İsveç Məhkəməsi Betsson və Operatorlara Qarşı Milyonlarla AML Cərimələrini Təsdiqlədi

İsveç İnzibati Məhkəməsi qumar agentliyi Spelinspektionen tərəfindən verilən qərarları təsdiqlədi. Betsson, Snabbare və Spooniker Anti-Money Laundering (AML) qaydalarının pozulmasına görə milyonlarla cərimə ödəməlidirlər. Operatorlar 2025-ci ilin may ayında Spelinspektionen tərəfindən qınanmış və cərimələnmişdilər. Məhkəmənin qərarı İsveçin qumar provayderləri tərəfindən adekvat olmayan diqqətli araşdırmalara qarşı sərt mövqeyini vurğulayır. Əsas narahatlıq şirkətlərin müştərilərinin vəsaitlərinin mənşəyini kifayət qədər yoxlayıb-yoxlamaması idi. Əmanətlərin bildirilən gəlirlə uyğun gəlmədiyi halları xüsusilə kritik idi. Almaniyada belə qaydalara riayət etmək eyni dərəcədə vacibdir və Federal Dövlətlərin Birgə Qumar Agentliyi (GGL) tərəfindən ciddi şəkildə izlənilir.

Rəqəmlər və faktlar

Betsson xəbərdarlıq və 580.000 Avro (6,5 milyon SEK) cərimə alıb. Spooniker 893.000 Avro (10 milyon SEK), Snabbare isə 491.000 Avro (5,5 milyon SEK) cərimələnib. Hər üç sanksiya AML çatışmazlıqları ilə əlaqədardır.

Spelinspektionen 18-29 yaş arası, ən yüksək ümumi əmanətlərə sahib 50 müştərini araşdırdı. Bunlar 1 yanvar - 31 dekabr 2023-cü il tarixləri arasında edildi. Betsson işindən bir nümunə, 19 sentyabr - 30 dekabr 2023-cü il tarixləri arasında 163 əmanət edən müştəri ilə bağlı idi. Bu əmanətlərin cəmi 491.950 SEK (təxminən 43.913 Avro) təşkil etdiyi halda, müştərinin illik xalis gəliri 310.000 SEK (təxminən 27.679 Avro) idi. Bu tendensiyaya baxmayaraq, oyunçunun risk səviyyəsi yalnız aşağı və orta arasında qiymətləndirilirdi.

Operatorlar iddia etdilər ki, yüksək əmanət səviyyələri əvvəlki qumar qazancıyla izah oluna bilər. Məhkəmə bu izahı qəbul etmədi. Əsas məqam ondan ibarət idi ki, operator əvvəlki geri çəkilmələri, həmin əvvəlki qazancdan gələn pulları sübut edən sənədlər almadan sonrakı ​​əmanətləri izah etmək üçün əsas götürə bilərdimi?

"Betsson, tənzimləyicinin şərhini – lisenziya sahibləri yalnız əvvəlki geri çəkilmələri hesab ifadələri ilə davamlı olaraq yoxladıqları təqdirdə nəzərə ala bilərlər – səhv və mütənasib deyil. Şirkət həmçinin iddia edir ki, bu, əvvəlki məhkəmə təcrübəsindən kənara çıxır və hər hansı bir pozuntu sistemli və ya ciddi deyildi, buna görə də hər hansı bir sanksiya əhəmiyyətli dərəcədə azaldılmalı və ya aradan qaldırılmalıdır." - Betsson Sözçüsü, Betsson

Bu bəyanat operator və tənzimləyici arasında AML qaydalarının şərhinə dair fikir ayrılığını göstərir. 2019-cu ildə keçirilən əvvəlki bir işdə Betsson İsveçdə 20 milyon SEK (o vaxt təxminən 1,9 milyon Avro) cərimələnmişdi. Bu hadisə müştərilərə pərakəndə kuponlarla onlayn hesablarını maliyyələşdirməyə icazə verməyi əhatə edirdi və markalı Mastercard qanunsuz bonus təşviqi hesab olunurdu.

