Tribunale Svedese Conferma Multe Milionarie per Betsson e Altri Operatori per Sanzioni AML

La Corte Amministrativa Svedese ha confermato le decisioni dell'autorità di regolamentazione del gioco d'azzardo Spelinspektionen. Betsson, Snabbare e Spooniker dovranno pagare milioni di Euro in multe per violazioni delle normative Antiriciclaggio (AML). Gli operatori sono stati ammoniti e multati da Spelinspektionen nel maggio 2025.

La decisione della corte sottolinea la ferma posizione della Svezia contro la dovuta diligenza inadeguata da parte dei fornitori di giochi d'azzardo. La preoccupazione principale riguardava se le società avessero verificato sufficientemente l'origine dei fondi dei propri clienti. I casi in cui i depositi non sembravano corrispondere al reddito dichiarato erano particolarmente critici. In Germania, l'adesione a tali regole è ugualmente importante e strettamente monitorata dall'Autorità Congiunta per il Gioco d'Azzardo degli Stati Federali (GGL).

Numeri e fatti

Betsson ha ricevuto un avvertimento e una multa di 580.000 € (6,5 milioni di SEK). Spooniker dovrà pagare 893.000 € (10 milioni di SEK), mentre Snabbare è stata penalizzata con 491.000 € (5,5 milioni di SEK). Tutte e tre le sanzioni sono legate a carenze AML.

Spelinspektionen ha esaminato i 50 clienti di età compresa tra 18 e 29 anni con i maggiori depositi totali. Questi sono stati effettuati tra il 1° gennaio e il 31 dicembre 2023. Un esempio dal caso di Betsson riguardava un cliente che ha effettuato 163 depositi tra il 19 settembre e il 30 dicembre 2023. Questi ammontavano a 491.950 SEK (circa 43.913 €), mentre il reddito netto annuale del cliente era di 310.000 SEK (circa 27.679 €). Nonostante questo schema, il livello di rischio del giocatore è stato valutato solo tra basso e medio.

Gli operatori hanno sostenuto che gli alti livelli di deposito potevano essere spiegati da precedenti vincite di gioco. La corte non ha accettato questa spiegazione. Il punto cruciale era se un operatore potesse fare affidamento su prelievi precedenti come spiegazione per depositi successivi senza ottenere documentazione che provasse che il denaro provenisse da tali vincite precedenti.

“Betsson afferma che l'interpretazione del regolatore – secondo cui i licenziatari possono tenere conto di prelievi precedenti solo se li hanno verificati continuamente con estratti conto – è errata e sproporzionata. L'azienda sostiene inoltre che ciò si discosta dalla precedente prassi giudiziaria e che eventuali violazioni non sono state sistematiche o gravi, pertanto qualsiasi sanzione dovrebbe essere significativamente ridotta o eliminata.” - Portavoce di Betsson, Betsson

Questa dichiarazione illustra il disaccordo tra l'operatore e il regolatore riguardo all'interpretazione dei regolamenti AML. In un caso precedente nel 2019, Betsson era stata anche multata di 20 milioni di SEK (circa 1,9 milioni di euro all'epoca) in Svezia. Quell'incidente riguardava il consentire ai clienti di finanziare i propri conti online tramite voucher al dettaglio, e una Mastercard brandizzata era stata ritenuta una promozione di bonus illegale.

Contesto

I regolamenti AML obbligano gli operatori a conoscere a fondo i propri clienti. Nei casi ad alto rischio, devono anche verificare l'origine dei fondi. Spelinspektionen ha scoperto che le tre società non avevano adeguatamente stabilito l'origine dei fondi per i grandi depositi. Ciò si applicava ai casi in cui i depositi non erano giustificati dal reddito imponibile dei clienti. Le sentenze della Corte Amministrativa sono un chiaro segnale. I fornitori di giochi svedesi devono rafforzare le loro misure di antiriciclaggio. Le autorità penalizzeranno costantemente le violazioni.

Perché è importante per i giocatori tedeschi

Regole rigorose sulla protezione dei giocatori e sull'antiriciclaggio (AML) si applicano anche in Germania. Il Trattato Statale Tedesco sul Gioco d'Azzardo 2021 (GlüStV 2021) ha inasprito significativamente queste norme. I giocatori nei casinò con licenza GGL beneficiano di un elevato standard di protezione. Questo include un limite di puntata di 1 Euro per giro alle slot machine e un limite di deposito mensile di 1.000 Euro. Questi limiti servono alla protezione dei giocatori e mirano a prevenire comportamenti di gioco eccessivo.

Tutti i fornitori di giochi d'azzardo online tedeschi con licenza GGL sono collegati al sistema LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Sistema di Supervisione Interstatale del Gioco d'Azzardo). Ciò consente il monitoraggio centrale dei giocatori. Garantisce il rispetto dei limiti di deposito e impedisce ai giocatori di essere attivi con più fornitori contemporaneamente. La whitelist della GGL elenca tutti i fornitori legali e sicuri. I giocatori dovrebbero assolutamente assicurarsi di giocare solo con questi fornitori autorizzati. Offrono un ambiente di gioco testato e sicuro che è conforme alle leggi tedesche. I fornitori senza licenza GGL operano illegalmente in Germania e non offrono protezione ai giocatori secondo gli standard tedeschi. Questa è una distinzione importante. Le licenze MGA o di Curacao non sono sufficienti per i giocatori tedeschi.

Cosa significa per i casinò con licenza GGL

Le sentenze del tribunale svedese evidenziano l'importanza di aderire ai regolamenti Antiriciclaggio (AML). La GGL in Germania pone anch'essa grande enfasi su queste regole. I casinò online tedeschi devono disporre di processi molto precisi per verificare l'origine dei fondi dei propri clienti. Ciò è particolarmente critico per i depositi elevati. I casinò sono obbligati a richiedere informazioni dettagliate ai giocatori il cui comportamento di gioco diventa sospetto. Ad esempio, se un giocatore deposita somme elevate che non corrispondono al suo reddito noto, il fornitore deve indagare ulteriormente. Devono richiedere prove come buste paga o estratti conto bancari per chiarire l'origine del denaro.

Se questi obblighi di dovuta diligenza vengono violati, possono essere imposte anche in Germania sanzioni severe. La GGL non esita a revocare licenze o imporre multe salate. L'esempio svedese è un monito per tutti i fornitori nei mercati regolamentati. Devono rivedere e migliorare continuamente i propri sistemi di conformità. Controlli superficiali o documentazione insufficiente non saranno tollerati. In definitiva, ciò serve a proteggere i giocatori e l'integrità del mercato del gioco d'azzardo.