Pinagtibay ng Korte sa Sweden ang Milyun-milyong Multa sa AML para sa Betsson at mga Operator

Pinagtibay ng Swedish Administrative Court ang mga desisyon ng awtoridad sa pagsusugal na Spelinspektionen. Ang Betsson, Snabbare, at Spooniker ay dapat magbayad ng milyun-milyong multa para sa mga paglabag sa mga regulasyon ng Anti-Money Laundering (AML). Ang mga operator ay pinagsabihan at pinagmulta ng Spelinspektionen noong Mayo 2025.

Ang desisyon ng korte ay nagpapakita ng mahigpit na paninindigan ng Sweden laban sa hindi sapat na due diligence ng mga provider ng pagsusugal. Ang pangunahing alalahanin ay kung sapat bang bineripika ng mga kumpanya ang pinagmulan ng pondo ng kanilang mga customer. Ang mga kaso kung saan ang mga deposito ay tila hindi tumutugma sa idineklarang kita ay partikular na kritikal. Sa Germany, ang pagsunod sa mga naturang patakaran ay kasinghalaga rin at mahigpit na binabantayan ng Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL).

Mga numero at katotohanan

Ang Betsson ay nakatanggap ng babala at multa na €580,000 (SEK6.5m). Ang Spooniker ay dapat magbayad ng €893,000 (SEK10m), habang ang Snabbare ay pinarusahan ng €491,000 (SEK5.5m). Ang lahat ng tatlong parusa ay may kaugnayan sa mga kakulangan sa AML.

Sinuri ng Spelinspektionen ang 50 customer na may edad 18 hanggang 29 na may pinakamataas na kabuuang deposito. Ang mga ito ay ginawa sa pagitan ng Enero 1 at Disyembre 31, 2023. Isang halimbawa mula sa kaso ng Betsson ay kinasangkutan ng isang customer na gumawa ng 163 deposito sa pagitan ng Setyembre 19 at Disyembre 30, 2023. Ang kabuuang halaga nito ay SEK491,950 (humigit-kumulang €43,913), habang ang taunang netong kita ng customer ay SEK310,000 (humigit-kumulang €27,679). Sa kabila ng pattern na ito, ang antas ng panganib ng manlalaro ay tinasa lamang sa pagitan ng mababa at katamtaman.

Tinalo ng mga operator na ang matataas na antas ng deposito ay maaaring maipaliwanag ng mga nakaraang panalo sa pagsusugal. Hindi tinanggap ng korte ang paliwanag na ito. Ang krusyal na punto ay kung ang isang operator ay maaaring umasa sa mga naunang pag-withdraw bilang paliwanag para sa mga susunod na deposito nang hindi kumukuha ng dokumentasyon na nagpapatunay na ang pera ay nagmula sa mga naunang panalong iyon.

“Sinasabi ng Betsson na ang interpretasyon ng regulator – na ang mga lisensyado ay maaari lamang magsaalang-alang ng mga nakaraang pag-withdraw kung patuloy nilang bineripika ang mga ito gamit ang mga account statement – ay hindi tama at hindi katimbang. Ikinakatwiran din ng kumpanya na lumilihis ito sa nakaraang kasanayan sa korte at ang anumang mga paglabag ay hindi sistematiko o seryoso, kaya ang anumang parusa ay dapat na makabuluhang bawasan o alisin.” - Betsson Spokesperson, Betsson

Ang pahayag na ito ay nagpapakita ng hindi pagkakaunawaan sa pagitan ng operator at ng regulator tungkol sa interpretasyon ng mga regulasyon ng AML. Sa isang naunang kaso noong 2019, ang Betsson ay pinagmulta rin ng SEK20m (humigit-kumulang €1.9m noong panahong iyon) sa Sweden. Ang insidenteng iyon ay kinasangkutan ng pagpapahintulot sa mga customer na pondohan ang kanilang mga online account sa pamamagitan ng mga retail voucher, at ang isang may-tatak na Mastercard ay itinuring na isang ilegal na promosyon ng bonus.