Arxa Plan

AML qaydaları operatorları öz müştərilərini dərindən tanımağa borcludur. Yüksək riskli hallarda onlar da vəsait mənbəyini doğrultmalıdırlar. Spelinspektionen üç şirkətin böyük əmanətlər üçün vəsait mənbəyini adekvat təyin etmədiyini aşkar etdi. Bu, əmanətlərin müştərilərin vergi tutulan gəlirləri ilə əsaslandırılmadığı hallara şamil edildi. İnzibati Məhkəmənin qərarları aydın bir siqnaldır. İsveç qumar provayderləri öz anti-money laundering təhlükəsizliklərini gücləndirməlidirlər. Səlahiyyətlilər pozuntuları davamlı olaraq cəzalandıracaqlar.

Alman oyunçuları üçün Niyə əhəmiyyətlidir

Almaniyada da oyunçu qorunması və anti-money laundering (AML) üzrə sərt qaydalar tətbiq olunur. 2021-ci il Almaniya Qumar Dövlət Müqaviləsi (GlüStV 2021) bunları əhəmiyyətli dərəcədə sərtləşdirib. GGL lisenziyalı kazinolardakı oyunçular yüksək səviyyəli qorunmadan faydalanırlar. Bu, slot maşınlarında fırlanma başına 1 Avro məhdudiyyəti və ayda 1000 Avro əmanət limitini əhatə edir. Bu limitlər oyunçu qorunmasına xidmət edir və həddindən artıq qumar davranışının qarşısını almağı hədəfləyir.

Bütün Alman onlayn qumar provayderləri GGL lisenziyası ilə LUGAS sisteminə (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Dövlətlərarası Qumar Nəzarət Sistemi) qoşulmuşdur. Bu, oyunçuların mərkəzləşdirilmiş monitorinqini təmin edir. Bu, əmanət limitlərinə riayət olunmasını təmin edir və oyunçuların bir neçə provayder ilə eyni vaxtda aktiv olmasının qarşısını alır. GGL ağ siyahısı bütün qanuni və təhlükəsiz provayderləri siyahıya alır. Oyunçular mütləq yalnız bu lisenziyalı provayderlərlə oynadıqlarından əmin olmalıdırlar. Onlar Almaniya qanunlarına uyğun gələn sınaqdan keçirilmiş və təhlükəsiz oyun mühiti təklif edirlər. GGL lisenziyası olmayan provayderlər Almaniyada qanunsuz fəaliyyət göstərir və Almaniya standartlarına uyğun oyunçu qorunması təklif etmirlər. Bu, əhəmiyyətli bir fərqdir. MGA və ya Curacao lisenziyaları Alman oyunçuları üçün kifayət deyil.

GGL-lisenziyalı Kazinolar üçün Bu Nə Deməkdir

İsveç məhkəmə qərarları Anti-Money Laundering (AML) qaydalarına riayət etməyin vacibliyini vurğulayır. Almaniyadakı GGL də bu qaydalara böyük əhəmiyyət verir. Alman onlayn kazinoları müştərilərinin vəsait mənbəyini yoxlamaq üçün çox dəqiq proseslərə malik olmalıdırlar. Bu, xüsusilə yüksək əmanətlər üçün kritikdir. Kazinolar qumar davranışları diqqət çəkən oyunçulardan ətraflı məlumat tələb etməyə borcludurlar. Məsələn, bir oyunçu məlum gəlirinə uyğun gəlməyən böyük məbləğdə əmanət edərsə, provayder daha ətraflı araşdırma aparmalıdır. Onlar pulun mənşəyini aydınlaşdırmaq üçün maaş çekləri və ya bank ifadələri kimi sübut tələb etməlidirlər.

Bu diqqətli araşdırma öhdəlikləri pozularsa, Almaniyada da ciddi cəzalar tətbiq oluna bilər. GGL lisenziyaları ləğv etmək və ya yüksək cərimələr tətbiq etməkdən çəkinmir. İsveç nümunəsi bütün provayderlər üçün tənzimlənən bazarlarda bir xəbərdarlıqdır. Onlar öz uyğunluq sistemlərini davamlı olaraq nəzərdən keçirməli və təkmilləşdirməlidirlər. Sathi yoxlamalar və ya qeyri-adekvat sənədləşdirmə qəbul edilməyəcək. Nəticə etibarilə, bu, oyunçuların və qumar bazarının bütövlüyünün qorunmasına xidmət edir.