រាប់ប្រាក់បញ្ញើធំៗទេ។ នេះអនុវត្តចំពោះករណីដែលប្រាក់បញ្ញើមិនត្រូវបានរាប់ជាសុចរិតដោយប្រាក់ចំណូលជាប់ពន្ធរបស់អតិថិជន។ សាលក្រមរបស់តុលាការរដ្ឋបាលគឺជាសញ្ញាច្បាស់លាស់។ អ្នកផ្តល់សេវាល្បែងស៊ីសងរបស់ប្រទេសស៊ុយអែតត្រូវតែពង្រឹងការការពារការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់របស់ពួកគេ។ អាជ្ញាធរនឹងពិន័យការរំលោភបំពានជាប្រចាំ។

ហេតុអ្វីបានជាវាសំខាន់សម្រាប់អ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់

ច្បាប់តឹងរ៉ឹងស្តីពីការការពារអ្នកលេង និងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ក៏ត្រូវបានអនុវត្តនៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ផងដែរ។ សន្ធិសញ្ញារដ្ឋអាល្លឺម៉ង់ស្តីពីល្បែងស៊ីសងឆ្នាំ 2021 (GlüStV 2021) បានរឹតបន្តឹងទាំងនេះយ៉ាងខ្លាំងក្លា។ អ្នកលេងនៅក្នុងកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ពីស្តង់ដារការពារខ្ពស់។ នេះរួមបញ្ចូលទាំងដែនកំណត់នៃការភ្នាល់ 1 អឺរ៉ូក្នុងមួយការបង្វិលលើម៉ាស៊ីនស្លុត និងដែនកំណត់ប្រាក់បញ្ញើប្រចាំខែ 1,000 អឺរ៉ូ។ ដែនកំណត់ទាំងនេះបម្រើការការពារអ្នកលេង និងមានគោលបំណងការពារអាកប្បកិរិយាល្បែងស៊ីសងហួសហេតុ។

អ្នកផ្តល់សេវាល្បែងស៊ីសងអនឡាញអាល្លឺម៉ង់ទាំងអស់ដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ត្រូវបានភ្ជាប់ទៅប្រព័ន្ធ LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - ប្រព័ន្ធត្រួតពិនិត្យល្បែងស៊ីសងឆ្លងរដ្ឋ) ។ នេះអនុញ្ញាតឱ្យមានការត្រួតពិនិត្យកណ្តាលនៃអ្នកលេង។ វាធានាថាដែនកំណត់ប្រាក់បញ្ញើត្រូវបានអនុវត្តតាម ហើយការពារអ្នកលេងពីការធ្វើសកម្មភាពជាមួយអ្នកផ្តល់សេវាច្រើនក្នុងពេលដំណាលគ្នា។ បញ្ជីស GGL រាយឈ្មោះអ្នកផ្តល់សេវាស្របច្បាប់ និងសុវត្ថិភាពទាំងអស់។ អ្នកលេងគួរតែប្រាកដថាបានលេងតែជាមួយអ្នកផ្តល់សេវាដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណទាំងនេះប៉ុណ្ណោះ។ ពួកគេផ្តល់ជូននូវបរិយាកាសលេងហ្គេមដែលបានសាកល្បង និងសុវត្ថិភាពដែលអនុលោមតាមច្បាប់អាល្លឺម៉ង់។ អ្នកផ្តល់សេវាដែលគ្មានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ប្រតិបត្តិការខុសច្បាប់នៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ហើយមិនផ្តល់ការការពារអ្នកលេងតាមស្តង់ដារអាល្លឺម៉ង់ទេ។ នេះគឺជាភាពខុសគ្នាដ៏សំខាន់មួយ។ អាជ្ញាប័ណ្ណ MGA ឬ Curacao មិនគ្រប់គ្រាន់សម្រាប់អ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់ទេ។

តើវាមានន័យយ៉ាងណាចំពោះកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL

សាលក្រមរបស់តុលាការស៊ុយអែតបានគូសបញ្ជាក់ពីសារៈសំខាន់នៃការអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ។ GGL នៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ក៏បានផ្តោតការយកចិត្តទុកដាក់យ៉ាងខ្លាំងទៅលើច្បាប់ទាំងនេះផងដែរ។ កាស៊ីណូអនឡាញអាល្លឺម៉ង់ត្រូវតែមានដំណើរការត្រឹមត្រូវបំផុតសម្រាប់ការផ្ទៀងផ្ទាត់ប្រភពមូលនិធិរបស់អតិថិជនរបស់ពួកគេ។ នេះគឺសំខាន់ជាពិសេសសម្រាប់ប្រាក់បញ្ញើខ្ពស់។ កាស៊ីណូមានកាតព្វកិច្ចស្នើសុំព័ត៌មានលម្អិតពីអ្នកលេងដែលមានអាកប្បកិរិយាល្បែងស៊ីសងគួរឱ្យកត់សម្គាល់។ ឧទាហរណ៍ ប្រសិនបើអ្នកលេងដាក់ប្រាក់ក្នុងចំនួនច្រើនដែលមិនស៊ីគ្នានឹងប្រាក់ចំណូលដែលគេស្គាល់ អ្នកផ្តល់សេវាត្រូវតែស៊ើបអង្កេតបន្ថែម។ ពួកគេត្រូវតែស្នើសុំភស្តុតាងដូចជាបង្កាន់ដៃប្រាក់ខែ ឬរបាយការណ៍ធនាគារដើម្បីបញ្ជាក់ពីប្រភពដើមនៃប្រាក់។

ប្រសិនបើកាតព្វកិច្ចត្រួតពិនិត្យដោយប្រុងប្រយ័ត្នទាំងនេះត្រូវបានរំលោភបំពាន ទណ្ឌកម្មធ្ងន់ធ្ងរក៏អាចត្រូវបានដាក់នៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ផងដែរ។ GGL មិនស្ទាក់ស្ទើរក្នុងការដកហូតអាជ្ញាប័ណ្ណ ឬដាក់ពិន័យខ្ពស់នោះទេ។ ឧទាហរណ៍របស់ប្រទេសស៊ុយអែតគឺជាការព្រមានដល់អ្នកផ្តល់សេវាទាំងអស់នៅក្នុងទីផ្សារដែលមានការគ្រប់គ្រង។ ពួកគេត្រូវតែពិនិត្យ និងកែលម្អប្រព័ន្ធអនុលោមភាពរបស់ពួកគេជាបន្តបន្ទាប់។ ការត្រួតពិនិត្យលើផ្ទៃមុខ ឬឯកសារមិនគ្រប់គ្រាន់នឹងមិនត្រូវបានអត់ឱននោះទេ។ ទីបំផុត នេះបម្រើដើម្បីការពារអ្នកលេង និងសុចរិតភាពនៃទីផ្សារល្បែងស៊ីសង។