スウェーデン裁判所、Betssonおよび他のオペレーターに対する数百万ユーロのAML罰金を支持

スウェーデン行政裁判所は、ギャンブル規制当局Spelinspektionenによる決定を支持しました。Betsson、Snabbare、Spoonikerは、Anti-Money Laundering (AML)規制違反により、数百万ユーロの罰金を支払わなければなりません。これらのオペレーターは、2025年5月にSpelinspektionenから叱責および罰金を科されていました。

裁判所の決定は、ギャンブル提供者による不適切なデューデリジェンスに対するスウェーデンの厳格な姿勢を強調しています。主な懸念事項は、企業が顧客の資金源を十分に確認していたかどうかでした。特に入金額が申告された所得と一致していないと思われるケースが重要視されました。ドイツにおいても、こうした規則の遵守は同様に重要であり、Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL)によって厳格に監視されています。

数字と事実

Betssonは警告と580,000ユーロ（650万SEK）の罰金を受けました。Spoonikerは893,000ユーロ（1,000万SEK）を支払う必要があり、Snabbareには491,000ユーロ（550万SEK）の制裁金が科されました。3社すべての制裁はAMLの不備に関連しています。

Spelinspektionenは、2023年1月1日から12月31日の間に合計入金額が最も高かった18歳から29歳の顧客50人を調査しました。Betssonの事例の一例では、2023年9月19日から12月30日の間に163回の入金を行った顧客が含まれていました。これらの合計は491,950SEK（約43,913ユーロ）でしたが、この顧客の年間純所得は310,000SEK（約27,679ユーロ）でした。このようなパターンにもかかわらず、このプレイヤーのリスクレベルは「低」から「中」の間としか評価されていませんでした。

オペレーター側は、高額な入金は過去のギャンブルでの勝利金で説明がつくと主張しました。裁判所はこの説明を受け入れませんでした。重要な点は、お金が過去の勝利金に由来することを証明する書類を入手することなく、後の入金の説明として以前の出金を事業者が信頼できるかどうかでした。

「Betssonは、ライセンス保持者が口座明細で継続的に確認した場合にのみ以前の出金を考慮できるという規制当局の解釈は、誤りであり不均衡であると述べています。また、同社はこれが以前の裁判慣行から逸脱しており、いかなる違反も体系的または深刻なものではなかったため、制裁は大幅に減額されるか削除されるべきであると主張しています。」 - Betsson 広報担当者、Betsson

この声明は、AML規制の解釈に関するオペレーターと規制当局の間の相違を物語っています。2019年の以前のケースでも、Betssonはスウェーデンで2,000万SEK（当時約190万ユーロ）の罰金を科されています。その事件は、顧客が小売バウチャーを通じてオンラインアカウントに資金を供給することを許可したことに関わるもので、ブランド付きのMastercardが違法なボーナスプロモーションとみなされたことが原因でした。

背景

AML規制は、オペレーターに顧客を徹底的に知ることを義務付けています。リスクが高いケースでは、資金の出所（source of funds）も確認しなければなりません。Spelinspektionenは、これら3社が高額入金の資金源を適切に特定していなかったと判断しました。これは、入金が顧客の課税所得によって正当化されないケースに適用されました。行政裁判所の判決は明確なシグナルです。スウェーデンのギャンブル提供者は、アンチマネーロンダリングの保護策を強化しなければなりません。当局は違反を厳重に罰することになります。

ドイツのプレイヤーにとっての重要性

プレイヤー保護とアンチマネーロンダリング（AML）に関する厳格な規則は、ドイツでも適用されます。ドイツのギャンブルに関する州条約2021（GlüStV 2021）は、これらを大幅に強化しました。GGLのライセンスを持つカジノのプレイヤーは、高い保護基準の恩恵を受けます。これには、スロットマシンでの1スピンあたり1ユーロの賭け金制限や、月間1,000ユーロの入金制限が含まれます。これらの制限はプレイヤー保護に役立ち、過度なギャンブル行為を防ぐことを目的としています。

GGLライセンスを持つすべてのドイツのオンラインギャンブル提供者は、LUGASシステム（Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem）に接続されています。これによりプレイヤーの中央監視が可能になります。入金制限が遵守されていることを保証し、プレイヤーが複数の提供者と同時にアクティブになるのを防ぎます。GGLのホワイトリストには、すべての合法的で安全な提供者が掲載されています。プレイヤーは、これらのライセンスを取得した提供者でのみプレイするように徹底すべきです。これらはドイツの法律に準拠した、テスト済みの安全なゲーム環境を提供します。GGLライセンスのない提供者はドイツで違法に営業しており、ドイツの基準によるプレイヤー保護を提供していません。これは重要な違いです。MGAやCuracaoのライセンスは、ドイツのプレイヤーにとっては十分ではありません。

GGLライセンス所有カジノにとっての意味

スウェーデンの裁判所の判決は、Anti-Money Laundering (AML)規制を遵守することの重要性を浮き彫りにしています。ドイツのGGLもこれらの規則を非常に重視しています。ドイツのオンラインカジノは、顧客の資金源を確認するために非常に正確なプロセスを備えていなければなりません。これは特に高額入金において重要です。カジノは、ギャンブル行動が顕著になったプレイヤーに対して詳細な情報を要求する義務があります。例えば、プレイヤーが既知の収入と一致しない多額の資金を入金した場合、提供者はさらに調査しなければなりません。お金の出所を明らかにするために、給与明細や銀行取引明細書などの証拠を要求する必要があります。

これらのデューデリジェンス義務に違反した場合、ドイツでも厳しい罰則が科される可能性があります。GGLはライセンスの取り消しや高額な罰金の賦課を躊躇しません。スウェーデンの例は、規制市場におけるすべての提供者への警告です。彼らはコンプライアンスシステムの継続的な見直しと改善を行わなければなりません。表面的なチェックや不十分な文書化は許容されません。最終的に、これはプレイヤーとギャンブル市場の完全性を保護することにつながります。