المحكمة السويدية تؤيد فرض غرامات بملايين اليوروهات على Betsson ومشغلين آخرين بسبب غسيل الأموال

أيدت المحكمة الإدارية السويدية قرارات هيئة تنظيم الألعاب Spelinspektionen. يجب على Betsson وSnabbare وSpooniker دفع ملايين اليوروهات كغرامات لانتهاكات لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). تم توبيخ المشغلين وفرض غرامات عليهم من قبل Spelinspektionen في مايو 2025.

يؤكد قرار المحكمة موقف السويد الصارم ضد عدم كفاية بذل العناية الواجبة من قبل مقدمي خدمات الألعاب. كان القلق الرئيسي هو ما إذا كانت الشركات قد تحققت بشكل كافٍ من مصدر أموال عملائها. كانت الحالات التي كانت فيها الودائع لا تتطابق ظاهريًا مع الدخل المعلن حرجة بشكل خاص. في ألمانيا، يعد الالتزام بهذه القواعد مهمًا بنفس القدر ويتم مراقبته بصرامة من قبل هيئة الألعاب المشتركة للولايات الفيدرالية (GGL).

الأرقام والحقائق

تلقت Betsson تحذيرًا وغرامة قدرها 580,000 يورو (6.5 مليون كرونة سويدية). يجب على Spooniker دفع 893,000 يورو (10 ملايين كرونة سويدية)، بينما تم تغريم Snabbare بمبلغ 491,000 يورو (5.5 مليون كرونة سويدية). ترتبط جميع العقوبات الثلاث بأوجه قصور في مكافحة غسيل الأموال.

فحصت Spelinspektionen 50 عميلاً تتراوح أعمارهم بين 18 و 29 عامًا والذين لديهم أعلى إجمالي ودائع. تمت هذه الودائع بين 1 يناير و 31 ديسمبر 2023. تضمنت إحدى الحالات من قضية Betsson عميلاً قام بإيداع 163 مرة بين 19 سبتمبر و 30 ديسمبر 2023. بلغ مجموعها 491,950 كرونة سويدية (ما يقرب من 43,913 يورو)، بينما كان صافي الدخل السنوي للعميل 310,000 كرونة سويدية (ما يقرب من 27,679 يورو). على الرغم من هذا النمط، تم تقييم مستوى مخاطر اللاعب فقط بين منخفض ومتوسط.

جادل المشغلون بأن مستويات الإيداع المرتفعة يمكن تفسيرها بمكاسب ألعاب سابقة. لم تقبل المحكمة هذا التفسير. النقطة الحاسمة كانت ما إذا كان يمكن للمشغل الاعتماد على السحوبات السابقة كتفسير للإيداعات اللاحقة دون الحصول على وثائق تثبت أن الأموال نشأت من تلك المكاسب السابقة.

"تقول Betsson أن تفسير الجهة التنظيمية - وهو أن المرخص لهم قد يأخذون في الاعتبار فقط السحوبات السابقة إذا كانوا يتحققون منها باستمرار من خلال كشوفات الحساب - غير صحيح وغير متناسب. تجادل الشركة أيضًا بأن هذا ينحرف عن الممارسة القضائية السابقة وأن أي انتهاكات لم تكن منهجية أو خطيرة، لذا يجب تخفيض أي عقوبة بشكل كبير أو إلغاؤها." - متحدث باسم Betsson، Betsson

يوضح هذا البيان الخلاف بين المشغل والجهة التنظيمية فيما يتعلق بتفسير لوائح مكافحة غسيل الأموال. في قضية سابقة في عام 2019، تم تغريم Betsson أيضًا بمبلغ 20 مليون كرونة سويدية (حوالي 1.9 مليون يورو في ذلك الوقت) في السويد. شمل الحادث السماح للعملاء بتمويل حساباتهم عبر الإنترنت من خلال قسائم البيع بالتجزئة، واعتبرت بطاقة Mastercard ذات العلامة التجارية ترويجًا غير قانوني للمكافآت.