Background

Obligasyon ng mga regulasyon ng AML ang mga operator na kilalaning mabuti ang kanilang mga customer. Sa mga kasong may mataas na rurok ng panganib, dapat din nilang beripikahin ang pinagmulan ng mga pondo. Nalaman ng Spelinspektionen na ang tatlong kumpanya ay hindi sapat na nagtatag ng pinagmulan ng pondo para sa malalaking deposito. Nalalapat ito sa mga kaso kung saan ang mga deposito ay hindi makatwiran sa nabubuwisang kita ng mga customer. Ang mga desisyon ng Administrative Court ay isang malinaw na hudyat. Ang mga Swedish gambling provider ay dapat palakasin ang kanilang mga pananggalang laban sa money laundering. Patuloy na parurusahan ng mga awtoridad ang mga paglabag.

Bakit ito mahalaga para sa mga manlalarong German

Ang mahigpit na mga patakaran sa proteksyon ng manlalaro at anti-money laundering (AML) ay nalalapat din sa Germany. Ang German State Treaty on Gambling 2021 (GlüStV 2021) ay makabuluhang nagpatigas sa mga ito. Ang mga manlalaro sa mga casino na may lisensya ng GGL ay nakikinabang sa isang mataas na pamantayan ng proteksyon. Kasama rito ang limitasyon sa taya na 1 Euro bawat spin sa mga slot machine at buwanang limitasyon sa deposito na 1,000 Euros. Ang mga limitasyong ito ay nagsisilbi sa proteksyon ng manlalaro at naglalayong maiwasan ang labis na gawi sa pagsusugal.

Ang lahat ng German online gambling provider na may lisensya ng GGL ay konektado sa LUGAS system (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Cross-state Gambling Supervision System). Nagbibigay-daan ito sa sentral na pagsubaybay sa mga manlalaro. Tinitiyak nito na ang mga limitasyon sa deposito ay nasusunod at pinipigilan ang mga manlalaro na maging aktibo sa maraming provider nang sabay-sabay. Inililista ng whitelist ng GGL ang lahat ng ligal at ligtas na provider. Dapat tiyakin ng mga manlalaro na maglaro lamang sa mga may-lisensyang provider na ito. Nag-aalok sila ng nasubukan at ligtas na kapaligiran sa paglalaro na sumusunod sa mga batas ng Germany. Ang mga provider na walang lisensya mula sa GGL ay ilegal na nagpapatakbo sa Germany at walang iniaalok na proteksyon sa manlalaro ayon sa mga pamantayan ng Germany. Ito ay isang mahalagang pagkakaiba. Ang mga lisensya ng MGA o Curacao ay hindi sapat para sa mga manlalarong German.

Ano ang kahulugan nito para sa mga casino na may lisensya ng GGL

Binibigyang-diin ng mga desisyon ng korte sa Sweden ang kahalagahan ng pagsunod sa mga regulasyon ng Anti-Money Laundering (AML). Ang GGL sa Germany ay nagbibigay din ng malaking diin sa mga patakarang ito. Ang mga online casino sa Germany ay dapat magkaroon ng napakapresisong proseso para sa pag-verify ng pinagmulan ng pondo ng kanilang mga customer. Ito ay partikular na kritikal para sa matataas na deposito. Ang mga casino ay obligadong humingi ng detalyadong impormasyon mula sa mga manlalaro na ang gawi sa pagsusugal ay naging kapansin-pansin. Halimbawa, kung ang isang manlalaro ay nagdeposito ng malalaking halaga na hindi tumutugma sa kanilang kilalang kita, ang provider ay dapat mag-imbestiga pa. Dapat silang humingi ng katibayan tulad ng mga slip ng sweldo o mga bank statement upang linawin ang pinagmulan ng pera.

Kung ang mga obligasyong ito sa due diligence ay nilabag, ang mga matitinding parusa ay maaari ding ipataw sa Germany. Hindi nag-atubili ang GGL na bawiin ang mga lisensya o magpataw ng matataas na multa. Ang halimbawa ng Sweden ay isang babala sa lahat ng provider sa mga regulated na merkado. Dapat nilang patuloy na suriin at pagbutihin ang kanilang mga compliance system. Ang mga mababaw na pagsusuri o hindi sapat na dokumentasyon ay hindi papayagan. Sa huli, nagsisilbi ito upang protektahan ang mga manlalaro at ang integridad ng merkado ng pagsusugal.