Britskí prevádzkovatelia hazardných hier odškodnia obete španielskeho podvodného schémy v hodnote 17 miliónov USD

Sedemročný rozsiahly podvodný škandál sa finančne uzatvára splácaním miliónov. V Španielsku sa približne 200 obetí významného Ponziho schémy dočkalo čiastočnej kompenzácie svojich strát. Prekvapivo, zdrojom týchto finančných prostriedkov nie je samotný podvodník, ale britské online kasína a stávkové spoločnosti. Tieto spoločnosti nedokázali overiť pôvod obrovských vkladov, ktoré podozrivý podvodník na ich platformách uskutočnil.

Prípad poukazuje na tesné prepojenie medzi medzinárodnou kriminalitou a zodpovednosťou prevádzkovateľov hazardných hier. Zatiaľ čo hlavný podozrivý sa prezentoval ako úspešný finančný profesionál v katalánskom meste Girona, úspory priateľov a príbuzných smerovali priamo do vreciek stávkového priemyslu. Skutočnosť, že obete teraz získavajú späť približne jednu tretinu svojich stratených peňazí, je výsledkom pevneho zásahu britských regulátorov, ktorí prevádzkovateľom za ich nedostatočné kontrolné mechanizmy udelili prísne sankcie.

Čísla a fakty

Rozsah podvodu je pôsobivý aj desivý. Iban Juvanteny Gómez údajne podviedol viac ako 200 obetí o približne 15 miliónov eur (približne 17 miliónov amerických dolárov) v rokoch 2012 až 2019. Falošne sa vydával za brokera pre Barclays a svojim obetiam v Girone sľuboval neuveriteľné výnosy. Namiesto ziskového investovania peňazí prehral milióny u britských poskytovateľov. Vyšetrovania katalánskej polície Mossos d’Esquadra, Europolu a West Yorkshire Police odhalili, že vo Veľkej Británii stavil niekoľko miliónov libier.

V apríli 2021 bolo nakoniec prevedených viac ako 6 miliónov eur súdnym orgánom v Girone. Táto suma pozostáva z regulačných platieb, ktoré boli britskí prevádzkovatelia nútení uhradiť. V roku 2021 v britskom parlamente boli vymenované konkrétne spoločnosti: Betway, Gamesys, Platinum Gaming a Petfre (prevádzkovateľ Betfred) museli uhradiť platby potom, čo boli cez ich platformy prehrané ukradnuté finančné prostriedky. Kombinované platby od týchto poskytovateľov presiahli 6,2 milióna britských libier.

Súvislosti

Juvantenyho schéma sa zrútila v roku 2019, keď prvé sťažnosti dorazili na políciu v Katalánsku. V apríli toho roku sa sám prihlásil. Proces proti nemu je však odložený. V dôsledku procesných problémov sa špekuluje, že hlavné pojednávanie by sa mohlo konať až v roku 2028. To robí skoré zabezpečenie 6 miliónov eur pre obete o to dôležitejšie.

Britský úrad pre reguláciu hazardných hier (UK Gambling Commission – UKGC) vyšetroval zapojené spoločnosti viac ako dva roky. Vyšetrovanie zistilo, že kontroly proti praniu špinavých peňazí (AML) úplne zlyhali. Hráč, ktorý uložil milióny počas niekoľkých rokov bez toho, aby bol schopný preukázať zodpovedajúci legálny príjem, mal byť dávno zablokovaný. UKGC v takýchto prípadoch nariaďuje, že zisky alebo stávky pochádzajúce z trestnej činnosti nesmú zostať u prevádzkovateľa.

„Finančné prostriedky boli odložené na možnú náhradu škôd obetiam, pričom schválenie podlieha španielskym súdom.“ – Oficiálne vyhlásenie k prevodu 6 miliónov eur.

Prečo je to dôležité pre nemeckých hráčov

Pre nemeckých hráčov tento prípad slúži ako dôležitá pripomienka významu licencovaných a regulovaných trhov. V Nemecku je od roku 2021 v platnosti Štátna zmluva o hazardných hrách (GlüStV 2021), ktorú prísne monitoruje Spoločný úrad pre hazardné hry štátov (GGL). Systémy ako LUGAS majú zabrániť scenáru, kde hráč nevedomky prehazarduje 15 miliónov eur z kriminálnych zdrojov počas siedmich rokov. Nemecko uplatňuje prísny celkový vkladový limit pre všetkých prevádzkovateľov vo výške 1 000 eur mesačne.

Okrem toho limit 1 euro na zatočenie na virtuálnych automatoch zabezpečuje, že veľké sumy nemôžu byť zničené v priebehu sekúnd. Ak prevádzkovateľ v Nemecku poruší tieto pravidlá alebo zlyhá pri overovaní zdroja finančných prostriedkov (Know Your Customer – KYC), hrozí mu odobratie nemeckej licencie a zaradenie na čiernu listinu. Nemeckí zákazníci by preto mali hrať iba s prevádzkovateľmi uvedenými na oficiálnom zozname GGL. Iba tam je zaručené, že ochrana hráčov a prevencia prania špinavých peňazí spĺňajú prísne nemecké normy. Tí, ktorí hrajú u nelegálnych prevádzkovateľov z Curacaa alebo Malty, sa netešia tejto ochrane.

Čo to znamená pre kasína s licenciou GGL

Kasína s licenciou GGL v Nemecku sa musia z tohto britského prípadu poučiť. Zodpovednosť za finančné prostriedky vložené z trestnej činnosti sa vykladá prísnejšie. Ak nemecký prevádzkovateľ ignoruje príznaky prania špinavých peňazí, riskuje nielen pokuty, ale aj nároky na náhradu škody od obetí v občianskoprávnom konaní. Integrácia do systému LUGAS a kontrola databázy vylúčení OASIS nie sú pre nemeckých prevádzkovateľov len zaťažujúce povinnosti, ale životne dôležité bezpečnostné kotvy. Prevádzkovatelia, ktorí chcú ponúkať čisté hazardné hry, musia neustále zdokonaľovať svoje algoritmy na detekciu podozrivého správania pri stávkovaní, aby sa vyhli zneužitiu ako práčovňa špinavých peňazí pre zločincov.