الخلفية

تلزم لوائح مكافحة غسيل الأموال المشغلين بمعرفة عملائهم بشكل شامل. في حالات المخاطر العالية، يجب عليهم أيضًا التحقق من مصدر الأموال. وجدت Spelinspektionen أن الشركات الثلاث لم تثبت بشكل كافٍ مصدر الأموال للودائع الكبيرة. كان هذا ينطبق على الحالات التي لم تكن فيها الودائع مبررة بالدخل الخاضع للضريبة للعملاء. أحكام المحكمة الإدارية هي إشارة واضحة. يجب على مقدمي خدمات الألعاب السويديين تعزيز إجراءاتهم لمكافحة غسيل الأموال. ستقوم السلطات بمعاقبة الانتهاكات باستمرار.

لماذا هذا مهم للاعبين الألمان

تنطبق قواعد صارمة على حماية اللاعبين ومكافحة غسيل الأموال (AML) أيضًا في ألمانيا. شددت المعاهدة الألمانية لولاية القمار لعام 2021 (GlüStV 2021) هذه القواعد بشكل كبير. يستفيد اللاعبون في الكازينوهات المرخصة من GGL من مستوى عالٍ من الحماية. يشمل ذلك حدًا أقصى للرهان يبلغ 1 يورو لكل دورة في ماكينات القمار وحدًا شهريًا للإيداع قدره 1000 يورو. تخدم هذه الحدود حماية اللاعب وتهدف إلى منع سلوك المقامرة المفرط.

جميع مقدمي خدمات المقامرة عبر الإنترنت الألمان المرخصين من GGL متصلون بنظام LUGAS (نظام الإشراف على المقامرة عبر الولايات - Cross-state Gambling Supervision System). يتيح هذا المراقبة المركزية للاعبين. ويضمن الالتزام بحدود الإيداع ويمنع اللاعبين من العمل مع عدة مقدمين في وقت واحد. تسرد قائمة GGL البيضاء جميع مقدمي الخدمات القانونيين والآمنين. يجب على اللاعبين التأكد بالتأكيد من اللعب فقط مع هؤلاء المقدمين المرخصين. إنهم يقدمون بيئة لعب تم اختبارها وآمنة تتوافق مع القوانين الألمانية. يقدم مقدمو الخدمات الذين ليس لديهم ترخيص GGL بشكل غير قانوني في ألمانيا ولا يقدمون أي حماية للاعب وفقًا للمعايير الألمانية. هذا تمييز مهم. تراخيص MGA أو Curacao ليست كافية للاعبين الألمان.

ماذا يعني هذا لكازينوهات GGL المرخصة

تؤكد أحكام المحكمة السويدية على أهمية الالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). تولي GGL في ألمانيا أيضًا أهمية كبيرة لهذه القواعد. يجب أن تمتلك الكازينوهات الألمانية عبر الإنترنت عمليات دقيقة للغاية للتحقق من مصدر أموال عملائها. هذا أمر بالغ الأهمية بشكل خاص للودائع الكبيرة. يُلزم الكازينوهات بطلب معلومات مفصلة من اللاعبين الذين يصبح سلوكهم في المقامرة لافتًا للنظر. على سبيل المثال، إذا قام لاعب بإيداع مبالغ كبيرة لا تتطابق مع دخله المعروف، فيجب على المقدم التحقيق بشكل أكبر. يجب عليهم طلب أدلة مثل قسائم الرواتب أو كشوفات الحساب المصرفي لتوضيح مصدر الأموال.

إذا تم انتهاك التزامات العناية الواجبة هذه، يمكن أيضًا فرض عقوبات صارمة في ألمانيا. لا تتردد GGL في سحب التراخيص أو فرض غرامات باهظة. المثال السويدي هو بمثابة تحذير لجميع مقدمي الخدمات في الأسواق المنظمة. يجب عليهم مراجعة أنظمة الامتثال الخاصة بهم وتحسينها باستمرار. لن يتم التسامح مع الشيكات السطحية أو الوثائق غير الكافية. في النهاية، يخدم هذا حماية اللاعبين وسلامة سوق الألعاب.