Шведский суд подтвердил многомиллионные штрафы AML для Betsson и других операторов

Административный суд Швеции поддержал решения игорного регулятора Spelinspektionen. Betsson, Snabbare и Spooniker должны выплатить многомиллионные штрафы за нарушение правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Операторы получили выговор и штрафы от Spelinspektionen в мае 2025 года.

Решение суда подчеркивает строгую позицию Швеции в отношении неадекватной проверки со стороны поставщиков игорных услуг. Основная обеспокоенность касалась того, достаточно ли компании проверили происхождение средств своих клиентов. Особую критику вызвали случаи, когда депозиты, очевидно, не соответствовали задекларированному доходу. В Германии соблюдение таких правил столь же важно и строго контролируется Совместным игорным ведомством федеральных земель (GGL).

Цифры и факты

Betsson получила предупреждение и штраф в размере 580 000 евро (6,5 млн шведских крон). Spooniker должна выплатить 893 000 евро (10 млн шведских крон), а Snabbare оштрафована на 491 000 евро (5,5 млн шведских крон). Все три санкции связаны с недостатками в борьбе с отмыванием денег.

Spelinspektionen изучила 50 клиентов в возрасте от 18 до 29 лет с самыми высокими общими депозитами. Они были сделаны в период с 1 января по 31 декабря 2023 года. Один из примеров из дела Betsson касался клиента, который сделал 163 депозита в период с 19 сентября по 30 декабря 2023 года. Общая сумма составила 491 950 шведских крон (примерно 43 913 евро), в то время как годовой чистый доход клиента составлял 310 000 шведских крон (примерно 27 679 евро). Несмотря на эту закономерность, уровень риска игрока оценивался лишь как низкий или средний.

Операторы утверждали, что высокие уровни депозитов можно объяснить предыдущими выигрышами в азартных играх. Суд не принял это объяснение. Ключевым моментом было то, может ли оператор ссылаться на предыдущие снятия средств как на объяснение последующих депозитов, не получая документацию, подтверждающую, что деньги поступили от этих предыдущих выигрышей.

«Betsson утверждает, что интерпретация регулятора – согласно которой лицензиаты могут учитывать предыдущие снятия средств только в том случае, если они постоянно проверяли их по выпискам со счетов – является неверной и непропорциональной. Компания также утверждает, что это отходит от предыдущей судебной практики и что любые нарушения не были систематическими или серьезными, поэтому любая санкция должна быть значительно уменьшена или отменена». – Представитель Betsson, Betsson

Это заявление иллюстрирует разногласия между оператором и регулятором относительно толкования правил AML. В предыдущем деле в 2019 году Betsson также была оштрафована на 20 миллионов шведских крон (примерно 1,9 миллиона евро на тот момент) в Швеции. Тот инцидент включал разрешение клиентам пополнять свои онлайн-счета через розничные ваучеры, а карманная карта Mastercard была признана незаконной бонусной акцией.

Предыстория

Правила AML обязывают операторов тщательно знать своих клиентов. В случаях высокого риска они также должны проверять источник средств. Spelinspektionen обнаружила, что три компании неадекватно установили источник средств для крупных депозитов. Это касалось случаев, когда депозиты не были оправданы налогооблагаемым доходом клиентов. Решения Административного суда являются четким сигналом. Шведские поставщики игорных услуг должны усилить свои меры по борьбе с отмыванием денег. Власти будут последовательно наказывать за нарушения.

Почему это важно для немецких игроков

Строгие правила защиты игроков и борьбы с отмыванием денег (AML) также применяются в Германии. Государственный договор Германии о азартных играх 2021 года (GlüStV 2021) значительно ужесточил их. Игроки в казино с лицензией GGL пользуются высоким уровнем защиты. Это включает лимит ставки в 1 евро за спин на игровых автоматах и ​​месячный лимит депозита в 1000 евро. Эти лимиты служат для защиты игроков и направлены на предотвращение чрезмерного игрового поведения.

Все немецкие онлайн-поставщики игорных услуг с лицензией GGL подключены к системе LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem – Межгосударственная система надзора за азартными играми). Это позволяет осуществлять централизованный мониторинг игроков. Это гарантирует соблюдение лимитов депозитов и предотвращает одновременную активность игроков у нескольких поставщиков. Белый список GGL содержит всех легальных и безопасных поставщиков. Игрокам следует обязательно убедиться, что они играют только у этих лицензированных поставщиков. Они предлагают проверенную и безопасную игровую среду, соответствующую немецкому законодательству. Поставщики без лицензии GGL работают в Германии нелегально и не предлагают защиты игроков по немецким стандартам. Это важное различие. Лицензии MGA или Curacao недостаточны для немецких игроков.

Что это означает для казино с лицензией GGL

Решения шведского суда подчеркивают важность соблюдения правил AML. GGL в Германии также придает большое значение этим правилам. Немецкие онлайн-казино должны иметь очень точные процедуры для проверки источника средств своих клиентов. Это особенно важно для крупных депозитов. Казино обязаны запрашивать подробную информацию у игроков, чье игровое поведение становится подозрительным. Например, если игрок вносит крупные суммы, не соответствующие его известному доходу, поставщик должен провести дополнительное расследование. Они должны запрашивать такие доказательства, как платежные ведомости или банковские выписки, чтобы выяснить происхождение денег.

В случае нарушения этих обязательств по надлежащей осмотрительности, в Германии также могут быть применены суровые санкции. GGL не колеблется отзывать лицензии или налагать крупные штрафы. Шведский пример служит предупреждением для всех поставщиков на регулируемых рынках. Они должны постоянно пересматривать и улучшать свои системы соблюдения требований. Поверхностные проверки или недостаточная документация не будут допускаться. В конечном итоге это служит защите игроков и целостности рынка азартных игр.