Zweedse Rechtbank Handhaaft Miljoenenboetes voor Betsson en Exploitanten wegens Witwassen

De Zweedse Administratieve Rechtbank heeft beslissingen van de gokautoriteit Spelinspektionen gehandhaafd. Betsson, Snabbare en Spooniker moeten miljoenen aan boetes betalen voor schendingen van de regels ter bestrijding van witwassen (AML). De exploitanten kregen in mei 2025 een berisping en boete van Spelinspektionen.

De beslissing van de rechtbank onderstreept de strenge houding van Zweden tegenover ontoereikende zorgplicht door gokaanbieders. De belangrijkste zorg was of de bedrijven de herkomst van de fondsen van hun klanten voldoende hadden geverifieerd. Gevallen waarin stortingen ogenschijnlijk niet overeenkwamen met verklaard inkomen, waren bijzonder kritiek. In Duitsland is naleving van dergelijke regels even belangrijk en wordt streng gecontroleerd door de Gezamenlijke Gokautoriteit van de Federale Staten (GGL).

Cijfers en feiten

Betsson kreeg een waarschuwing en een boete van €580.000 (SEK6,5 miljoen). Spooniker moet €893.000 (SEK10 miljoen) betalen, terwijl Snabbare een boete kreeg van €491.000 (SEK5,5 miljoen). Alle drie de sancties hebben betrekking op AML-tekortkomingen.

Spelinspektionen onderzocht de 50 klanten tussen 18 en 29 jaar met de hoogste totale stortingen. Deze vonden plaats tussen 1 januari en 31 december 2023. Een voorbeeld uit de zaak van Betsson betrof een klant die tussen 19 september en 30 december 2023 maar liefst 163 stortingen deed. Deze bedroegen in totaal SEK491.950 (ongeveer €43.913), terwijl het jaarlijkse netto inkomen van de klant SEK310.000 (ongeveer €27.679) was. Ondanks dit patroon werd het risiconiveau van de speler slechts beoordeeld als laag tot gemiddeld.

De exploitanten voerden aan dat hoge stortingsniveaus konden worden verklaard door eerdere gokwinsten. De rechtbank accepteerde deze verklaring niet. Het cruciale punt was of een exploitant kon vertrouwen op eerdere opnames als verklaring voor latere stortingen zonder documentatie te verkrijgen die bewijst dat het geld afkomstig was van die eerdere winsten.

"Betsson zegt dat de interpretatie van de toezichthouder – dat vergunninghouders alleen eerdere opnames kunnen meenemen als ze deze continu hebben geverifieerd met rekeningafschriften – onjuist en disproportioneel is. Het bedrijf stelt ook dat dit afwijkt van eerdere jurisprudentie en dat eventuele schendingen niet systematisch of ernstig waren, zodat elke sanctie aanzienlijk zou moeten worden verminderd of ingetrokken." - Betsson Woordvoerder, Betsson

Deze verklaring illustreert het meningsverschil tussen de exploitant en de toezichthouder over de interpretatie van de AML-regelgeving. In een eerdere zaak in 2019 werd Betsson in Zweden ook al een boete van SEK20 miljoen (destijds ongeveer €1,9 miljoen) opgelegd. Dat incident betrof het toestaan van klanten om hun online rekeningen te financieren via fysieke vouchers, en een Mastercard met merknaam werd beschouwd als een illegale bonuspromotie.

Achtergrond

AML-regelgeving verplicht exploitanten om hun klanten grondig te kennen. In gevallen met een hoog risico moeten ze ook de bron van de fondsen verifiëren. Spelinspektionen stelde vast dat de drie bedrijven de bron van fondsen voor grote stortingen niet adequaat hadden vastgesteld. Dit gold voor gevallen waarin stortingen niet gerechtvaardigd waren door het belastbaar inkomen van de klanten. De uitspraken van de Administratieve Rechtbank zijn een duidelijk signaal. Zweedse gokexploitanten moeten hun waarborgen tegen witwassen versterken. Autoriteiten zullen schendingen consequent bestraffen.

Waarom het ertoe doet voor Duitse spelers

Strikte regels voor spelerbescherming en de bestrijding van witwassen (AML) gelden ook in Duitsland. De Duitse Staatsverdrag inzake Kansspelen 2021 (GlüStV 2021) heeft deze aanzienlijk aangescherpt. Spelers in GGL-gelicentieerde casino's profiteren van een hoge mate van bescherming. Dit omvat een inzetlimiet van €1 per spin op gokautomaten en een maandelijkse stortingslimiet van €1.000. Deze limieten dienen de spelerbescherming en zijn bedoeld om overmatig gokgedrag te voorkomen.

Alle Duitse online gokexploitanten met een GGL-licentie zijn verbonden met het LUGAS-systeem (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Interstatelijk Goktoezichtsysteem). Dit maakt centrale monitoring van spelers mogelijk. Het zorgt ervoor dat stortingslimieten worden nageleefd en voorkomt dat spelers bij meerdere aanbieders tegelijkertijd actief zijn. De GGL-whitelist bevat alle legale en veilige aanbieders. Spelers moeten er absoluut zeker van zijn dat ze alleen spelen bij deze gelicentieerde aanbieders. Zij bieden een geteste en veilige spelomgeving die voldoet aan de Duitse wetgeving. Exploitanten zonder GGL-licentie opereren illegaal in Duitsland en bieden geen spelerbescherming volgens Duitse normen. Dit is een belangrijk onderscheid. MGA- of Curacao-licenties zijn niet voldoende voor Duitse spelers.

Wat het betekent voor GGL-gelicentieerde casino's

De Zweedse rechterlijke uitspraken benadrukken het belang van naleving van de regels ter bestrijding van witwassen (AML). De GGL in Duitsland hecht ook groot belang aan deze regels. Duitse online casino's moeten zeer precieze procedures hebben voor het verifiëren van de herkomst van de fondsen van hun klanten. Dit is met name cruciaal voor hoge stortingen. Casino's zijn verplicht om gedetailleerde informatie op te vragen bij spelers bij wie het gokgedrag opvallend wordt. Als een speler bijvoorbeeld grote bedragen stort die niet overeenkomen met hun bekende inkomen, moet de exploitant verder onderzoek doen. Zij moeten bewijzen zoals salarisstroken of bankafschriften opvragen om de herkomst van het geld te verduidelijken.

Als deze zorgplichtverplichtingen worden geschonden, kunnen ook in Duitsland strenge straffen worden opgelegd. De GGL aarzelt niet om vergunningen in te trekken of hoge boetes op te leggen. Het Zweedse voorbeeld is een waarschuwing voor alle exploitanten in gereguleerde markten. Zij moeten hun nalevingssystemen voortdurend beoordelen en verbeteren. Oppervlakkige controles of onvoldoende documentatie zullen niet worden getolereerd. Uiteindelijk dient dit ter bescherming van spelers en de integriteit van de gokmarkt.